Киев, Январь 28 (Новый Регион) – Нацбанк Украины впервые опубликовал списки владельцев 174 банков, пообещав сделать такие отчеты регулярными.
Впрочем, 14 банков так и не раскрыли информацию об акционерах, а многие банки среди собственников указали офшорные компании, передает УНИАН.
В самом Нацбанке пояснили, что список был опубликован для того, «чтобы люди знали, кому доверять свои деньги».
Из данных НБУ, в частности, стало официально известно, что мэр Киева Леонид Черновецкий все-таки напрямую владеет 29,07% акций Правэкс-банка (опосредованно – 46,08%), а народный депутат Леонид Климов (Партия Регионов) напрямую контролирует 4,58% Имэксбанка (опосредованно – 25,84%).
Наиболее интересные подробности касаются собственников небольших банков. Совладельцем банка «Золотые ворота» (10,98% акций) является брат мэра Харькова Дмитрий Добкин. Банк «Фамильный» принадлежит трем физическим лицам – гражданину Украины Борису Комиссаруку (напрямую – 37,52%, опосредованно – 37,49%), гражданке Израиля Басе Комиссарук (37,49% и 37,52%) и гражданке Кипра Ольге Грач (24,99%). Выяснилось, что Фортуна-банк принадлежит на 99,5% гражданину России Николаю Никитенко. Икар-банком владеет семья Бевзенко, Финростбанком – семья Жовтис, Промэкономбанком – семья Лихтеровых, Захидинкомбанком – семья Гаврилишиных, а «Финансовый Союз Банком» – семьи Соседка и Фоменко.
Впрочем, как следует из обнародованной информации, акционерами большинства из 174 кредитных учреждений так и остались юридические лица, часть которых зарегистрирована в офшорах.
При этом банки «БИГ Энергия», «Велес», «Премиум», Легбанк, «Национальный стандарт», Прайм-банк, Проминвестбанк, ХФБ Банк (объединился с УниКредит Банком), «Причерноморье», Сигмабанк, УкрБизнес Банк, «Владимирский», «Столичный» и Поликомбанк вообще не предоставили информацию о владельцах.
Файл.pdf
Записки рейдера
На прошлой неделе мы запустили блоги у себя на сайте ИА Advisers. Практически сразу на них были размещены записки рейдера. Нет, не те, что мы собираемся публиковать в своем журнале. В тех будет рассказываться о структуре рейд-компаний и их работе. В этих же записках больше эмоций и отношений к клиентам и объектам. С нашей точки зрения - весьма показательно а главное, по мнению тех кто работал в рейде - правильно и честно. Некоторые записки, наиболее ценные на наш взгляд, для мы решили разместить здесь.
Пунктуация автора сохранена
Сергей. Что такое рейд
Сколько в него попало таких как я, таких ты многие и одновременно избранные. Это так называемые «молодые и перспективные». Что у нас было? Бешенное рвение быть кем то, зарабатывать чуть больше, чем ты стоишь, работать много, но и получать адекватно приносимой прибыли. Мы ненавидели то, что мы, молодые, просто не успели в 90-е годы быть немного взрослыми. Но мы хотели своей славы среди тех, кто знает наши имена, мы хотели отнять то, что избранные получили благодаря бывшим партийным связям или тем, что вовремя были «в нужное время в нужном месте». Причем для нас все «клиенты» разделились на тех, кто в наших понятиях, и на тех, против кого мы работаем.
Откуда все это пошло? Да элементарно из за неточности законодательства и тех, кто умеет этим пользоваться. Причем противостоим тем, кто не знает ни первого, ни второго.
«Красные директора». Сколько я их видел за свою жизнь. Люди, которые шли против закона, лишь бы заполучить контроль в своем предприятии. Они нарушали не только понятия, но и законы. По многим случаям, срок исковой давности уже давно прошел, но благодаря Рейду, он восстанавливается.
Мы молодые, мы голодные, у нас есть только понятия «бюджет», «стоимость объекта» и «бонусы». Именно из-за последнего мы вселяем ужас в головы тех, кто нарушает закон, с одной стороны, и владеют дорогостоящими активами, с другой стороны. Наши имена периодически всплывают в СМИ, вот только там нас называют именами, которые мы сами себе дали.
Сколько таких имен было у меня? Практически в каждом проекте – свое. Ведь паспорт никто не спрашивает. И я был инвестором. Покупал, якобы на свои, честно заработанные, фабрики и заводы. Причем все люди, для меня были просто участниками проекта. Я поменял уже больше сотни сотовых телефонных номеров, чтобы те, чей проект уже окончен, не могли до меня дозвониться.
Почему многие акционеры до сих пор этому верят? Наверное потому что, они уже не один год не получали от избранного ими, так называемого ТОП менеджмента, ни копейки.
После Киева. Здравствуй Российская действительность, Московские пробки и т.д.
Было у нас такое. Приезжаю в офис после выходных, и ждет меня в переговорке один клиент. Секретарю – «Двойной экспрессо», этому – чаю. Принеси и обращайся по отчеству. «И еще – узнай, кто он, что у него и сколько стоит». Она у нас милая, но, как и все секретари, глупая и ленивая.
Захожу, вот и он. На столе папка из кожзама, дешевый костюм с галстуком, который был завязан, наверное, еще при дефолте. В общем внешний вид тянет на баксов 200. «Наш клиент, надеюсь его нашла наша никчемная Разведка» думал я.
- Здравствуйте, извините, приехал с собрания акционеров на … . Начал я. Размещайтесь удобнее. Меня зовут Сергей. Так что у Вас произошло?
Дальше выслушал тираду про то, что он является ГД одной ООО, производят какую-то химию, толи для кошек, то ли для собак. Но у них есть актив 2000 кв.м. внутри Садового и какое-то никому не нужное оборудование, стоящее на балансе по рыночной стоимости. Остальные учредители его постоянно кидают, хотя он и подписывает все документы. И что он всем недоволен и готов продать какие-то 25% доли ООО.
Секретарь принесла кофе с чаем и мне – расклад по объекту. Разведка подсуетилась, там даже было юр.заключение по Учредам. Исходя из них ГД имел право совершать любые сделки своим решением. Дальше все шло по накатанной. В тот же день он получил свою десятку в кассе в качестве задатка за актив (документ был все равно сейфовый, и у ГД ничего не осталось на руках). Через неделю мы оформили первую сделку, еще через неделю вторую. ГД получил еще $90.000 и уехал от нас счастливым. А мы вошли на объект как новые собственники. И все остальные участники были уже не в теме, единственное что они могли – это выйти из общества и получить свою «действительную стоимость доли»… они, конечно возмущались, пытались жаловаться, но разговор в правоохранительных органах – у вас спор хозяйствующих субъектов, нам велено в него не вмешиваться. Наш же разговор был более суров, так как оказалось, что остальные участники получили доли не совсем добросовестно, т.к. в свое время исключили решением ОСУ (общего собрания участников) около 30 пенсионеров, которые готовы были биться, лишь бы только восторжествовала справедливость. И справедливость пришла. По обоюдному согласию уголовные дела по старым грехам не стали возбуждать. Мы, как инвестиционная компания, получили львиную долю с продажи актива одному банку. Остальные получили копейки, но и этому были рады.
У нас в России собственники давно забыли, что они получили свою собственность не совсем законно и сейчас полно таких как мы, которые устраивают собственный передел. Который входит в рамки любых понятий и законов. Вот только красные директора и мажоры с этим не до конца согласны. Но это процесс времени.
Они пытались защищаться, привлекаю друзей-юристов или адвокатские бюро. И те и другие – молодцы – качали с них деньги по абонентской плате, что нам позволяло уменьшат Их бюджеты на войну.
Приехал с Киева. Леха, не поверишь! Москва 90-х готов. Hummer считается самой уважаемой машиной! Клубы – упад. С одной стороны – молодые красавицы, с другой стороны 40-летние толстосумы, которых рассматривают только как спонсоров. А на счет объектов: я когда услышал про коррупцию (которой официально нет), просто потерял дар речи! Решение о запрете голосовать, продавать акции и тому подобное – от штуки. Просто рай.
Учредители нашей компании встретили меня со всеми почестями. Может понимают, что в России делать больше нечего, хотя я с ними не согласен. Ломанули тут в Питере и в Екатеринбурге несколько проектов, пытался доказать, но рентабельность меньше чем 200% им уже не интересна.
А что директора? Да вокруг они одинаковые – получили после приватизации свои жалкие контроли и считают что у них все хорошо. При чем 90% из них сидят на «черной аренде», не понимая, что наплевательское отношение к законам используется нами. Заехал тут ради спортивного интереса, меня встретили менеджеры по недвижимости, которые сразу обозначили, что нужно платить как в «белую», так и в «черную». Наш клиент, разве нет?
Пообщался недавно с адвокатами, так те вообще по большей части работают ради гонорара, а не ради интереса клиента. За обещание купить им пару S-ок готовы слить клиента с потрохами. А что в итоге? Получат на крайняк старую сотку и будут рады.
Разговаривал так же с нашими PR-щиками. Так тем вообще поровну. За бюджет будут качать любую ситуации. В общем, товарищи, ждем и продолжаем следующий передел. А почему? Да потому что закон писан только для того, кто знает как им воспользоваться.
Источник: http://blog.liga.net/user/zakhar/article/1403.aspx
Пунктуация автора сохранена
Сергей. Что такое рейд
Сколько в него попало таких как я, таких ты многие и одновременно избранные. Это так называемые «молодые и перспективные». Что у нас было? Бешенное рвение быть кем то, зарабатывать чуть больше, чем ты стоишь, работать много, но и получать адекватно приносимой прибыли. Мы ненавидели то, что мы, молодые, просто не успели в 90-е годы быть немного взрослыми. Но мы хотели своей славы среди тех, кто знает наши имена, мы хотели отнять то, что избранные получили благодаря бывшим партийным связям или тем, что вовремя были «в нужное время в нужном месте». Причем для нас все «клиенты» разделились на тех, кто в наших понятиях, и на тех, против кого мы работаем.
Откуда все это пошло? Да элементарно из за неточности законодательства и тех, кто умеет этим пользоваться. Причем противостоим тем, кто не знает ни первого, ни второго.
«Красные директора». Сколько я их видел за свою жизнь. Люди, которые шли против закона, лишь бы заполучить контроль в своем предприятии. Они нарушали не только понятия, но и законы. По многим случаям, срок исковой давности уже давно прошел, но благодаря Рейду, он восстанавливается.
Мы молодые, мы голодные, у нас есть только понятия «бюджет», «стоимость объекта» и «бонусы». Именно из-за последнего мы вселяем ужас в головы тех, кто нарушает закон, с одной стороны, и владеют дорогостоящими активами, с другой стороны. Наши имена периодически всплывают в СМИ, вот только там нас называют именами, которые мы сами себе дали.
Сколько таких имен было у меня? Практически в каждом проекте – свое. Ведь паспорт никто не спрашивает. И я был инвестором. Покупал, якобы на свои, честно заработанные, фабрики и заводы. Причем все люди, для меня были просто участниками проекта. Я поменял уже больше сотни сотовых телефонных номеров, чтобы те, чей проект уже окончен, не могли до меня дозвониться.
Почему многие акционеры до сих пор этому верят? Наверное потому что, они уже не один год не получали от избранного ими, так называемого ТОП менеджмента, ни копейки.
После Киева. Здравствуй Российская действительность, Московские пробки и т.д.
Было у нас такое. Приезжаю в офис после выходных, и ждет меня в переговорке один клиент. Секретарю – «Двойной экспрессо», этому – чаю. Принеси и обращайся по отчеству. «И еще – узнай, кто он, что у него и сколько стоит». Она у нас милая, но, как и все секретари, глупая и ленивая.
Захожу, вот и он. На столе папка из кожзама, дешевый костюм с галстуком, который был завязан, наверное, еще при дефолте. В общем внешний вид тянет на баксов 200. «Наш клиент, надеюсь его нашла наша никчемная Разведка» думал я.
- Здравствуйте, извините, приехал с собрания акционеров на … . Начал я. Размещайтесь удобнее. Меня зовут Сергей. Так что у Вас произошло?
Дальше выслушал тираду про то, что он является ГД одной ООО, производят какую-то химию, толи для кошек, то ли для собак. Но у них есть актив 2000 кв.м. внутри Садового и какое-то никому не нужное оборудование, стоящее на балансе по рыночной стоимости. Остальные учредители его постоянно кидают, хотя он и подписывает все документы. И что он всем недоволен и готов продать какие-то 25% доли ООО.
Секретарь принесла кофе с чаем и мне – расклад по объекту. Разведка подсуетилась, там даже было юр.заключение по Учредам. Исходя из них ГД имел право совершать любые сделки своим решением. Дальше все шло по накатанной. В тот же день он получил свою десятку в кассе в качестве задатка за актив (документ был все равно сейфовый, и у ГД ничего не осталось на руках). Через неделю мы оформили первую сделку, еще через неделю вторую. ГД получил еще $90.000 и уехал от нас счастливым. А мы вошли на объект как новые собственники. И все остальные участники были уже не в теме, единственное что они могли – это выйти из общества и получить свою «действительную стоимость доли»… они, конечно возмущались, пытались жаловаться, но разговор в правоохранительных органах – у вас спор хозяйствующих субъектов, нам велено в него не вмешиваться. Наш же разговор был более суров, так как оказалось, что остальные участники получили доли не совсем добросовестно, т.к. в свое время исключили решением ОСУ (общего собрания участников) около 30 пенсионеров, которые готовы были биться, лишь бы только восторжествовала справедливость. И справедливость пришла. По обоюдному согласию уголовные дела по старым грехам не стали возбуждать. Мы, как инвестиционная компания, получили львиную долю с продажи актива одному банку. Остальные получили копейки, но и этому были рады.
У нас в России собственники давно забыли, что они получили свою собственность не совсем законно и сейчас полно таких как мы, которые устраивают собственный передел. Который входит в рамки любых понятий и законов. Вот только красные директора и мажоры с этим не до конца согласны. Но это процесс времени.
Они пытались защищаться, привлекаю друзей-юристов или адвокатские бюро. И те и другие – молодцы – качали с них деньги по абонентской плате, что нам позволяло уменьшат Их бюджеты на войну.
Приехал с Киева. Леха, не поверишь! Москва 90-х готов. Hummer считается самой уважаемой машиной! Клубы – упад. С одной стороны – молодые красавицы, с другой стороны 40-летние толстосумы, которых рассматривают только как спонсоров. А на счет объектов: я когда услышал про коррупцию (которой официально нет), просто потерял дар речи! Решение о запрете голосовать, продавать акции и тому подобное – от штуки. Просто рай.
Учредители нашей компании встретили меня со всеми почестями. Может понимают, что в России делать больше нечего, хотя я с ними не согласен. Ломанули тут в Питере и в Екатеринбурге несколько проектов, пытался доказать, но рентабельность меньше чем 200% им уже не интересна.
А что директора? Да вокруг они одинаковые – получили после приватизации свои жалкие контроли и считают что у них все хорошо. При чем 90% из них сидят на «черной аренде», не понимая, что наплевательское отношение к законам используется нами. Заехал тут ради спортивного интереса, меня встретили менеджеры по недвижимости, которые сразу обозначили, что нужно платить как в «белую», так и в «черную». Наш клиент, разве нет?
Пообщался недавно с адвокатами, так те вообще по большей части работают ради гонорара, а не ради интереса клиента. За обещание купить им пару S-ок готовы слить клиента с потрохами. А что в итоге? Получат на крайняк старую сотку и будут рады.
Разговаривал так же с нашими PR-щиками. Так тем вообще поровну. За бюджет будут качать любую ситуации. В общем, товарищи, ждем и продолжаем следующий передел. А почему? Да потому что закон писан только для того, кто знает как им воспользоваться.
Источник: http://blog.liga.net/user/zakhar/article/1403.aspx
Swedbank - "ТАС-Коммерц" и "ТАС-Инвест"
Шведский Swedbank подписал соглашение о приобретении "ТАС-Комерцбанка" и "ТАС-Инвестбанка".
По мнению специалистов "Укрсоцбанка", цена покупки (735 млн. дол.) адекватна рынку и капиталу проданных банков (суммарный капитал "ТАС-Коммерц" и "ТАС-Инвест" - 814 млн. грн.).
С учетом того, что в заявленной цене 50 млн. долл. не будут выплачены продавцу, а пойдут на увеличение капитализации, для покупателя P/B составил 3,5
P/B коэффициент (англ. P/B ratio, Price-to-book ratio) - финансовый коэффициент, равный отношению текущей рыночной капитализации компании к её балансовой стоимости.
Балансовая стоимость компании или нетто-стоимость компании (Book value или Curriying value(англ.)) — это суммарные активы компании за вычетом нематериальных активов и обязательств. Балансовая стоимость компании может (и очень часто) отличаться от ее рыночной стоимости.
По мнению специалистов "Укрсоцбанка", цена покупки (735 млн. дол.) адекватна рынку и капиталу проданных банков (суммарный капитал "ТАС-Коммерц" и "ТАС-Инвест" - 814 млн. грн.).
С учетом того, что в заявленной цене 50 млн. долл. не будут выплачены продавцу, а пойдут на увеличение капитализации, для покупателя P/B составил 3,5
P/B коэффициент (англ. P/B ratio, Price-to-book ratio) - финансовый коэффициент, равный отношению текущей рыночной капитализации компании к её балансовой стоимости.
Балансовая стоимость компании или нетто-стоимость компании (Book value или Curriying value(англ.)) — это суммарные активы компании за вычетом нематериальных активов и обязательств. Балансовая стоимость компании может (и очень часто) отличаться от ее рыночной стоимости.
УБРП
Национальный банк Украины (НБУ) разрешил "Банку Грузии" купить 100% акций входящего в группу небольших "Универсального банка развития и партнерства" (УБРП, Киев).
Как сообщили ЛІГАБізнесІнформ в НБУ, покупателю предоставлено письменное разрешение регулятора на приобретение существенного участия в уставном капитале украинского банка в размере 140 млн акций банка общей номинальной стоимостью 140 млн грн.
Народный банк Грузии - крупное финучреждение страны. На начало июня активы банка составляли $92,8 млн. По этому показателю банк занимает 7-е место в стране. Акционерный капитал Народного банка Грузии составляет $19,9 млн.
ОАО " Универсальный банк развития и партнерства " зарегистрировано Национальным банком Украины 26 января 1994 г. За время работы проведено 9 эмиссий акций банка. После проведения девятой эмиссии зарегистрированный уставный капитал банка составил 41 млн грн. В ближайшие годы намерен расширить свою филиальную сеть. Имеет 10 отделений
Как сообщили ЛІГАБізнесІнформ в НБУ, покупателю предоставлено письменное разрешение регулятора на приобретение существенного участия в уставном капитале украинского банка в размере 140 млн акций банка общей номинальной стоимостью 140 млн грн.
Народный банк Грузии - крупное финучреждение страны. На начало июня активы банка составляли $92,8 млн. По этому показателю банк занимает 7-е место в стране. Акционерный капитал Народного банка Грузии составляет $19,9 млн.
ОАО " Универсальный банк развития и партнерства " зарегистрировано Национальным банком Украины 26 января 1994 г. За время работы проведено 9 эмиссий акций банка. После проведения девятой эмиссии зарегистрированный уставный капитал банка составил 41 млн грн. В ближайшие годы намерен расширить свою филиальную сеть. Имеет 10 отделений
Польский банк Pekao S.A. купил 100% "ХФБ Банк Украина"
Банк Pekao S.A. (Польша) купил 100% акций входящего в группу крупных «ХФБ Банк Украина». Об этом говорится в сообщении банка.
Согласно сообщению, в начале марта Pekao S.A. купил 1,098342 млн. штук акций банка на общую сумму 109,834 млн. гривен, что составляет 100% его УФ.
До смены собственника 100% акций банка владел немецкий HypoVereinsbank.
Данная сделка осуществлена в рамках реструктуризации активов HypoVereinsbank, что предполагало передачу UniCredit Group, которая контролирует Pekao S.A., полного контроля над "ХФБ Банк Украина".
HypoVereinsbank вошел в UniCredit Group в 2005 году.
Как сообщалось, ранее UniCredit Group планировала объединить "ХФБ Банк Украина" и УниКредит Банк.
По состоянию на 1 января 2007 года, долей 97,57% в уставном фонде УниКредит Банка владел польский банк Pekao S.A.
"ХФБ Банк Украина" зарегистрирован в форме закрытого акционерного общества и был создан как дочерний банк мюнхенского HypoVereinsbank.
Согласно сообщению, в начале марта Pekao S.A. купил 1,098342 млн. штук акций банка на общую сумму 109,834 млн. гривен, что составляет 100% его УФ.
До смены собственника 100% акций банка владел немецкий HypoVereinsbank.
Данная сделка осуществлена в рамках реструктуризации активов HypoVereinsbank, что предполагало передачу UniCredit Group, которая контролирует Pekao S.A., полного контроля над "ХФБ Банк Украина".
HypoVereinsbank вошел в UniCredit Group в 2005 году.
Как сообщалось, ранее UniCredit Group планировала объединить "ХФБ Банк Украина" и УниКредит Банк.
По состоянию на 1 января 2007 года, долей 97,57% в уставном фонде УниКредит Банка владел польский банк Pekao S.A.
"ХФБ Банк Украина" зарегистрирован в форме закрытого акционерного общества и был создан как дочерний банк мюнхенского HypoVereinsbank.
«Форум» >> Commerzbank
Владелец банка «Форум» заработал 600 миллионов
19 Сентября 2007
Бизнесмен Леонид Юрушев продал свой банк «Форум» немецкому Commerzbank — второму по величине финучреждению Германии.
Commerzbank проявлял интерес к украинскому банковскому рынку с 1993 года, но вышел на него только сейчас — немцев долго отпугивала большая, по их мнению, цена украинских финучреждений. «Мы не видим в Центральной и Восточной Европе реальных объектов для покупки в ближайшее время», — так еще год назад говорил председатель правления Commerzbank Клаус-Петер Мюллер.
Несмотря на это, сейчас немцы заплатили за тринадцатый по величине банк в Украине (такую позицию в рейтинге НБУ занимал «Форум» на начало июля) 600 миллионов долларов. Во столько Commerzbank обошлись 60%+1 акция финучреждения, принадлежащего украинскому предпринимателю с греческим паспортом Леониду Юрушеву. «Переговоры с немцами шли недолго, — рассказывает председатель правления «Форума» Ярослав Колесник (на фото — справа). — Они сразу озвучили самую низкую и самую высокую цену, которую готовы заплатить за банк. 600 миллионов — это самая высокая цена».
Более того, Сommerzbank собирается увеличивать долю в украинском банке. С этой целью немцы купили у Юрушева опцион на приобретение еще 25% акций «Форума» в ближайшие три года (всего Юрушеву и его семье принадлежит 84,5% акций банка).
Commerzbank купил банк "Форум"
19 сентября 2007 | 15:27
Банки
Владелец банка «Форум» Леонид Юрушев продал его за $600 млн. немецкому банку Commerzbank. Оказывается, он давно искал покупателя, но выбрал самое удачное время. Кроме того, в будущем банкир станет еще богаче: по условиям сделки, Юрушев получит еще $250 млн. в течение ближайших трех лет (за оставшиеся 25% акций).
«После долгих поисков мы нашли то, что нам больше всего подходит в Восточной Европе», – говорит член совета директоров Commerzbank Мартин Блессинг.
Весь банк немцы оценили в $1 млрд. – еще два года назад такие деньги давали не за 13-й, которым числится «Форум» по данным Нацбанка, а за 2-й банк страны. Именно за $1 млрд. Федор Шпиг и Александр Деркач продали свой банк «Аваль» австрийскому банку Reiffeisen International. Однако с тех пор ситуация кардинально изменилась: растущий, как на дрожжах, банковский рынок Украины будоражит умы иностранных банкиров, которым ежегодный 50%-й рост только снится, пишет 24UA.
Сейчас уже 42 из 173 банков в Украине являются иностранными, пишет 24UA. Хотя их сравнительно немного, иностранцам принадлежат самые крупные банки страны: Райффайзен Банк Аваль (второе место по активам), Укрсиббанк (третье), Укрсоцбанк, OTP Bank.
19 Сентября 2007
Бизнесмен Леонид Юрушев продал свой банк «Форум» немецкому Commerzbank — второму по величине финучреждению Германии.
Commerzbank проявлял интерес к украинскому банковскому рынку с 1993 года, но вышел на него только сейчас — немцев долго отпугивала большая, по их мнению, цена украинских финучреждений. «Мы не видим в Центральной и Восточной Европе реальных объектов для покупки в ближайшее время», — так еще год назад говорил председатель правления Commerzbank Клаус-Петер Мюллер.
Несмотря на это, сейчас немцы заплатили за тринадцатый по величине банк в Украине (такую позицию в рейтинге НБУ занимал «Форум» на начало июля) 600 миллионов долларов. Во столько Commerzbank обошлись 60%+1 акция финучреждения, принадлежащего украинскому предпринимателю с греческим паспортом Леониду Юрушеву. «Переговоры с немцами шли недолго, — рассказывает председатель правления «Форума» Ярослав Колесник (на фото — справа). — Они сразу озвучили самую низкую и самую высокую цену, которую готовы заплатить за банк. 600 миллионов — это самая высокая цена».
Более того, Сommerzbank собирается увеличивать долю в украинском банке. С этой целью немцы купили у Юрушева опцион на приобретение еще 25% акций «Форума» в ближайшие три года (всего Юрушеву и его семье принадлежит 84,5% акций банка).
Commerzbank купил банк "Форум"
19 сентября 2007 | 15:27
Банки
Владелец банка «Форум» Леонид Юрушев продал его за $600 млн. немецкому банку Commerzbank. Оказывается, он давно искал покупателя, но выбрал самое удачное время. Кроме того, в будущем банкир станет еще богаче: по условиям сделки, Юрушев получит еще $250 млн. в течение ближайших трех лет (за оставшиеся 25% акций).
«После долгих поисков мы нашли то, что нам больше всего подходит в Восточной Европе», – говорит член совета директоров Commerzbank Мартин Блессинг.
Весь банк немцы оценили в $1 млрд. – еще два года назад такие деньги давали не за 13-й, которым числится «Форум» по данным Нацбанка, а за 2-й банк страны. Именно за $1 млрд. Федор Шпиг и Александр Деркач продали свой банк «Аваль» австрийскому банку Reiffeisen International. Однако с тех пор ситуация кардинально изменилась: растущий, как на дрожжах, банковский рынок Украины будоражит умы иностранных банкиров, которым ежегодный 50%-й рост только снится, пишет 24UA.
Сейчас уже 42 из 173 банков в Украине являются иностранными, пишет 24UA. Хотя их сравнительно немного, иностранцам принадлежат самые крупные банки страны: Райффайзен Банк Аваль (второе место по активам), Укрсиббанк (третье), Укрсоцбанк, OTP Bank.
Web-сайты украинских банков (с филиалами)
ING Bank Ukraine
Аваль АППБ Днепропетровская областная дирекция
Аваль АППБ Киев
Аваль АППБ Павлоград
Аваль АППБ Херсон
Аваль АППБ Черниговская обл. дирекция
АвтоЗАЗбанк АБ г. Запорожье
АЖІО АБ м. Київ
Аркада АБ г. Киев
Банк "БИГ Энергия" ОАО г. Киев
Брокбизнесбанк АБ г.Киев
ВАБанк АО г.Киев
Восточно-Европейский банк АКБ г. Киев
Грант АВУББ г. Харьков
Диамант АБ г.Киев
Дністер СКБ г.Львов
Донгорбанк АК г. Донецк
Донеччина АБ г. Донецк
Европейский АКБ
Електрон Банк АК м. Львів
Западинкомбанк КБ Луцк
Земельный Капитал КБ г. Днепропетровск
Икар-Банк АБ г. Донецк
Имэксбанк АКБ г. Одесса
Индэкс-Банк АО, Киев, Украина
Интеграл-Банк АКБ г. Киев
Классик КБ г. Днепропетровск
Клиринговый дом АБ г.Киев
Кредит Банк (Украина)
Кредит-Днепр АБ г. Днепропетровск
Кредитпромбанк
Легбанк АКБ г. Киев
Львів АКБ м. Львів
Міжнародний Комерційний Банк м. Київ
Мортрансбанк Одесская область, г.Ильичевск
Мрия АКБ г.Киев
Муниципальный АБ г. Запорожье
Надра АКБ г. Киев
Надра АКБ Макеевский ф-л
Национальный Банк Украины
Объединенный коммерческий банк г. Симферополь
Ощадный Банк Украины Одесское облуправление
Первый Инвестиционный Банк
Петрокоммерц-Украина г. Киев
ПИБ Запорізьке центральне відділення
Пивдэнный АБ филиал в г. Киеве
Пивдэнный АБ филиал г. Кривой Рог
Правекс г. Киев
Премьербанк АКБ г. Днепропетровск
Приватбанк в Крыму
Приватбанк КБ г. Днепропетровск
Приватинвест АБ г. Чернигов
Промэкономбанк КБ ОАО г. Донецк
ПУМБ г. Донецк
Реал Банк АК г. Харьков
Сбербанк
Сбербанк Одесское обл. управление
Славянский КАБ
Старокиевский банк АБ г. Киев
Таврика АБ г. Севастополь и Харьковский ф-л
Трансбанк АКБ г. Киев
Украина АКАПБ г. Киев
Украина Крым
Украинский банк торгового сотрудничества г. Харбков
Украинский Кредитный Банк ЗАО г. Киев
Украинский Кредитный Банк Львовский филиал
Укргазбанк АБ м. Київ
Укргазпромбанк Киев
Укринбанк АО г. Киев
Укринбанк Чернигов
Укрпромбанк г. Киев
Укрсиббанк АКИБ Харьков
Укрсоцбанк АКБ Донецкая обл. дирекция
Укрсоцбанк АКБ Житомирская обл.
Укрсоцбанк АКБ Киев
Укрэксимбанк ОАО
Факториал-банк АБ г. Харьков
Финансы и кредит КБ г. Киев
Финбанк АКБ г. Одесса
Форум АКБ г. Киев
Форум АКБ филиал г. Николаев
Черноморский банк развития и реконструкции АКБ г. Симферополь
Энергобанк АБ
Южкомбанк АКБ Днепропетровск
Аваль АППБ Днепропетровская областная дирекция
Аваль АППБ Киев
Аваль АППБ Павлоград
Аваль АППБ Херсон
Аваль АППБ Черниговская обл. дирекция
АвтоЗАЗбанк АБ г. Запорожье
АЖІО АБ м. Київ
Аркада АБ г. Киев
Банк "БИГ Энергия" ОАО г. Киев
Брокбизнесбанк АБ г.Киев
ВАБанк АО г.Киев
Восточно-Европейский банк АКБ г. Киев
Грант АВУББ г. Харьков
Диамант АБ г.Киев
Дністер СКБ г.Львов
Донгорбанк АК г. Донецк
Донеччина АБ г. Донецк
Европейский АКБ
Електрон Банк АК м. Львів
Западинкомбанк КБ Луцк
Земельный Капитал КБ г. Днепропетровск
Икар-Банк АБ г. Донецк
Имэксбанк АКБ г. Одесса
Индэкс-Банк АО, Киев, Украина
Интеграл-Банк АКБ г. Киев
Классик КБ г. Днепропетровск
Клиринговый дом АБ г.Киев
Кредит Банк (Украина)
Кредит-Днепр АБ г. Днепропетровск
Кредитпромбанк
Легбанк АКБ г. Киев
Львів АКБ м. Львів
Міжнародний Комерційний Банк м. Київ
Мортрансбанк Одесская область, г.Ильичевск
Мрия АКБ г.Киев
Муниципальный АБ г. Запорожье
Надра АКБ г. Киев
Надра АКБ Макеевский ф-л
Национальный Банк Украины
Объединенный коммерческий банк г. Симферополь
Ощадный Банк Украины Одесское облуправление
Первый Инвестиционный Банк
Петрокоммерц-Украина г. Киев
ПИБ Запорізьке центральне відділення
Пивдэнный АБ филиал в г. Киеве
Пивдэнный АБ филиал г. Кривой Рог
Правекс г. Киев
Премьербанк АКБ г. Днепропетровск
Приватбанк в Крыму
Приватбанк КБ г. Днепропетровск
Приватинвест АБ г. Чернигов
Промэкономбанк КБ ОАО г. Донецк
ПУМБ г. Донецк
Реал Банк АК г. Харьков
Сбербанк
Сбербанк Одесское обл. управление
Славянский КАБ
Старокиевский банк АБ г. Киев
Таврика АБ г. Севастополь и Харьковский ф-л
Трансбанк АКБ г. Киев
Украина АКАПБ г. Киев
Украина Крым
Украинский банк торгового сотрудничества г. Харбков
Украинский Кредитный Банк ЗАО г. Киев
Украинский Кредитный Банк Львовский филиал
Укргазбанк АБ м. Київ
Укргазпромбанк Киев
Укринбанк АО г. Киев
Укринбанк Чернигов
Укрпромбанк г. Киев
Укрсиббанк АКИБ Харьков
Укрсоцбанк АКБ Донецкая обл. дирекция
Укрсоцбанк АКБ Житомирская обл.
Укрсоцбанк АКБ Киев
Укрэксимбанк ОАО
Факториал-банк АБ г. Харьков
Финансы и кредит КБ г. Киев
Финбанк АКБ г. Одесса
Форум АКБ г. Киев
Форум АКБ филиал г. Николаев
Черноморский банк развития и реконструкции АКБ г. Симферополь
Энергобанк АБ
Южкомбанк АКБ Днепропетровск
СКМ, ООО "Метинвест Холдинг"
ООО "Метинвест Холдинг" - управляющая компания группы "Метинвест". Собственниками "Метинвест Холдинга" являются голландская компания "Metinvest B.V." (20%) и ЗАО "СКМ" (80%). 100% "Metinvest B.V." принадлежит "SCM" (Cyprus), 90% СКМ принадлежит Ринату Ахметову.
Финансовая инициатива
Финансовая инициатива
О. Бахматюк является учредителем ООО «Станиславская торговая компания», которая владеет 99% долей ООО «ТМ «Фаворит». Компании «ТМ «Фаворит» принадлежит 100% долей ООО «Инвест-Сервис», контролирующее 99,9% ООО «КБ «Финансовая инициатива».
О. Бахматюк является учредителем ООО «Станиславская торговая компания», которая владеет 99% долей ООО «ТМ «Фаворит». Компании «ТМ «Фаворит» принадлежит 100% долей ООО «Инвест-Сервис», контролирующее 99,9% ООО «КБ «Финансовая инициатива».
"Сигмабанк" и "Финансовый союз"
"Сигмабанк"" (Днепропетровск)
Акционерами являются: банк "Финансовый союз", страховая компания "Союз", КУА "Академия Инвестментс", кредитный союз "Іпотека-Інвест", производственно-строительная компания "Гранит" и пр.
Акционерами являются: банк "Финансовый союз", страховая компания "Союз", КУА "Академия Инвестментс", кредитный союз "Іпотека-Інвест", производственно-строительная компания "Гранит" и пр.
Банк "Престиж"
"Престиж"
Учредителями банка "Престиж" выступают: Федор Шпиг (народный депутат, ранее - почетный президент "Аваля"), Александр Деркач (ранее - председатель правления "Аваля"), Дмитрий Волошко, Михаил Горовенко (ранее - председатели наблюдательного совета "Аваля"), Игорь Слободской, Иван Пинчук, Сергей Вовченко, Григорий Шелудько, Яков Смолий (ранее - заместители председателя правления "Аваля") и Иван Волощук (член правления).
До продажи 93,5% акций банка "Аваль" Raiffeisen International Bank-Holding AG основными владельцами были Александр Деркач (48,48%), Федор Шпиг (37,22%) и Андрей Шпиг (24,95%).
Зам. Ярецький Олександр Анатолійович
Учредителями банка "Престиж" выступают: Федор Шпиг (народный депутат, ранее - почетный президент "Аваля"), Александр Деркач (ранее - председатель правления "Аваля"), Дмитрий Волошко, Михаил Горовенко (ранее - председатели наблюдательного совета "Аваля"), Игорь Слободской, Иван Пинчук, Сергей Вовченко, Григорий Шелудько, Яков Смолий (ранее - заместители председателя правления "Аваля") и Иван Волощук (член правления).
До продажи 93,5% акций банка "Аваль" Raiffeisen International Bank-Holding AG основными владельцами были Александр Деркач (48,48%), Федор Шпиг (37,22%) и Андрей Шпиг (24,95%).
Зам. Ярецький Олександр Анатолійович
Корпоративные продажи [2007-02-05]
С миру по нитке. Финансисты из Западной Европы, Израиля и США снова охотятся на украинские банки
[Елена Лысенко]
Банковскую систему накрыла новая волна продаж. Европейские покупатели с начала года обхаживают владельцев наших финучреждений, а те в спешке наращивают капиталы своих детищ, чтобы продать их подороже. На протяжении ближайшего полугодия могут быть заключены сделки по покупке сразу шести украинских банков, средняя стоимость каждого из них — четыре-пять капиталов.
Акционеры перебирают покупателей
После непродолжительного антракта на рынке снова заговорили о продаже крупных банков. В течение последних месяцев иностранцы покупали акции лишь финучреждений-малышей: банк «Престиж» (50-е место в рейтинге НБУ на 1 января) заключил сделку с австрийским Erste Bank, «Прикарпатье» (120) — с польским Getin Holding S.A., «Львов» (140) — с исландским Vostock Holdings ehf., АИС-Банк (137) — с московским «Русским стандартом», Электрон-банк (63) — с австрийским Volksbank International AG. Сейчас борьба разгорается за вторую десятку отечественной банковской системы. Планы по продаже своих акций не скрывают «Форум», «Финансы и Кредит» и Укргазбанк, с меньшей охотой на этот счет распространяются, хотя и признают в неофициальных беседах факт переговоров с иностранцами, менеджеры Кредитпромбанка, ТАС-Комерцбанка и Морского транспортного банка. Многие из них уже успели провести увеличение капиталов, дабы нарастить стоимость своих детищ.
Финансистов не смущает затягивание переговоров. «Вопрос привлечения стратегического инвестора остается актуальным, потому что мотивы, которые вложили акционеры банка в основу принятия решения о продаже контрольного пакета, прежние. Мы хотим обеспечить конкурентное развитие финучреждения, совершенствовать развитие банковских технологий, получить возможность более активной интеграции финучреждения в международные банковские отношения», — рассказал председатель правления Укргазбанка Вадим Ляшко. При этом банкиры не скрывают, что беседы и исследования их финучреждений ведут сразу по несколько иностранцев. «Встреч происходит очень много. На сегодняшний день нами интересуются порядка восьми–десяти европейских банков. Причем у каждого свои задачи — кого-то привлекает покупка 25% акций, а кого-то и 100%», — сказал в интервью «ДС» председатель правления «Форума» Ярослав Колесник.
Обострение интереса к нашим финучреждениям поясняют привычно — хорошей перспективой украинского банковского бизнеса. «Цена вхождения в этот рынок с получением относительно значительных его долей пока не достигла европейского уровня. Это очень актуально, учитывая предстоящее вхождение нашей страны в ВТО», — отметил в беседе с «ДС» начальник казначейства АКБ «Киев» Алексей Козырев. «К тому же доходность классических банковских операций в Украине значительно выше, чем в Западной и Восточной Европе», — дополнил коллегу председатель правления Диамантбанка Александр Рыбалкин.
Банковский интернационал
Несмотря на то что украинцы не спешат определяться, европейцы уже начинают их забрасывать идеями. «Мы сделали предложения ТАС-Комерцбанку и банку «Форум». В данный момент ожидаем от них ответа», — сообщил недавно руководитель департамента по связям с общественностью National Bank of Greece Александрос Ставроу. По слухам, другое греческое финучреждение — Piraeus Bank — сегодня пытается договориться о покупке с группой «Приват», к сфере влияния которой относят одесский Морской транспортный банк. О своем интересе к нашим финансам греки заявили еще в декабре. «Мы планируем расширить свои операции на Украину и Турцию. В наших планах увеличение доли прибыли, получаемой за пределами Греции, в общем ее объеме с нынешних 20 до 30%», — мотивировал тогда свою позицию председатель правления Piraeus Bank Михалис Саллас.
Еще одним серьезным покупателем на украинском банковском рынке сегодня считается Банк Москвы, который недавно сообщил о планах покупки нашего финучреждения с сетью не менее 100 отделений. Напомним, что россияне еще в 2005 г. зарегистрировали с нуля «дочку» в Украине, однако до сих пор так и не смогли развить ее до многофилиального банковского учреждения. Аналогичные цели в нашей стране, по мнению финансистов, преследует и один из крупнейших банков Германии — Commerzbank, который до сих пор довольствовался здесь лишь представительством. По неподтвержденной информации, он так же, как и National Bank of Greece, проявляет повышенный интерес к банку «Форум».
Самые разные версии сейчас гуляют по рынку в отношении Кредитпромбанка. По последним слухам, он уже начал эксклюзивные переговоры с греческим Alpha Bank. Поговаривают, что афинские инвесторы готовы выложить за него при капитале в 652 млн грн. около $535 млн. «Мы полагаем, что 4,1 — хороший коэффициент для покупки Кредитпромбанка — это достаточно крепкое финучреждение. Оно хотя и имеет не очень сильную позицию на рынке розничных услуг, но при этом обладает весьма разветвленной сетью продаж», — отметил в разговоре с «ДС» начальник управления инвестиционно-банковских услуг АКБ «Укрсоцбанк» Эрик Найман.
Значительно меньше на покупки в Украине потратят израильтяне, которые, по словам финансистов, с недавних пор также стали интересоваться нашими банками. Речь идет о Вank Leumi Le-Israel с американскими корнями (его основным акционером является группа Cerberus-Gabriel Capital, в которую входят не только инвесткомпании, но и киностудии, и рестораны) и об одном из крупнейших финучреждений Земли обетованной Bank Hapoalim — его активы превышают $60 млрд. Единственное пятно на многолетней репутации последнего — разбирательство по отмыванию денег в 2005 г., Bank Hapoalim тогда обвиняли в сговоре с Владимиром Гусинским и легализации для него незаконно нажитых нескольких сот миллионов долларов. Согласно нынешним прогнозам упомянутые финучреждения могут пойти на достаточно скромные приобретения 25–51% акций, а потому сегодня их активно сватают в будущие акционеры Укргазбанка и «Финансов и Кредита». Руководство последнего недавно заявило о намерении начать переговоры о продаже 25% акций финучреждения весной нынешнего года.
Укрсоцбанк - Austria Creditanstalt - UniCredit
Пинчук продал Укрсоцбанк за 1,5 млрд. евро
Bank Austria Creditanstalt, ответственный в UniCredit Group за коммерческий банковский бизнес в Центральной и Восточной Европе, завершил приобретение 94,2% акционерного капитала Укрсоцбанка.
“Цена покупки на закрытие составила 1,525 млрд евро (2,211 млрд долларов по текущему обменному курсу)”, — говорится в пресс-релизе UniCredit в четверг.
Bank Austria Creditanstalt, ответственный в UniCredit Group за коммерческий банковский бизнес в Центральной и Восточной Европе, завершил приобретение 94,2% акционерного капитала Укрсоцбанка.
“Цена покупки на закрытие составила 1,525 млрд евро (2,211 млрд долларов по текущему обменному курсу)”, — говорится в пресс-релизе UniCredit в четверг.
ФСБ
Генпрокуратура раскрыла очередную финансовую аферу
Некоторые банковские учреждения для украинцев уже как члены семьи, у которых всегда можно занять денег для своих нужд. Своего рода "родственник", который поможет увеличить капитал или уберечь семейный бюджет от разных финансовых невзгод. Тем, кто ещё не определился, какой банк будет выступать в роли "богатого дядюшки", трудно определить финансовое учреждение, которое бы не оказалось "родственником с криминальным прошлым". Ведь о респектабельности заявляет каждый, но у него на лбу не написано, что ваши финансовые средства нужны лишь для незаконных операций.
Если вы думаете, что правоохранительные органы переловили всех аферистов, то спешу вас огорчить. Следуя народной мудрости "свято место…" можно смело утверждать, что в нашей стране активно работают и развиваются несколько мощных групп. Их деятельность, с участием подконтрольных им банков, наносит нашей финансовой системе непоправимый ущерб. Об одном таком банке стоило бы поведать.
Что может сказать о себе аббревиатура "ФСБ"? В голове сразу возникает ассоциация с российским могущественным учреждением. Если я скажу, что "ФСБ" ведёт активную "подрывную" финансовую деятельность в Украине, то вам останется только скептически усмехнуться. Но смею вас заверить, что под столь грозными буквами "скрывается" типичное, на первый взгляд, финучреждение "Финансовый Союз-Банк". Следователям Генеральной прокуратуры Украины удалось установить, что главной целью "ФСБ" содействие, не бесплатно, конечно, процессам вывода денежных средств из Украины в разнообразные оффшорные зоны.
В переломные 90-е, как грибы после дождя появлялись полулегальные конторки, которые обналичивали или перечисляли деньги в любую страну мира. Эти фирмочки даже объявления давали в газетах, что было верхом наглости, но сегодня такие фирмы, с такого рода занятиями "законспирировались". Теперь мелкие и средние банки предоставляют столь щекотливые услуги. Обналичить или перечислить на иностранные счета, чаще всего украденные деньги у государства, для них не составляет никакого труда. Если есть вор, укравший бюджетные средства, то почему бы не появиться банку, который сможет за определённое вознаграждение перевести деньги за кордон?!
Конечно, требовать от финучреждения, которые занимаются столь узким видом деятельности, выдавать вам наличные по чековой книжке, глупо. О перечислении средств на счета легальных структур в иностранных банках тоже речи идти не может. Придумывать велосипед по этому поводу таким банкам не надо, поскольку можно воспользоваться схемами, которыми с "успехом" пользовались ещё в старые, добрые для бандитов 90-е годы. С помощью "бабочки" (фирмы-однодневки), которая, кстати, косвенно подчинена банку, мошенники и перечисляют деньги.
Не всегда мошенникам так легко обналичивать или перечислять деньги. Правоохранительные органы не всегда в доле с махинаторами. Радует, что некоторые следователи компетентных структур, выдерживая атаки проверяемых, доводят дело до конца и преступнику остаётся только одна дорога – на нары. Порой правоохранителям приходится не сладко, как в случае со "скромным и неприметным" банковским учреждением из славного города Днепропетровска.
"Скромного и неприметного" в плане банковского обслуживания, конечно, но отнюдь не в таких вопросах как легализация средств, полученных незаконным путём. Прошу "любить и жаловать" - "Финансовый Союз-Банк", который предоставляет такого рода услуги, находится, чуть ли не в первых чартах "хит-парада". В результате многоходовой игры, у правоохранительных органов оказались в руках интересные документы этого, с позволения сказать, банка. "ФСБ" поставил на конвейер процесс незаконной конвертации с последующим противоправным обналичиванием, а в особенности — незаконного вывода денег за пределы Украины.
После того, как следователи начали проверять "ФСБ", представители этого финучреждения начали "в тёмную" использовать СМИ. Утаивая правду, "эфэсбешники" через газеты, радио и телевидение кричали о произволе следователей из Генпрокуратуры, которые проводили следственные действия. О серьёзности дела, по которому проходит "ФСБ", говорит тот факт, что в Днепропетровск неоднократно была вынуждена выезжать специальная следственная бригада из столицы с целью пресечь преступную деятельность банка.
Подошёл черёд узнать, кто же стоит за этой конвертационной структурой с банковской лицензией. Учредителями являются гражданки одной из Североамериканских стран – сёстры Елена Вильевна Соседка и Юлия Вильевна Соседка, которые назначили главой правления "ФСБ" свою проверенную партнершу по бизнесу Аллу Александровну Козюк. Среди учредителей числятся также и супруги Дмитрий Семёнович и Елена Вадимовна Фоменко, которые тоже не гнушались деньгами налогоплатещиков.
До того, как сёстры превратили банк в нелегальный конвертационный центр, это финучреждение было вполне приличным предприятием под названием "Технобанк". Теперь уже "матёрый" банк "ФСБ" можно отнести к "элитному" заведению. Просто так, клиентом этого "центра по отмыву" не стать. Банк в принципе, не занимается разными вкладчиками или заёмщиками. Столь "неблагоприятного" занятия для руководителей "ФСБ", как возится с такими клиентами - нет. Куда приятнее, "как с куста снять" процент за "переброску" денег за кордон, а это, между прочим, 10-15% от суммы. Да все "наливочкой" - благодать и только.
Неизвестно сколько продлилось бы сие занятие, но деятельность "ФСБ" оказалась под пристальным вниманием Генпрокуратуры Украины. Да, как назло, по вине того же "ФСБ". Если бы они вовремя предоставляли отчётные данные в Госфинмониторинг, то "белая" полоса их деятельности продолжалась бы и дальше, но иногда наглость второе не счастье, а глупость. Правда, правоохранительные органы называют ещё одну причину, из-за которой начались проверки в "ФСБ". Генпрокуратура расследовала несколько уголовных дел о разворовывании, присвоении и растрате госимущества в особо крупных размерах должностными лицами нескольких госорганов, связанных с железнодорожным и автомобильным транспортом. Основная часть похищенных госсредств была направлена со счетов "фирм-одуванчиков" для обработки… именно в банк "ФСБ".
Проанализировав трансакции по счетам некоторых клиентов этого финансового учреждения, следователи из Генпрокуратуры решили, что "ФСБ" их "клиент". Кстати, особое внимание работников правоохранительных органов привлекло некое ООО "Эгида Трейд", которое за два месяца организовало вывод за пределы Украины более 115 миллионов гривен. А если "ФСБ" забирает свои 15%, то это приличная сумма выходит.
Следователи из Генпрокуратуры понимали, что "ФСБ" будет яростно защищаться и воспользуются малейшим промахом со стороны проверяющих. Поэтому, в полном соответствии с требованиями законодательства, следователи обратились в Печерский районный суд Киева (по месту территориального нахождения Генпрокуратуры) с просьбой дать разрешение провести обыск в банке "ФСБ", и только когда получили судебное постановление, следователь Александр Гура выехал в Днепропетровск.
Но даже наличие судебного документа не дало возможности Гуре провести обыск в банке "ФСБ", расположенный в центре города на Днепре, на ул. Артёма, 94. После предъявления вышеупомянутого постановления Печерского районного суда с позволения главного бухгалтера банка "ФСБ" госпожи С.В.Назаренко только следователь А.Гура, после некоторого времени был пропущен, следственная бригада же оставалась на улице – охрана банка не пускала ее, что является грубейшим нарушением ряда законодательных актов. Следственной бригаде пришлось только возмущаться, поскольку никто не хотел связываться с вооружённой охраной "ФСБ". Так и простояли около 1,5 часа.
Только после того, как следователь предупредил представителей банка, что препятствование выполнению служебных обязанностей может вызвать ответную реакцию, и тогда в помещение банка уже придётся войти, прибегнув к силовому методу. Вот тогда следственная группа была допущена в помещение банка, которая после ряда следственных действий обнаружила, что у "ФСБ" таки "рыльце в пушку", но следователям всё-таки пришлось покинуть помещение, потому что для того, чтобы продолжить следственные действия, нужны были дополнительные судебные документы. Если бы проверяющие продолжили обыск, это дало бы возможность руководству банка обвинить следователей в нарушении закона, а упустить такую "рыбу", просто работа насмарку.
Следователи генпрокуратуры обратились в суд, для получения разрешения на раскрытие банковской тайны в отношении самой "Эгида трейд" и её пяти крупнейших контрагентов. Печерский районный суд санкционировал эти действия и 20 ноября Гура зачитал постановление юрисконсульту банка "ФСБ" госпоже И.А.Каукаловой. Согласно с "Правилами хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны", банк, в случае получения письменного требования о раскрытии информации, содержащей банковскую тайну, обязан раскрыть информацию в течение 10 дней. Но Каукалова любезно согласилась пустить следователей на следующий день.
Но 21 ноября помещение банка "ФСБ" оказалось заперто на все замки и ставни. Следователи решили подождать 10 дней и снова приехали аккурат по истечении этого срока. Перед этим, 30 ноября, Генпрокуратура обращалась в суд с целью получить разрешение на истребование ряда необходимых для дальнейшего ведения следствия документов, а также - на разрешение, на проведение обыска и выемки, необходимых для проведения расследования документов. Печерский райсуд Киева разрешает провести и эти следственные действия.
4 декабря Гура с работниками УБОПа и спецподразделения "Сокол" приезжают на уже знакомую улицу Артёма, 94, но попытка связаться с охраной банка через переговорное устройство не увенчалось успехом. После того, как с помощью работников спецподразделения "Сокол" удалось проникнуть во двор банка, следователей ждало другое препятствие. Мирно пустить в здание "ФСБ" следователей тоже не собирались, и только после того, как предупредили представителей банка о силовом захвате помещения, двери, якобы добровольно, всё-таки открыли.
В здании банка следователей ждал "приятный" сюрприз – электричества в финансовом учреждении не было. Это не остановило следователей, и буквально с фонариками, провели обыск. Поражало то, что в помещении банка практически отсутствовали служащие и клиенты. Присутствовавшая во время обыска Каукалова, отказалось подписывать ознакомление с постановлением суда о проведении обыска в здании банка и выемки документов, а на следующий день, то есть 5 декабря заявила, что якобы была похищена печать банка. Приехавшие на вызов сотрудники Бабушкинского районного отделения милиции, конечно, констатировали непричастность следственной группы к мнимой пропаже печати.
Козни руководителей "Финансовый Союз-Банк" не помешали следователям найти доказательства того, что это финансовое учреждение причастно к выводу украденных госсредств в оффшоры. Генпрокуратура теперь имеет на руках найденные в банке схемы с детальными указаниями всех названий юридических лиц - участников незаконного оборота денег, номера счетов и даже фамилий участвующих в процессе преступного обескровливания украинской экономики физических лиц. Также были изъяты документы компаний – нерезидентов Украины, которые участвовали в вышеназванной схеме – бланки с оттиском печатей, сами печати, доверенности, сводки об оборотах.
Теперь все изъятые письменные и электронные документы (последние находились на шести серверах) детально изучаются следователями Генпрокуратуры. Им уже известно, что кроме "Эгиды трейд", по крайней мере, есть ещё 10 фирм, которые нанесли многомиллиардный ущерб нашей экономике, а руководство "ФСБ", наверняка снова будет кричать о беспределе, какой якобы творят следователи Генпрокуратуры.
http://www.utro.ua/articles/2007/12/25/70744.shtml
Некоторые банковские учреждения для украинцев уже как члены семьи, у которых всегда можно занять денег для своих нужд. Своего рода "родственник", который поможет увеличить капитал или уберечь семейный бюджет от разных финансовых невзгод. Тем, кто ещё не определился, какой банк будет выступать в роли "богатого дядюшки", трудно определить финансовое учреждение, которое бы не оказалось "родственником с криминальным прошлым". Ведь о респектабельности заявляет каждый, но у него на лбу не написано, что ваши финансовые средства нужны лишь для незаконных операций.
Если вы думаете, что правоохранительные органы переловили всех аферистов, то спешу вас огорчить. Следуя народной мудрости "свято место…" можно смело утверждать, что в нашей стране активно работают и развиваются несколько мощных групп. Их деятельность, с участием подконтрольных им банков, наносит нашей финансовой системе непоправимый ущерб. Об одном таком банке стоило бы поведать.
Что может сказать о себе аббревиатура "ФСБ"? В голове сразу возникает ассоциация с российским могущественным учреждением. Если я скажу, что "ФСБ" ведёт активную "подрывную" финансовую деятельность в Украине, то вам останется только скептически усмехнуться. Но смею вас заверить, что под столь грозными буквами "скрывается" типичное, на первый взгляд, финучреждение "Финансовый Союз-Банк". Следователям Генеральной прокуратуры Украины удалось установить, что главной целью "ФСБ" содействие, не бесплатно, конечно, процессам вывода денежных средств из Украины в разнообразные оффшорные зоны.
В переломные 90-е, как грибы после дождя появлялись полулегальные конторки, которые обналичивали или перечисляли деньги в любую страну мира. Эти фирмочки даже объявления давали в газетах, что было верхом наглости, но сегодня такие фирмы, с такого рода занятиями "законспирировались". Теперь мелкие и средние банки предоставляют столь щекотливые услуги. Обналичить или перечислить на иностранные счета, чаще всего украденные деньги у государства, для них не составляет никакого труда. Если есть вор, укравший бюджетные средства, то почему бы не появиться банку, который сможет за определённое вознаграждение перевести деньги за кордон?!
Конечно, требовать от финучреждения, которые занимаются столь узким видом деятельности, выдавать вам наличные по чековой книжке, глупо. О перечислении средств на счета легальных структур в иностранных банках тоже речи идти не может. Придумывать велосипед по этому поводу таким банкам не надо, поскольку можно воспользоваться схемами, которыми с "успехом" пользовались ещё в старые, добрые для бандитов 90-е годы. С помощью "бабочки" (фирмы-однодневки), которая, кстати, косвенно подчинена банку, мошенники и перечисляют деньги.
Не всегда мошенникам так легко обналичивать или перечислять деньги. Правоохранительные органы не всегда в доле с махинаторами. Радует, что некоторые следователи компетентных структур, выдерживая атаки проверяемых, доводят дело до конца и преступнику остаётся только одна дорога – на нары. Порой правоохранителям приходится не сладко, как в случае со "скромным и неприметным" банковским учреждением из славного города Днепропетровска.
"Скромного и неприметного" в плане банковского обслуживания, конечно, но отнюдь не в таких вопросах как легализация средств, полученных незаконным путём. Прошу "любить и жаловать" - "Финансовый Союз-Банк", который предоставляет такого рода услуги, находится, чуть ли не в первых чартах "хит-парада". В результате многоходовой игры, у правоохранительных органов оказались в руках интересные документы этого, с позволения сказать, банка. "ФСБ" поставил на конвейер процесс незаконной конвертации с последующим противоправным обналичиванием, а в особенности — незаконного вывода денег за пределы Украины.
После того, как следователи начали проверять "ФСБ", представители этого финучреждения начали "в тёмную" использовать СМИ. Утаивая правду, "эфэсбешники" через газеты, радио и телевидение кричали о произволе следователей из Генпрокуратуры, которые проводили следственные действия. О серьёзности дела, по которому проходит "ФСБ", говорит тот факт, что в Днепропетровск неоднократно была вынуждена выезжать специальная следственная бригада из столицы с целью пресечь преступную деятельность банка.
Подошёл черёд узнать, кто же стоит за этой конвертационной структурой с банковской лицензией. Учредителями являются гражданки одной из Североамериканских стран – сёстры Елена Вильевна Соседка и Юлия Вильевна Соседка, которые назначили главой правления "ФСБ" свою проверенную партнершу по бизнесу Аллу Александровну Козюк. Среди учредителей числятся также и супруги Дмитрий Семёнович и Елена Вадимовна Фоменко, которые тоже не гнушались деньгами налогоплатещиков.
До того, как сёстры превратили банк в нелегальный конвертационный центр, это финучреждение было вполне приличным предприятием под названием "Технобанк". Теперь уже "матёрый" банк "ФСБ" можно отнести к "элитному" заведению. Просто так, клиентом этого "центра по отмыву" не стать. Банк в принципе, не занимается разными вкладчиками или заёмщиками. Столь "неблагоприятного" занятия для руководителей "ФСБ", как возится с такими клиентами - нет. Куда приятнее, "как с куста снять" процент за "переброску" денег за кордон, а это, между прочим, 10-15% от суммы. Да все "наливочкой" - благодать и только.
Неизвестно сколько продлилось бы сие занятие, но деятельность "ФСБ" оказалась под пристальным вниманием Генпрокуратуры Украины. Да, как назло, по вине того же "ФСБ". Если бы они вовремя предоставляли отчётные данные в Госфинмониторинг, то "белая" полоса их деятельности продолжалась бы и дальше, но иногда наглость второе не счастье, а глупость. Правда, правоохранительные органы называют ещё одну причину, из-за которой начались проверки в "ФСБ". Генпрокуратура расследовала несколько уголовных дел о разворовывании, присвоении и растрате госимущества в особо крупных размерах должностными лицами нескольких госорганов, связанных с железнодорожным и автомобильным транспортом. Основная часть похищенных госсредств была направлена со счетов "фирм-одуванчиков" для обработки… именно в банк "ФСБ".
Проанализировав трансакции по счетам некоторых клиентов этого финансового учреждения, следователи из Генпрокуратуры решили, что "ФСБ" их "клиент". Кстати, особое внимание работников правоохранительных органов привлекло некое ООО "Эгида Трейд", которое за два месяца организовало вывод за пределы Украины более 115 миллионов гривен. А если "ФСБ" забирает свои 15%, то это приличная сумма выходит.
Следователи из Генпрокуратуры понимали, что "ФСБ" будет яростно защищаться и воспользуются малейшим промахом со стороны проверяющих. Поэтому, в полном соответствии с требованиями законодательства, следователи обратились в Печерский районный суд Киева (по месту территориального нахождения Генпрокуратуры) с просьбой дать разрешение провести обыск в банке "ФСБ", и только когда получили судебное постановление, следователь Александр Гура выехал в Днепропетровск.
Но даже наличие судебного документа не дало возможности Гуре провести обыск в банке "ФСБ", расположенный в центре города на Днепре, на ул. Артёма, 94. После предъявления вышеупомянутого постановления Печерского районного суда с позволения главного бухгалтера банка "ФСБ" госпожи С.В.Назаренко только следователь А.Гура, после некоторого времени был пропущен, следственная бригада же оставалась на улице – охрана банка не пускала ее, что является грубейшим нарушением ряда законодательных актов. Следственной бригаде пришлось только возмущаться, поскольку никто не хотел связываться с вооружённой охраной "ФСБ". Так и простояли около 1,5 часа.
Только после того, как следователь предупредил представителей банка, что препятствование выполнению служебных обязанностей может вызвать ответную реакцию, и тогда в помещение банка уже придётся войти, прибегнув к силовому методу. Вот тогда следственная группа была допущена в помещение банка, которая после ряда следственных действий обнаружила, что у "ФСБ" таки "рыльце в пушку", но следователям всё-таки пришлось покинуть помещение, потому что для того, чтобы продолжить следственные действия, нужны были дополнительные судебные документы. Если бы проверяющие продолжили обыск, это дало бы возможность руководству банка обвинить следователей в нарушении закона, а упустить такую "рыбу", просто работа насмарку.
Следователи генпрокуратуры обратились в суд, для получения разрешения на раскрытие банковской тайны в отношении самой "Эгида трейд" и её пяти крупнейших контрагентов. Печерский районный суд санкционировал эти действия и 20 ноября Гура зачитал постановление юрисконсульту банка "ФСБ" госпоже И.А.Каукаловой. Согласно с "Правилами хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны", банк, в случае получения письменного требования о раскрытии информации, содержащей банковскую тайну, обязан раскрыть информацию в течение 10 дней. Но Каукалова любезно согласилась пустить следователей на следующий день.
Но 21 ноября помещение банка "ФСБ" оказалось заперто на все замки и ставни. Следователи решили подождать 10 дней и снова приехали аккурат по истечении этого срока. Перед этим, 30 ноября, Генпрокуратура обращалась в суд с целью получить разрешение на истребование ряда необходимых для дальнейшего ведения следствия документов, а также - на разрешение, на проведение обыска и выемки, необходимых для проведения расследования документов. Печерский райсуд Киева разрешает провести и эти следственные действия.
4 декабря Гура с работниками УБОПа и спецподразделения "Сокол" приезжают на уже знакомую улицу Артёма, 94, но попытка связаться с охраной банка через переговорное устройство не увенчалось успехом. После того, как с помощью работников спецподразделения "Сокол" удалось проникнуть во двор банка, следователей ждало другое препятствие. Мирно пустить в здание "ФСБ" следователей тоже не собирались, и только после того, как предупредили представителей банка о силовом захвате помещения, двери, якобы добровольно, всё-таки открыли.
В здании банка следователей ждал "приятный" сюрприз – электричества в финансовом учреждении не было. Это не остановило следователей, и буквально с фонариками, провели обыск. Поражало то, что в помещении банка практически отсутствовали служащие и клиенты. Присутствовавшая во время обыска Каукалова, отказалось подписывать ознакомление с постановлением суда о проведении обыска в здании банка и выемки документов, а на следующий день, то есть 5 декабря заявила, что якобы была похищена печать банка. Приехавшие на вызов сотрудники Бабушкинского районного отделения милиции, конечно, констатировали непричастность следственной группы к мнимой пропаже печати.
Козни руководителей "Финансовый Союз-Банк" не помешали следователям найти доказательства того, что это финансовое учреждение причастно к выводу украденных госсредств в оффшоры. Генпрокуратура теперь имеет на руках найденные в банке схемы с детальными указаниями всех названий юридических лиц - участников незаконного оборота денег, номера счетов и даже фамилий участвующих в процессе преступного обескровливания украинской экономики физических лиц. Также были изъяты документы компаний – нерезидентов Украины, которые участвовали в вышеназванной схеме – бланки с оттиском печатей, сами печати, доверенности, сводки об оборотах.
Теперь все изъятые письменные и электронные документы (последние находились на шести серверах) детально изучаются следователями Генпрокуратуры. Им уже известно, что кроме "Эгиды трейд", по крайней мере, есть ещё 10 фирм, которые нанесли многомиллиардный ущерб нашей экономике, а руководство "ФСБ", наверняка снова будет кричать о беспределе, какой якобы творят следователи Генпрокуратуры.
http://www.utro.ua/articles/2007/12/25/70744.shtml
Подписаться на:
Сообщения (Atom)
