Banking - Corporate Information

Андрей Ющенко, Багиров

2011-03-23T15:14:00.001-07:00

Андрей Ющенко, сын Бога, опять в центре скандала
Именно Андрей Ющенко устроил стрельбу у ресторана
В течение ночи сотрудникам "ОРД" удалось опросить нескольких свидетелей ночной стрельбы у ресторана "Казачок". И выяснилось, что стрелял в Александра Капитулу действительно Андрей Ющенко. Ему просто удалось быстро скрыться с места происшествия, а вместо себя подставить своего родственника Багирова. Работник ресторана и еще один свидетель уверенно утверждают, что не могли ошибиться, и стрелял действительно Андрей Ющенко.
Багиров лишь взял затем на себя его вину. Около 23 часов 27 июня из ресторана «Казачок», после празднования своего 50-летнего юбилея выезжал Александр Георгиевич Капитула, экс-министр МЧС. В это время ему перегородил дорогу «Кадиллак», за рулем которого находился Андрей Ющенко. Ющенко был весьма пьян, нецензурно ругался в адрес Капитулы, а затем произвел несколько выстрелов в направлении Капитулы. Затем посетители ресторана видели, как из “Кадиллака” выскочил АНдрей Ющенко с товарищем, и, не дожидаясь прибытия милиции, скрылись. Багиров остался на месте происшествия. Капитула обратился к работникам ресторана «Казачок» с тем чтобы они вызвали милицию, однако те в грубой форме посоветовали ему самому решать свои личные проблемы. Когда Капитула заметил, что стрельба происходит на территории ресторана, администратор заявил, что то что происходит на стоянке, его не «..бет». После этого Капитула сам вызвал милицию. Багиров, которого сотрудники милиции посчитали “стрелком”, был доставлен в Дарницкое отделение милиции, где был составлен протокол, а Капитула написал заявление. Несмотря на то, что Багиров еле держался на ногах, в камеру он помещен не был, якобы потому что сейчас действует распоряжение прокуратуры в камеры пьяниц и дебоширов не закрывать. Сразу после подписания протокола Багиров покинул Дарницкое РОВД с громким криком: «Сосите х..й, пидарасы!» Капитула при понятых передал следователю гильзу с места происшествия и надеется на то, что хулиган, испортивший ему юбилей, будет наказан. Теперь стоит подробнее остановиться на личности того, кто выдавал себя за «сына Ющенко». Как выяснилось, Багиров Вали Вали-Агаевич, 1977 года рождения, уроженец города Мары, в прошлом офицер-пограничник, является родственником некоего Теймура Багирова – близкого друга Андрея Ющенко. Видимо, именно этот факт и натолкнул пьяный мозг Багирова на то, чтобы навзаться «сыном Ющенко». Теймур Багиров – личность сейчас весьма влиятельная. Цитируем «Инвест-газету»: «Интерес к совладельцу инвестиционной компании «АРТА» Теймуру Багирову вызван его назначением в Министерство финансов Украины на должность руководителя департамента по рекапитализации банков. По сути это означает, что Теймур Багиров станет распорядителем 44 млрд. грн., которые заложены в бюджете на вхождение государства в капитал финучреждений. Фактически департамент Минфина, отвечающий за рекапитализацию банков, станет минифондом госимущества, основной задачей которого станет покупка их акций. Предполагается, что это станет формулой спасения для отечественных финансовых учреждений. Итак, кто такой Теймур Багиров и какова его роль в нынешнем Кабинете Министров? Банкиры, с которыми удалось пообщаться, убедили «Инвестгазету», что новый руководитель департамента — личность в банковской сфере популярная. По словам народного депутата Украины Юрия Полунеева, Багирова хорошо знают как в украинских, так и в западных инвестиционных кругах. В 2002 году Теймур Багиров вместе со своим партнером по бизнесу Тимуром Хромаевым — мужем телеведущей Маши Ефросининой — создал инвестиционную компанию «АРТА». В инвестбизнесе Багиров курировал сферу корпоративных финансов и инвестиционного банкинга. По словам председателя наблюдательного совета банка «Хрещатик» Андрея Герасименко, который работал с Багировым в группе компаний ТАС, часть капитала инвестиционной компании принадлежала Сергею Тигипко. «Я был заместителем председателя правления ТАС-Комерцбанка, который принадлежал Тигипко, и наши компании входили в холдинг ТАС. Мы сотрудничали с Багировым по разным инвестиционным проектам», — рассказывает банкир. До создания инвесткомпании Теймур Багиров занимал пост советника первого вице-премьер-министра, а позже — премьер-министра Украины. Тогда он консультировал правительство по вопросам приватизации и государственного имущества, отношений с инвесторами, а также естественных монополий. В 2001-2006 годах Багиров входил в наблюдательный совет НАК «Нафтогаз Украины». Его партнера по инвестиционному бизнесу Тимура Хромаева относят к числу друзей Андрея Ющенко, сына президента Украины. Может быть, это объясняет тот факт, что в 2001 году Багиров был советником Виктора Ющенко, который на то время занимал пост премьер-министра Украины. Несмотря на то что Теймур Багиров уже работал во власти, его сложно назвать политиком, поскольку в Кабмине он всегда занимался сугубо экономическими вопросами и привлечениями займов международных структур. Следующим этапом карьеры Багирова стала должность первого заместителя председателя правления ТАС-Инвестбанка, принадлежавшего Сергею Тигипко. Сейчас Тигипко является сопредседателем Совета инвесторов при Кабмине. И его очень сложно не считать лоббистом интересов Багирова в правительстве. Роль Багирова нельзя недооценивать, поскольку от организации и проведения процесса рекапитализации банков будет зависеть дальнейшее сотрудничество Украины с МВФ. Речь идет о получении траншей кредита МВФ в размере $12 млрд.» Как бы то ни было, но жить в Украине становится все опаснее. Депутаты отстреливают крестьян, словно дичь, мажоры чуть ли не ежедневно давят людей на дорогах, а пьяные «дети ющенко» стреляют в ресторанах как на полигоне. По всей видимости пришла пора переименовывать УБОП в управление по борьбе с «элитной преступностью», потому что на самом деле именно она-то и является в нашей стране преступностью организованной и безнаказанной. Стоит заметить, что для Андрея Ющенко это — далеко не первое “приключение” со стрельбой в людей. В 2006 году Андрей Ющенко обстрелял прокурора. Вот как это было: 19 мая 2006 года примерно в 21.00 прокурор Бориспольской межрайонной прокуратуры Киевской области Александр Кузовкин в автомобиле проезжал по ул. Льва Толстого в Киеве. Машину прокурора с нарушением правил дорожного движения обогнал и подрезал автомобиль BMW 3-й серии, государственный № ВМ 513 44 КТ. После того, как прокурор Кузовкин несколько раз посигналил нарушителю, автомобиль BMW остановился, и из него вышло два человека – Андрей Ющенко (сын Президента Украины) и неустановленное лицо, вероятней всего охранник Андрея Ющенко. Прокурор, также выйдя из своей машины, увидел и узнал сына Президента Украины. Прокурор представился, назвал свою должность и сделал замечание Андрею Ющенко о нарушении им правил дорожного движения и создании аварийной ситуации на дороге. В ответ на замечание, Андрей Ющенко в грубой форме пообещал прокурору, что завтра тот будет сидеть в тюрьме, где его «опустит» лично один из заместителей генерального прокурора. Перепалка между прокурором и сыном Президента завершилась тем, что Андрей Ющенко два раза ударил прокурора в лицо, а сопровождавший Андрея Ющенко человек выстрелил в прокурора из пистолета, прострелив ему бедро. После этого Андрей Ющенко и его спутник сели в автомобиль и покинули место происшествия, оставив прокурора Кузовкина лежащим на дороге возле автомашины. На место происшествия прибыл наряд Шевченковского РУ ГУ МВД Украины в Киеве в составе полковника Киреева и оперуполномоченного Пастушенко. Учитывая то, что преступление было совершено при непосредственном участии сына Президента Украины, вслед за нарядом Шевченковского райотдела милиции на место происшествия прибыли сотрудники следственного отдела ГУ МВД г.Киева Коваленко, Опанасюк и заместитель начальника ГУ МВД г.Киева Березан. На место происшествия был также вызван и вскоре прибыл непосредственный начальник прокурора Кузовкина – первый заместитель прокурора Киевской области Клюге. Прокурор Кузовкин был доставлен в Больницу скорой помощи, где ему была оказана медицинская помощь. По результатам нападения на прокурора Бориспольской межрайонной прокуратуры Киевской области Кузовкина, нарядом милиции Шевченковского райотдела был составлен протокол, а по прибытии в райотдел в 22 час.00 мин. была сделана запись в КОЗП (Книге учета преступлений и правонарушений) за № 12059/2626 от 19.05.06. Учитывая личность преступника, все материалы из Шевченковского райотдела были тут же истребованы Главным управлением МДВ в г.Киеве, где и находятся в настоящее время. Гильза от пули, найденная на месте происшествия сотрудниками Шевченковского райотдела, была передана лично начальнику ГУ МВД в г.Киеве Яреме. Результаты запроса в ГАИ показали, что гос. № ВМ 513 44 КТ не числится в базе данных ГАИ, однако дальнейшей проверкой было установлено, что данный номерной знак неоднократно устанавливался на автомобиле BMW 3-й серии, имеющем государственный номерной знак «ТАК!», который принадлежит одному из членов семьи Президента Украины В.Ющенко. В настоящий момент, по всей видимости, МВД предпринимает все необходимые меры для того, чтобы скрыть данное преступление. Напомним, что действия Андрея Ющенко и его спутника в отношении прокурора Бориспольской межрайонной прокуратуры Киевской области А.В.Кузовкина квалифицируются Криминальным кодексом Украины по статье 345 «Угроза или насилие над работником правоохранительного органа» и предусматривают лишение свободы для Андрея Ющенко на срок до пяти лет (за нанесение побоев), а для его спутника на срок от пяти до двенадцати лет (за нанесение тяжких телесных повреждений с применением огнестрельного оружия). Кстати, профессия прокурора в семье Кузовкиных, можно сказать передается по наследству. В киевской городской прокуратуре следователем работал отец Александра Кузовкина – Владимир. Да и сам Александр начинал свою карьеру с должности следователя киевской городской прокуратуры. ” Впоследствии с Кузовкиным активно “поработали” приближенные Президента и Кузовкин от своих слов отказался, заявив, что стрелял в него не Андрей Ющенко. Не правда ли, похожая ситуация, только при вчерашнем случае, “подмену” стрелку в лице Андрея Ющенко нашли гораздо быстрее. Не сомневаемся, что и сейчас “сына Бога” будут “отмазывать” все правоохранительные органы, а господин Багиров, вероятно уже на “Интере”, будет клясться, что это именно он стрелял в Капитулу. Однако, это не исправит той ситуации, при которой наша “элита” в лице депутатов, многочисленных кумовьев Президента или детей-мажоров безнаказанно стреляют в простых людей. Кстати, на днях СМИ сообщали о том, что сын президента Андрей Ющенко проиграл в киевском казино «Арена» $100 000. Так может вчерашняя стрелльба — это с расстройства?

Bank of Georgia понес тяжелые потери

2011-02-21T11:26:00.001-08:00

80% БГ Банка продали всего за $9,6 млн
Выход грузинских собственников связывают с неудовлетворительными финансовыми результатами БГ Банка

Владелец БГ Банка Bank of Georgia продал 80% своей украинской "дочки" группе физических лиц за 0,82 капитала, выручив $9,6 млн. В результате сделки грузинский акционер потерял $72 млн. Эксперты связывают такое решение с неудовлетворительными финансовыми результатами БГ Банка и сложностями работы на украинском рынке во время кризиса.

В пятницу в ИК BG Capital сообщили, что Bank of Georgia, владевший 99,395% украинского БГ Банка, продал 80% его акций группе частных лиц, имена которых не разглашаются. Грузинский акционер оставил за собой контроль над 19,4%. Общая стоимость сделки, с учетом услуг аффилированной инвесткомпании BG Capital, составила $9,6 млн, из них $5 млн грузинские акционеры уже получили, а $4,6 млн будут уплачены в течение 2011 года. Таким образом, Bank of Georgia, купивший БГ Банк в 2007 году за $81,7 млн, вышел из украинского актива с потерями почти в $72 млн.

Исполнительный директор Bank of Georgia Ираклий Гилаури заявил, что продажа убыточного актива позволила избежать дополнительных инвестиций. В BG Capital сообщили, что решение Bank of Georgia минимизировать присутствие в Украине обусловлено его стратегией развития. "Новый менеджмент выбрал стратегию фокусировки на домашнем рынке. Акционеры оставили себе долю 19,4%, которая достаточна для того, чтобы иметь представительство в Украине, заниматься торговым финансированием, и не собираются ее продавать,– сообщил Ъ генеральный директор BG Capital Ник Пиацца.– Новыми собственниками стали украинские физические лица, у них есть опыт работы в банковском бизнесе. А 0,6% владеют старые акционеры, которые были еще до появления Bank of Georgia".

За время работы под контролем Bank of Georgia украинская "дочка" опустилась в рейтинге по объему активов с 56-го на 73-е место (на 1 января – 1,4 млрд грн). Новые покупатели оценили банк в 0,82 капитала, который, по данным BG Capital на 31 января, составлял $14,6 млн. Следовательно, перед продажей произошло его уменьшение, так как на начало года собственный капитал составлял 292,6 млн грн ($36,5 млн).

Bank of Georgia зашел в Украину в 2006 году, купив 10% БГ Банка (ранее – Универсальный банк развития и партнерства). В 2007 году довел свою долю до 98,76%, заплатив бывшему владельцу учреждения Владимиру Романенко $81,7 млн.

Эксперты отмечают, что средняя цена покупки банка без особых проблем в Украине составляет около 1 капитала. А выход грузинских собственников они связывают с неудовлетворительными финансовыми результатами БГ Банка. В 2010 году кредитному учреждению удалось выйти на прибыль 361 тыс. грн, тогда как в 2009 году его убыток составлял 20 млн грн. "У них были намерения выйти – наверное, они не видели перспектив развития в Украине. Результат работы не совпадал с ожиданиями. Возможно, были какие-то убытки или переоценка, поэтому был сокращен капитал",– считает аналитик ИК Concorde Capital Никита Михайличенко. При этом эксперты отмечают, что грузинские инвесторы пришли в страну на пике популярности украинских банков, но в марте 2009 года глава наблюдательного совета Bank of Georgia Николай Енукидзе заявил о пересмотре планов развития банка.

Это не первый случай выхода иностранных собственников из украинского банковского бизнеса с убытком. В январе нидерландская группа Kardan продала ВиЭйБи Банк группе инвесторов за 53 млн евро, получив убыток 30 млн евро, без учета потерь "дочки" почти на 1 млрд грн, списанных с капитала (см. Ъ от 28 января 2011 года). "Каждый инвестор рассчитывает для себя, насколько его инвестиции смогут окупиться. Наверное, бизнес был не настолько прибыльным и доходным, как ожидали акционеры, поэтому, когда появился удобный и выгодный вариант, они решили выйти. Небольшие банки интересны для инвесторов, так как могут быть неплохими по качеству и по цене",– говорит председатель правления банка "Хрещатик" Дмитрий Гриджук.

Вчера стало известно о завершении сделки по приобретению «Хоум Кредит Банк» (Украина) между Platinum Bank и Home Credit BV

2011-02-02T12:14:00.001-08:00

Вчера стало известно о завершении сделки по приобретению «Хоум Кредит Банк» (Украина) между Platinum Bank и Home Credit BV. Platinum Bank и его холдинговая компания приобрели 100% Home Credit Bank Украина
Грегу Краснову есть чему радоваться — эксперты оценивают сделку по покупке Хоум Кредит Украина как весьма выгодную и перспективную

«78,57% уставного капитала ПАО «Хоум Кредит Банк» (Украина) принадлежит холдингу Platinum и 21,43% — Platinum Bank»,— прокомментировал «і» сделку генеральный директор Platinum Bank Грег Краснов.

После завершения интеграции сеть отделений Home Credit Bank Украина войдет в состав уже существующей сеть отделений Platinum Bank. Соответственно — все отделения пройдут процесс ребрендинга.

Что же касается бренда «Хоум Кредит Банк», то он покинет украинский рынок. Отныне Home Credit сосредоточит свою деятельность на развивающихся рынках Центральной и Восточной Европы, СНГ, Азии. Первая в этом году сделка M&A на финрынке полностью укладывается в озвученную еще в начале года самими банкирами тенденцию: те из средних и мелких игроков, кто хочет выжить — будут вынуждены продаваться. Причем далеко не всегда с существенной выгодой для себя.

Действительно, опрошенные «і» эксперты сходятся во мнении, что «Хоум Кредит Банк» вряд ли был продан за большие деньги, и решающим фактором для покупателя как раз и стала невысокая цена. «Размер мультипликатора, возможно, не превысил значения 1,1 капитала. Судя по тому, что на 1 октября 2010 г. капитал банка составлял около 347 млн. грн., несложно подсчитать сумму сделки»,— прикидывает аналитик компании BG Capital Виталий Ваврищук.

В качестве главного аргумента низкой цены аналитик называет высокую долю проблемных кредитов в активах проданного финучреждения. «По данным НБУ, размер резервов под «плохие» кредиты «Хоум Кредит Банка» составляет 22% от общего кредитного портфеля. Но вряд ли этого достаточно для перекрытия убытков банка»,— уверен аналитик.

По мнению президента Украинского аналитического центра Александра Охрименко, мультипликатор при покупке мог быть и меньше 1. При этом качество активов, по его мнению, для покупателя могло не иметь особого значения, ведь главное для Platinum Bank — это дешевая сеть банковских отделений.

«Розничная сеть — основная цель Platinum Bank. Для розничного банка принципиально дешево брать готовых клиентов, а проблема «плохих» активов рано или поздно решится»,— уверен эксперт, добавляя, что уровень «проблемки» «Хоум Кредит Банка» не критичен для украинского рынка.

Данная сделка является однозначно полезной для Platinum Bank. Эксперты оценивают эту покупку как хорошую стартовую площадку для развития розничного бизнеса, исходя из внушительной клиентской базы и сети отделений «Хоум Кредит Банка». Так, по словам аналитика инвестиционной компании Dragon Capital Ольги Сливинской, по состоянию на октябрь 2010 г. депозитная база «Хоум Кредит» была почти втрое больше, чем у Platinum — $102 млрд. против $35 млрд. Да и уровень резервирования под «плохие» кредиты у первого не намного хуже, чем у второго — 22% против 14,2%.

Присоединяется к коллегам и старший аналитик Международного центра перспективных исследований Александр Жолудь, по словам которого «Хоум Кредит Банк» в своей деятельности использовал технологии, максимально уменьшающие долю проблемных кредитов. «Да и вряд ли бы руководство Platinum Bank взяло на себя неоправданную обузу»,— резюмирует аналитик.

Впрочем, опрошенные «і» эксперты сходятся во мнении, что перед акционерами «Хоум Кредит Банка» вряд ли стоял вопрос жизни и смерти, а потому решение о продаже было вполне добровольным. Они просто решили уйти с украинского рынка. По мнению Виталия Ваврищука, акционеры «Хоум Кредит» просто не понимают украинский рынок и считают его довольно рискованным, даже если бы финучреждение могло выйти на прибыльную деятельность в ближайшие год-два. «Выгоды от украинского рынка несопоставимы с экономическими и политическими рисками в Украине. Поэтому это было принципиальное решение о выходе с рынка»,— считает аналитик.

Покупка «Хоум Кредит Банка» — первая ласточка на рынке слияний и поглощений в 2011 г. На очереди — как минимум еще три-четыре сделки. При этом, утверждает Ольга Сливинская, в покупках-продажах будут замечены банки из всех четырех групп по классификации НБУ. На очереди — Укрсоц и УниКредит, ПУМБ и Донгорбанк. «Не исключены также покупки новых активов и Platinum Bank»,— добавляет Охрименко.

Напомним, Platinum Bank — специализированный розничный банк. На 01.12. 2010 г. консолидированные активы Platinum Bank составили 1,7 млрд. грн. Основными акционерами Platinum Bank являются международные инвестиционные фонды Horizon Capital, East Capital и Международная финансовая корпорация (IFC), компания Всемирного банка.

Home Credit Group является одним из лидеров рынка потребительского кредитования в Центральной и Восточной Европе, а также в Азии с более чем 15 600 сотрудников, обслуживающих 4.6 млн. активных клиентов Home Credit (на 30 июня 2010 г.).Согласно данным Нацбанка Украины, на 1 октября 2010 г. по размеру общих активов Platinum Bank занимал 75-е место (1,291 млрд. грн.), а «Хоум Кредит Банк» — 81-е место (1,171 млрд. грн.) среди 176 украинских банков.

Сын Януковича выкупил 100% акций "Всеукраинского банка развития" у Арбузовых

2011-02-01T13:41:00.000-08:00

Старший сын президента Украины Александр Янукович станет прямым владельцем 100% акций ПАО "Всеукраинский банк развития". Эту информацию подтвердил информированный источник в банке.

27 января в системе раскрытия информации ГКЦБФР появилась информация о том, что пакет акций ООО "Донснабтара", которое было владельцем более чем 10% акций ПАО "ВБР", уменьшился с 110 тысяч простых именных акций (100% уставного капитала) до ноля.

Как сообщил источник, Янукович до этого был опосредованным владельцем банка, то есть владельцем предприятия (ООО "Донснабтара"), которое было официальным учредителем "ВБР". "Теперь он просто станет прямым владельцем финучреждения. Сейчас в ГКЦБФР заканчивается соответствующая процедура", - отметил источник.

ПАО "Всеукраинский банк развития" было зарегистрировано в НБУ в 2009 году. До 1 октября 2010 года единственным акционером банка было ООО "Донснабтара", основным собственником которой является сын президента Украины Александр Янукович. Председатель правления банка - мать главы Нацбанка Украины Сергея Арбузова - Валентина Арбузова.

Ранее сообщалось, что сын президента Украины Александр Янукович, до недавнего времени контролировавший 90% "Всеукраинского банка развития" (ВБР, Киев) через ООО "Донснабтара" (Донецк), намерен напрямую стать владельцем 100% акций этого банка. Согласно сообщению самого Януковича в прессе, 16 декабря 2010 года он уже получил разрешение Антимонопольного комитета Украины на покупку свыше 50% акций банка.

По данным НБУ, к началу октября-2010 по размеру общих активов ВБР занимал 138-е место (349 млн грн) среди 176-ти действующих.

Согласно вступившему в силу в конце апреля 2009 года закону "Об акционерных обществах", инвестор, желающий приобрести свыше 10% акций или увеличить свой пакет акций, уже превышающий этот порог, обязан минимум за 30 дней предварительно уведомить об этом эмитента и обнародовать соответствующее намерение в прессе.

В случае покупки свыше 50% акций покупатель должен сделать публичную безотзывную оферту другим акционерам по выкупу у них оставшихся акций.

ВиЭйБи Банк продали группе инвесторов

2011-01-28T09:51:00.001-08:00

Владелец ВиЭйБи Банка нидерландская группа Kardan решила продать банк и лизинговую компанию группе неизвестных инвесторов за 53 млн евро. В результате сделки Kardan получила убыток в 30 млн евро, не считая потерь банка почти на 1 млрд грн, списанных с капитала в последние два года. Эксперты констатируют, что многие игроки начинают использовать улучшение ситуации на банковском рынке для выхода из Украины.
Инвестиционная группа Kardan N. V. вчера объявила, что принадлежащая ей TBIF Financial Services B. V. продала 84% акций ВиЭйБи Банка. Пакет акций купил пул международных инвесторов, состав которого не разглашается. Сделке предшествовало два этапа наращивания доли TBIF: сначала с 49% до 71%, а в декабре после увеличения уставного капитала на 550 млн грн – до 84%. После продажи TBIF получит эти средства обратно. "Сумма сделки за 84% банка составила 550 млн грн, или 53 млн евро",– сообщила Ъ директор по инвестиционным отношениям Kardan Каролин Фогельцанг. Но TBIF не смогла заработать на сделке, убыток составил 30 млн евро.
В рамках сделки банку была продана компания "ВиЭйБи Лизинг", также принадлежавшая TBIF. Формально в группе остаются компании "ВиЭйБи Капитал", "ВиЭйБи Страхование", "ВиЭйБи Жизнь", "ВиЭйБи Экспресс", "ВиЭйБи Эссет Менеджмент" и "ВиЭйБи Пенсия". Распределение долей после завершения сделки неизвестно, но по итогам увеличения капитала суммарная доля гражданина России Сергея Максимова, его семьи и близкой к ней компании "Бауман Трейд" снизилась с 27% до 16%. Источник Ъ, близкий к сделке, сообщил, что в результате смены акционеров владельцами миноритарных долей стали представители топ-менеджмента банка, получившие широкие полномочия.
Другой источник заявил, что покупателями выступили несколько россиян, хотя сделка структурирована через портфельные фонды. Еще один собеседник Ъ отметил, что они "не совсем русские", и одним из их представителей в наблюдательном совете должен стать Денис Мальцев – глава совета банка "Глобус", который участники рынка связывают с народным депутатом Василием Горбалем.
Необходимость нарастить капитал перед продажей могла быть обусловлена отрицательным финансовым результатом – за прошлый год убыток банка составил 621 млн грн, достигнув за последние два года 936 млн грн. "Капитал увеличивали, чтобы выполнить требования НБУ и поддержать платежеспособность банка. Если бы этого не сделали, в банк могли ввести временного администратора, и акционеры потеряли бы рычаги управления и скорее всего банк. Его продали потому, что нашли покупателя и решили выйти из этого актива. Лизинговая компания была присоединена для увеличения капитала и сокращения персонала с целью минимизации убытков",– отметил директор инвестиционно-банковского департамента ИГ "Сократ" Владимир Клименко. Убыток был сформирован за счет уменьшения процентных доходов на 247 млн грн, роста отчислений в резервы на 60 млн грн и административных расходов на 548 млн грн. Источник Ъ рассказал, что капитал увеличили уже новые акционеры, но это не будет отражено в отчетности банка.
Собственный капитал банка по итогам года составлял 280 млн грн, регулятивный – 1,07 млрд грн. С учетом увеличения уставного капитала его капитализация должна была достигнуть 1,62 млрд грн, а значит, 84% акций можно оценить в 1,36 млрд грн, или 130 млн евро по курсу 10,5 грн. "Стоимость доли в банке по балансу составила 83 млн евро, TBIF продала ее за 53 млн евро, и сформировался убыток в 30 млн евро. Получилось, что TBIF просто получила обратно свои 550 млн грн",– считает старший аналитик ИК Concorde Capital Никита Михайличенко.
С уходом TBIF у ВиЭйБи Банка не осталось крупных инвесторов. "Стратегия банка будет определяться большинством акционеров, их представители наймут менеджеров для управления ежедневными операциями. Скорее всего среди нескольких акционеров определится самый влиятельный, который будет принимать принципиальные решения",– полагает Владимир Клименко. Это вторая продажа принадлежащего иностранным акционерам банка за последний месяц – в конце декабря "СКМ Финанс" купила российский "Банк Ренессанс Капитал". "Некоторые банки уходят, а другие приходят. Сейчас цены на банки разумные, и украинским рынком интересуются российские игроки. Самое страшное уже позади, экономика начинает восстанавливаться, но банки еще долго будут нуждаться в капитале",– считает аналитик ИК Dragon Capital Олег Пронин.

"Никто не знает, по какой цене банки должны продаваться"
ВиЭйБи Банк лишился ключевого инвестора, который поддерживал его более пяти лет. О сделке и дальнейшей судьбе учреждения председатель правления ВиЭйБи Банка ПЕТР БАРОН рассказал специальному корреспонденту Ъ РУСЛАНУ ЧЕРНОМУ.
– Что за инвесторы купили банк?
– Пока юридические формальности не завершены, я, к сожалению, не могу раскрыть всю информацию. Это несколько инвесторов, понимающих банковский потенциал Украины, высоко оценивших наш банк и команду, работающую в нем, и очень гибких для быстрого принятия решения. Оперативность, с которой мы провели сделку, говорит о хорошем взаимопонимании.
– Последние два месяца вы общались с новыми инвесторами и Kardan. Израильским акционерам было тяжело расставаться с украинским активом?
– Kardan долгое время являлась нашим хорошим акционером и была настроена работать на развивающихся рынках, но кризис в Украине оказался для группы очень серьезным. Хотя еще до его начала фокус инвесторов стал сдвигаться к Индии и Китаю. Там они стали динамичнее развиваться, продавая активы в Центральной Европе. В прошлом году Kardan продала большую часть своей доли в российском банке, вышла из страхового и пенсионного бизнесов, неделю назад продала за 200 млн евро крупный бизнес в Польше.
– Kardan больше не видит перспектив на украинском рынке?
– Скорее они сместили стратегический фокус. Безусловно, банковский бизнес в Украине продолжает расхлебывать последствия кризиса, и этот процесс еще далеко не закончился.
– Что это – ожидаемые потери Kardan в 30 млн евро?
– Это означает, что они не заработали на украинском активе и выходят с убытком. В их отчетности была указана одна цена ВиЭйБи Банка. И они продают с убытком по отношению к ней. Но это эфемерная цифра, рассчитанная аудиторами. Ведь когда банковских сделок не происходит, то стоимость определить очень сложно – никто не знает, по какой цене банки должны продаваться. Но нужно понимать, что это убыток Kardan, а не банка. Он к этому отношения не имеет. Мы, конечно, понесли потери в 2010 году. Думаю, что и 2011 год будет убыточным для банковской системы, и только следующий станет прибыльным.
– Какая доля будет у менеджмента в капитале банка после завершения сделки?
– Она стала значительной. Как только мы сможем раскрыть структуру, мы это объявим. Менеджмент получил мандат на развитие действующей стратегии.
– Вы продолжите стратегию группы Kardan?
– Да, банк будет и дальше развиваться в соответствии с ней. К тому же новые акционеры понимают необходимость дальнейшей капитализации и готовы ее проводить.
– Каков ваш план по выдаче кредитов в этом году?
– Физическим лицам мы намерены выдать 100 тыс. новых кредитов на сумму около 900 млн грн. Корпоративным клиентам – 1,2 млрд грн. Мы ориентированы на средний сегмент. У нас, конечно, есть крупные клиенты, но они работают и с другими банками.
– С новыми акционерами у вас нет амбициозных планов?
– Наши посткризисные планы и так достаточно амбициозны, но говорить, что мы войдем в топ-10 или в топ-5, мы не будем. Мы хотим быть качественным, прибыльным банком и видим себя во второй десятке. Мы амбициозны, но без лишней самоуверенности.

КРУ: Тимошенко пустила "киотские деньги" на фиктивные закупки зерна

2011-01-28T09:42:00.000-08:00

В 2009 году Премьер-министр Украины Юлия Тимошенко прямо нарушила закон, запрещавший использовать "киотские деньги" на какие-либо иные цели, кроме экологических инвестиций. Об этом заявляют в Контрольно-ревизионном управлении Украины.Как сообщает пресс-служба правительства, в КРУ отмечают, что 9 сентября 2009 года Премьер-министр Ю.Тимошенко подписала засекреченное распоряжение N1049-р "О пополнении единого казначейского счета" (рассекречено в 2011 году), где сказано: "1. С целью пополнения единого казначейского счета срочно осуществить конвертацию 200 миллионов евро, которые поступили от продажи части установленного количества выбросов парниковых газов в соответствии с Киотским протоколом, в национальную валюту через Национальный банк по его официальному курсу с зачислением суммы в гривнах на отдельный специальный счет Государственного казначейства. 2. Государственному казначейству обеспечить проведение операции, указанной в пункте 1 настоящего распоряжения".

"Таким образом, Тимошенко прямо нарушила закон, запрещавший использовать "киотские деньги" на какие-либо иные цели, кроме экологических инвестиций", - сказано в сообщении КРУ.

При этом, отмечают в КРУ, стенограммы заседаний правительства зафиксировали, что Тимошенко знала это ограничение, наложенное законом, и неоднократно повторяла: "У нас есть четко определенные направления использования денег Киотского протокола. Это теплонасосы. Уважаемые друзья, мы никуда эти деньги не будем использовать, кроме как на эти цели".

"Ни одного теплонасоса в Украине построено не было. 14 сентября на Едином казначейском счете появились 3,6 млрд.грн., а 18 сентября осталось всего 893 млн.грн. "Киотские деньги" - огромные для Украины средства - были направлены на, очевидно, не первоочередные цели", - отмечается в сообщении ведомства.

Так, по данным КРУ, с 14 января 2009 года, когда валютные средства были проконвертированы и зачислены на Единый казначейский счет, эти деньги были немедленно потрачены: 49 млн.грн. - на стадион "Металлист" в Харькове, 56 млн. - на реконструкцию аэропорта в Харькове, 70 млн. - "Укравтодору" на закупку валюты, 130 млн. - на закупку зерна в Аграрный фонд, 6 млн.грн. - на закупку запчастей для пожарной техники и так далее.

"Кстати, в результате проверки и инвентаризации Аграрного фонда около 300 тыс. тонн зерна вообще не оказалось на складах. Договора в Аграрном фонде существуют, Аграрный фонд платит якобы за аренду мнимым компаниям деньги, (из тех же проконвертированных "Киотских денег"). До сегодняшнего дня зерно так и не нашли, его в Аграрный фонд так и не вернули", - отмечают в КРУ.

Там отмечают, что "киотские" средства были проконвертированы, влиты в общий фонд бюджета, противозаконно использованы не по назначению, и на момент передачи Тимошенко власти так и не были восстановлены на казначейском счету.

Группа СКМ покупает АО "Банк Ренессанс Капитал"

2011-01-17T17:01:00.001-08:00

22 декабря Группа СКМ и Группа "Ренессанс Кредит" достигли соглашения о сделке по покупке Группой СКМ 100% акций АО "Банк Ренессанс Капитал" (бренд "Ренессанс Кредит").

Финансовыми советниками (консультирование и структурирование сделки) выступили Первый Украинский Международный банк (ПУМБ) и ИК "Ренессанс Капитал".

Данная сделка полностью соответствует стратегии развития банковского бизнеса Группы СКМ, которая предполагает его укрупнение и повышение доходности. В частности, в секторе розничного бизнеса, где потребительское кредитование (consumer finance) является одним из наиболее перспективных направлений.

"Для СКМ банковский бизнес является одним из наиболее приоритетных, поэтому мы заинтересованы в его расширении и в освоении новых сегментов финансового рынка, в частности - розничного и POS-кредитования, - отметил Илья Архипов, Директор по развитию бизнеса Компании СКМ. - "Ренессанс Кредит" - розничный банк с хорошим потенциалом для дальнейшего роста, который успешно работал в сфере потребительского кредитования на рынке Украины в докризисный период и имеет отлаженную инфраструктуру по продаже кредитов и профессиональную команду. Его интеграция в банковский бизнес Группы СКМ позволит нам не только расширить портфель Группы в отрасли финансовых услуг и выйти в новый для нас сегмент рынка, но и значительно улучшит перспективы роста нашего банковского бизнеса, сделает его более диверсифицированным".

"В ходе поиска объекта для инвестиций, мы рассматривали различные варианты, но остановили свой выбор именно на "Ренессанс Капитале". Данный банк интересен нам, прежде всего, эффективной моделью бизнеса розничного кредитования. Мы покупаем готовый бизнес, включая клиентскую базу и портфель кредитов. Группа СКМ обладает необходимыми ресурсами и опытом для развития данного бизнеса, что особенно важно сейчас, когда мы видим первые сигналы восстановления экономики", - подчеркнул Илья Архипов.

"У банка "Ренессанс Капитал" специализированные розничная сеть, продуктовая линейка и система управления рисками, а также очень профессиональная команда. Он продолжит работать как отдельная юридическая структура в рамках банковского направления бизнеса Группы СКМ", - добавил господин Архипов.

Сделка по покупке Группой СКМ 100% акций АО "Банк Ренессанс Капитал" будет завешена после получения всех необходимых разрешений Национального Банка Украины и Антимонопольного комитета Украины.

Компания СКМ - профессиональный инвестор, который владеет и управляет активами в горно-металлургической, энергетической, телекоммуникационной, банковской, страховой, медийной отраслях, а также в сфере ритейла и недвижимости.
В Группу СКМ входят компании Метинвест Холдинг, ДТЭК, телекоммуникационная группа Vega, Сегодня Мультимедиа, ТРК Украина, ЭСТА Холдинг, Украинский Ритейл и другие.

100% акций ЗАО "СКМ" принадлежат Ринату Ахметову.

Банковский бизнес СКМ в Украине представлен банками ПУМБ и Донгорбанк.

Группа "Ренессанс Кредит" является розничным бизнесом группы "Ренессанс Групп", объединяющей инвестиционные и финансовые компании, которые специализируются на перспективных развивающихся рынках во многих странах мира.

"Ренессанс Кредит" в России является одним из лидеров сектора потребительского кредитования. Основанный в 2003 году "Ренессанс Кредит" входит в ТОП-100 крупнейших российских банков и работает более чем с 4 миллионами клиентов в России.

АО "Банк Ренессанс Капитал" (лицензия НБУ 222) основан в 2005 году, когда "Ренессанс Групп" приобрел банк "Лидер". Банк работает на рынке Украины под товарным знаком "Ренессанс Кредит". Специализируется на потребительском кредитовании физических лиц. Региональная сеть банка насчитывает 31 отделение в 16 областях Украины и АР Крым. В 2010 году банк демонстрировал позитивную динамику развития: по данным НБУ, за 9 месяцев 2010 года банк получил прибыль в размере 4,432 млн. грн.
Инф. пресс-службы Компании СКМ.

Годовая зарплата Владимира Стельмаха — 1,55 млн. гривен

2010-12-15T12:00:00.001-08:00

Тотальное сокращение зарплаты в связи с кризисом совершенно не коснулось главного банкира, который частично за этот кризис несет ответственность, пишет “Украинская правда”.

Изданию удалось получить доступ к налоговым отчетам о доходах главы НБУ Владимира Стельмаха.

За весь 2008 год Владимиру Стельмаху в Национальном банке было начислено 1 миллион 548 тысяч гривен.

Причем, годовая зарплата Стельмаха составила один миллион 513 тысяч гривен – это почти втрое больше, чем зарплата Президента Украины: за 2008 Ющенко выплатили 492 тысячи гривен.

В 2008 году, когда гривня обвалилась на 50%, Стельмах не побрезговал и материальной помощью – взял 28 тысяч гривен.
Размер оплаченного Стельмахом подоходного налога в 2008 году составил 231 тысячу гривен.

В первом квартале 2009, когда Стельмах преимущественно был на больничном, ему было начислено 446 тысяч 700 гривен зарплаты – лишь на 30 тысяч гривен меньше, чем в предыдущем квартале.

Более того, за первый квартал 2009 года Стельмаху опять было начислено... 12 тысяч 800 гривен материальной помощи. Размер оплаченного главой НБУ подоходного налога в первом квартале составил 69 тысяч 500 гривен.

Укрпромбанк начал передавать Дельта банку права требования по кредитам на 3,1 млрд. грн.

2010-11-03T01:31:00.001-07:00

Дельта банк как победитель конкурса Укрпромбанка приняло на свой баланс часть активов учреждения. Накануне ликвидируемый Укрпромбанк начал передавать Дельта банку права требования по кредитам на 3,1 млрд грн.

В Дельта банк переведены права требования по кредитам 1 тыс. юридических и 20 тыс. физических лиц на сумму 3,1 млрд грн.

Среди этих кредитов и займы компаний, входящих в группу "Альфа-Нафта", заправки которых работают под брендом ANP.

По информации источника в Укрпромбанке , Дельта банку в качестве залогов перешли 2/3 объектов из сети в 498 заправок и 66 нефтебаз.

Владельцы Укрпромбанка, кредитовавшие компании группы "Альфа-Нафта", в конце 2008 года попытались продать заправки группе "Приват", которая получила контроль над ANP.

За право владения заправками, кредиты по которым не погашаются, Укрпромбанк судится с Приватом. Интерес к этому вопросу СБУ и Генпрокуратуры не позволял сторонам договориться, теперь же решение проблемы с заправками переложено на Дельта банк.

Как стало известно, Укрпромбанк не получит денег за отданный кредитный портфель, так как переложил на Дельта банк обязательство по возврату рефинансирования НБУ на 2,7 млрд грн. и процентов по нему на 400 млн грн. Дельта банку передана сумма активов, адекватная сумме обязательств, - 3,1 млн грн. Это признанное ликвидатором Укрпромбанка требование НБУ по кредитам рефинансирования на начало года. "Остальные активы, которые превышали эту сумму, остались в ликвидационной массе, - сообщил советник ликвидатора Укрпромбанка Игорь Власюк. - Можно сказать, что Укрпромбанк выполнил свои обязательства по кредитам НБУ".
Впрочем, Дельта банк не собирается сейчас возвращать рефинансирование НБУ - долг пролонгирован на шесть лет под ставку 10,75% годовых.

Из временных в постоянные - Виктор Мироненко трудоустроился в Нацбанке

2010-06-25T03:38:00.000-07:00

Как стало известно Ъ, перед уходом в отпуск глава НБУ Владимир Стельмах подписал приказ о реформе дирекции по банковскому регулированию и надзору в службу банковского надзора, оставив ее руководителем Алексея Бережного. Первым его заместителем назначен Виктор Мироненко, который санировал банк "Киев". Банкиры считают ротацию удобной для центробанка.

Председатель Нацбанка Владимир Стельмах 10 июня подписал приказ об упразднении дирекции по банковскому регулированию и надзору НБУ и создании службы банковского надзора, сообщили Ъ источники в НБУ. Руководить службой стал исполнительный директор центробанка Алексей Бережной, его бывший первый заместитель Виктор Зинченко уходит на пенсию, а пока единственным первым заместителем назначен Виктор Мироненко. Члены правления НБУ Анатолий Балюк и Виктор Кравец заявили Ъ, что не видели этих приказов, а в приемной господина Бережного эту информацию подтвердили: "Виктор Мироненко уже представлен и работает с 11 июня". До назначения господин Мироненко был временным администратором Восточно-Европейского банка и банка "Киев", а до этого – председателем правления Партнер-банка. И вместе с нынешним первым зампредом НБУ Анатолием Шаповаловым работал в Проминвестбанке.

Большинство сотрудников НБУ, включая Алексея Бережного, отказались комментировать эти кадровые ротации. "В Нацбанке все в шоке от такого решения Стельмаха, так как не думали, что он все же решится",– сказал один из работников надзора НБУ. По словам источника, вопросы к кандидатуре Виктора Мироненко были у СБУ, ГлавКРУ и прокуратуры.

В распоряжении Ъ оказались результаты проверки деятельности банка "Киев", содержащиеся в акте ГлавКРУ #05-21/115 от 14 декабря 2009 года. В документе перечислены случаи вывода активов из банка "Киев" путем завышения и занижения стоимости заменяемых залогов, что не было согласовано с НБУ, а также факты превышения полномочий временным администратором. "Заключение временным администратором Виктором Мироненко трех договоров мены привело к искусственному созданию задолженности банка 'Киев' перед частными субъектами хозяйствования путем завышения стоимости полученных земельных участков и квартир в пгт Козин Обуховского района,– говорится в акте.– Действия администратора привели к потере активов банка 'Киев' на сумму 160,734 млн грн... Кроме того, банком был утеряны залоги на общую сумму 175,7 млн грн и $2,6 млн. Операции не были согласованы с Нацбанком, так как земля и квартиры выводились из-под обеспечения по кредиту рефинансирования Нацбанка".

Источники Ъ в Нацбанке отмечают, что результаты этой проверки были переданы в прокуратуру. "Наших людей вызывали в прокуратуру, которая проводила следствие,– сказал один из них.– В результате мы провели свою внеплановую проверку и подтвердили выводы КРУ, но больше ничего не было". В пресс-службе прокуратуры Киева сообщили, что следствие проводилось, но его результаты не раскрыли. В пресс-службе банка "Киев" сообщили, что знакомы с этой информацией.

Господин Мироненко обвинения КРУ отрицает. "Все эти решения были санкционированы НБУ,– заявил он Ъ.– Отдавались готовые объекты взамен недостроенных, что было на благо деятельности банка. Проверяющие не предъявляли претензий". Его поддержал Анатолий Шаповалов: "У банка в ноябре заканчивалось залоговое право на объекты, и он обменял их на постоянные залоги за городом. Если бы там были проблемы, со стороны служб были бы замечания, но их не было".

Банкиры не хотят комментировать реформу в надзоре НБУ. "Скорее всего, Мироненко – хороший управленец, тогда как Зинченко был профессионалом банковского надзора. Наверное, новый чиновник сможет принимать правильные стратегические решения",– считает член правления одного из крупнейших банков. Отрицательно реформу оценил бывший зампред НБУ Сергей Яременко: "Школа коммерческого банка и школа центробанка сильно отличаются. Навыки коммерческого банкира не всегда позволяют справляться с теми задачами, которые стоят перед надзором. Конечно, он знает, как подаются недостоверные данные, но понимать банковскую систему с точки зрения макроэкономики – совершенно иное".

Руслан Черный
http://www.kommersant.ua/doc.html?DocID=1387269&IssueId=7000481

Правление Национального банка решило упразднить Дирекцию банковского надзора

2010-03-31T06:58:00.001-07:00

Правление Национального банка решило упразднить Дирекцию банковского надзора
Как стало известно, правление Национального банка решило упразднить Дирекцию банковского надзора НБУ и создать на ее месте Службу банковского надзора. Руководить службой останется Алексей Бережной, а вот среди его заместителей может произойти ротация.

Банкиры полагают, что там появятся бывший совладелец "Родовид Банк" Денис Горбуненко, а также нынешний временный администратор Восточно-Европейского банка Виктор Мироненко, который в свое время засветился в скандалах вокруг того же "Родовид Банк" и банка "Киев".

Мироненко станет первым заместителем начальника службы банковского надзора НБУ, а Денис Горбуненко - просто заместителем. По сведениям, о назначении последнего в центробанк заботился депутат БЮТ Игорь Шепелев, а Виктора Мироненко лоббирует первый заместитель председателя НБУ Анатолий Шаповалов, который долгое время проработал с ним в ПИБ.

Что касается Мироненко, то опрошенные финансисты называют его исполнительным работником, который будет выполнять команды руководства Национального банка. Напомним, Мироненко уже один раз пытались сделать главой Дирекции банковского надзора в минувшем году, когда руководитель дирекции Василий Пасечник был назначен заместителем главы НБУ.

До недавнего времени Виктор Мироненко активно работал временным администратором во многих банках: Восточно-Европейском банке, "Киев" и том же "Родовид Банке". Из последнего он был отозван (по факту - был вынужден отказаться от должности) из-за конфликта интересов - в проблемном финучреждении были размещены депозиты "Партнер Банка", председателем правления которого Виктор Петрович являлся до того, как заинтересовался работой временного администратора.

Осведомленные источники утверждают, что заинтересованность Горбуненко в работе в Нацбанке связана с состоянием дел в "Родовид Банке". "Будучи в надзоре, можно контролировать процесс документооборота банка и многие другие вещи, которые сегодня важны из-за смены власти и возможных проверок в финансовом учреждении",- говорит один из финансистов. Его коллега из крупного иностранного финучреждения о назначении в структуру банковского надзора Дениса Горбуненко высказался еще короче: "Бросят щуку к карасям".

Впрочем, банкиры утверждают, что если у Мироненко есть шанс оказаться в Службе банковского надзора НБУ, то вероятность появления там Горбуненко оценивается скептически. "У него сейчас нет сильного заступника в ПР, поэтому он пытается сам вести переговоры о назначении. Поэтому, даже несмотря на его возможности после рекапитализации "Родовид Банка", вряд ли он попадет в Нацбанк", - говорит один из банкиров.

По словам источника "i" в Нацбанке, в отсутствие главы НБУ Владимира Стельмаха, который ныне пребывает в командировке, правление регулятора приняло решение назначить Василия Пасечника заместителем председателя НБУ (на освободившееся место Александра Савченко). В свою очередь Василий Пасечник освободил место директора по вопросам банковского надзора, которое на ближайшем заседании правления планируют закрепить за Виктором Мироненко.

Первый заместитель главы НБУ Анатолий Шаповалов заявил "i", что это решение - еще в проекте. "Пока Владимир Семенович (Стельмах. - Авт.) не вернется из командировки, ничего не будет решено", - сказал чиновник. Получить комментарии самого господина Мироненко не удалось.

Между тем банкиры ожидают назначения нового куратора банковского надзора с некоторым опасением. Они вспоминают, что весь предыдущий трудовой путь Виктора Мироненко сопровождался различными неоднозначными событиями.

До недавнего времени господин Мироненко был председателем правления "Партнер Банк", который в конце минувшего года звучал в некоторых СМИ ("КоммерсантЪ - Украина", #233) в связи с подозрениями СБУ в выводе капиталов НАК "Нефтегаз" за рубеж.

Из "Партнер Банка" Виктор Мироненко перешел на работу временным администратором НБУ в "Родовід Банк", где проработал всего три дня. Он был отозван из "Родовід Банка" из - за конфликта интересов - в проблемном финучреждении были размещены депозиты "Партнер Банка".

Затем господин Мироненко поработал временным администратором банка "Киев". Спустя некоторое время банком занимались сотрудники МВД, которые расследовали возможную подмену залогов по ипотечным кредитам. Милиционеры подозревали, что элитная недвижимость, находящаяся в обеспечении кредитов банка, могла быть выведена из ипотеки и заменена на земельные участки в Киевской области, реальной стоимостью много меньше заявленной.

Официально комментировать возможное назначение Виктора Мироненко в Нацбанк все опрошенные "i" банкиры отказались. "Ждем назначения. Если оно состоится, это будет четким сигналом финансовому рынку о том, что вскоре многие банки ожидает новая волна проверок Нацбанка. Трясти будет, наверное, аж до смены руководства НБУ", - говорит один из финансистов.

Александр ДУБИНСКИЙ

Проблемные банки: прыткие руки в чужом кармане

2010-03-31T06:54:00.001-07:00

Автор: Александр ДУБИНСКИЙ

Не секрет, что самые крупные состояния делаются именно во время кризиса. Но если в нормальных странах для того, чтобы заработать денег, нужно прежде всего поработать головой, то в Украине можно голову и не задействовать. Достаточно иметь напор и хорошие связи с чиновниками.

Именно этими двумя качествами пользуются сегодня отечественные воротилы финансов и кредита, когда пытаются получить контроль над национализированными проблемными банками, которые же сами и довели до ручки, вымыв из них все живые активы. Поэтому очень сложно поверить, что попытки Дениса Горбуненко присоединить 75—100 отделений Укрпромбанка к «Родовид Банку», желание собственника едва избежавшего введения временной администрации Имэксбанка Леонида Климова санировать Трансбанк и попытки зайти в «БТА Банк» «приватовско-бютовского» юриста Андрея Портнова связаны с намерением помочь вкладчикам. Скорее, эти действия выглядят попыткой либо заработать денег, либо повысить собственное влияние за счет проблемных банков. Либо и то и другое одновременно.

«Сірі та убогі»

Чем крупнее кризис, тем масштабнее сопровождающий его передел собственности. Причем, чем больше потенциальной прибыли сулит получение контроля над тем или иным активом, тем менее разборчивы противоборствующие за него стороны в своих методах борьбы. И со стороны очень познавательно наблюдать, как различные группы во власти становятся сначала непримиримыми противниками, а потом быстро могут пойти на компромиссы и примирение, если цель достигнута.

Наиболее ярким примером таких взаимоотношений является ситуация вокруг проблемных банков — лакомого кусочка, побороться за который, используя ресурсы государства, спешат все группы придворных бизнесменов. Впрочем, если в начале этого года они были готовы четко поделить между собой павшие финучреждения, чтобы спокойно высосать из них кровь, то с приближением президентских выборов договоренности нарушаются все чаще.

Впрочем, если бы в подобных взаимоотношениях были замечены только бизнес-структуры, с этим можно было бы даже смириться — мало кто в нашей стране построил крупный бизнес, никогда не обманывая партнеров. Однако из отдельных нюансов подковерного сражения за проблемные банки, становящихся достоянием общественности, мы вынуждены сделать парадоксальный вывод: за возможность заработать на деньгах вкладчиков сегодня сражаются именно те, кто, по идее, призван эти деньги всячески защищать. Речь идет о Национальном банке и секретариате президента, с одной стороны, и Кабинете министров — с другой.

Первые сливки с проблемных банков снял, как и положено, НБУ. Именно он санкционировал назначение в эти учреждения первых временных администраторов, которые активно поработали над выведением из них самых легкодоступных активов. Банкиры говорят, что особенно отличилась на этом поприще «луганская связка» первого зампреда НБУ Анатолия Шаповалова и собственника «Партнер-Банка» Алексея Савченко, которые лоббировали назначение бывшего председателя правления «Партнера» Вячеслава Мироненко временным администратором сначала «Родовид Банка», а затем и банка «Киев». После деятельности
г-на Мироненко в «Родовиде» главе НБУ Владимиру Стельмаху пришлось бросать на амбразуру исполнительного директора по вопросам платежных систем Виктора Кравца. А «дембельским аккордом» временного управляющего — обстоятельствами одной из последних операций в банке «Киев» перед приходом нового председателя правления (14 августа им был назначен Юрий Маслов) — намерена заняться рабочая группа МВД.

Когда же легкой добычи в банках не осталось, возможность поработать с проблемными активами перешла к Нацбанку и секретариату президента. Разделив проблемные банки по принципу «мне и тебе» еще в начале года, чиновники начали активную работу по выколачиванию из них денег. Секретариату отошел в управление банк «Надра», во главе которого была поставлена временный администратор Валентина Жуковская (по слухам, имеющая общий бизнес с Валерием Хорошковским, партнером Дмитрия Фирташа по телеканалу «Интер»). Правительство занялось национализацией Укргазбанка, «Родовид Банка» и банка «Киев». Нацбанку же достался самый проблемный из всех — Укрпромбанк, назначением временных администраторов в который занимался уже сам «Дед» — Владимир Стельмах.

Собирай и властвуй

Первыми с установлением контроля над своей новой собственностью справились в Кабмине, глава которого применила для этого свою излюбленную тактику «правдоруба». Достаточно вспомнить, с какой активностью премьер-министр Юлия Тимошенко начинала вдруг уничтожать репутацию Укргазбанка, «Киева» и «Родовид Банка», когда их собственники пытались уклониться от «государственной помощи». И как быстро потом изменила свое отношение к некоторым собственникам этих банков, которых буквально несколькими днями ранее обвиняла в расхищении средств рефинансирования НБУ и валютных махинациях в пользу одиозного Дмитрия Фирташа. Для этого, говорят осведомленные люди, им достаточно было принести в Кабмин заверения в своей лояльности — и нападки тут же прекращались.

Более того, бывшие собственники национализированных банков даже получили возможность влиять на управление своими бывшими финучреждениями. Денис Горбуненко стал советником временного администратора и будущего главы правления «Родовид Банка» Сергея Щербины, которого, говорят, сам в банк и привел. Нардеп от ПР Василий Горбаль сохранил 17% акций и статус почетного президента Укргазбанка. Отец и сын Марченко до самого последнего времени активно сотрудничали с Кабмином при определении дальнейшей судьбы банка «Киев» (вплоть до середины августа г-н Марченко продолжал занимать свой роскошный кабинет в банке).

Правда, при этом всем им пришлось согласиться на взаимодействие с определенными группами влияния в окружении главы правительства. Осведомленные источники говорят, что «Родовид Банк» и Укргазбанк сейчас курируют люди одного из олигархов, советующего премьеру в вопросах ТЭК, а банк «Киев» находится в ведении поверенных первого вице-премьера Александра Турчинова.

Однако удовлетвориться тремя из пяти крупнейших проблемных банков Кабмин, судя по всему, не может. Дело в том, что первоочередной задачей правительства сегодня является недопущение кризиса в газовой сфере (вопрос с двух сторон политический: неуплата за газ — это холодная зима для электората и вопросы у Москвы, на которые премьер не хочет отвечать до выборов). После того, как НБУ по указке президентского секретариата отказался выкупать облигации правительства на 18,5 млрд. грн. для финансирования потребностей НАК, решить газовую проблему можно только путем кредитования НАК «Нафтогаз» через национализированные и государственные банки.

Однако Национальный банк в последнее время весьма неохотно идет на установление индивидуальных нормативов кредитных рисков госбанков на одного заемщика (по законодательству, банк не может выдать одному контрагенту кредит объемом более 25% своего капитала). Пока индивидуальный норматив кредитования НАК установлен Нацбанком только для Ощадбанка, который выдал газовому монополисту как минимум 18,6 млрд. грн. Чтобы продолжить выдавать займы НАК, «Ощад» должен передать какому-то из национализированных банков часть сформированного портфеля. Наиболее вероятный кандидат на первую трансакцию в 4—5 млрд. грн. — Укргазбанк.

Одновременно кредитовать монополиста могут и другие госбанки, правда, суммы займов от них не будут большими: общий размер капитала национализированных банков сегодня пока не слишком значителен, поэтому чем больше таких кредиторов будет, тем больше средств будет выделено НАК.

По сведениям «ЗН», именно эта идеология заложена советниками премьера по ТЭК под необходимость скорейшего перевода под контроль Кабмина других проблемных банков — «Надр» и «Укрпрома», кандидатуры временных администраторов которых на минувшей неделе были поданы в Национальный банк. «Рекапитализация — это возможность для правительства монетизировать облигации госзайма — как минимум около 10 млрд. грн. на оба банка, — говорит председатель правления крупного банка с украинским капиталом. — Поэтому Кабмин будет всячески пытаться получить контроль над еще двумя системными банками».

При этом за стратегическим планом правительства по рекапитализации банков угадывается еще и вполне конкретный коммерческий интерес некоторых финансовых групп, которые стараются вынести максимальную выгоду из ситуации для своих карманов.

Новый банковский передел

Начнем с кандидатур, предложенных Кабмином на должности управляющих в проблемные банки. Странным образом кандидаты на должности временных администраторов тем или иным образом прошли через школу Сергея Рыся, Сергея Кривошеи и Игоря Кирюшина, которые вместе создавали Укринбанк, а потом долго пересекались по различным бизнесам. Ведущим в троице сейчас является Игорь Кирюшин — до недавнего времени глава «Укртранснефти», а ныне замминистра топлива и энергетики.

Именно он, по сведениям «ЗН», рекомендовал на должность управляющего банком «Надра» главу наблюдательного совета Укринбанка Игоря Францкевича. Он же, по слухам, способствовал примирению совладельца «Родовид Банка» Дениса Горбуненко с Юлией Тимошенко по просьбе отца Дениса — Владимира, который долгое время работал в донецком филиале «Инко», а затем трудился в Укринбанке. Благодаря поддержке г-на Кирюшина Денису Горбуненко и удалось лоббировать своего бывшего зампреда Андрея Кириенко в качестве кандидата на должность временного администратора «Родовид Банка».

Впрочем, предложенные Кабмином кандидатуры Национальный банк пока не утвердил — по слухам, секретариат президента твердо не намерен допустить смены Валентины Жуковской на посту в банке «Надра», а также рекомендовал НБУ не форсировать ситуацию с Укрпромбанком, пока не будут завершены судебные процессы между банком и группой «Приват» в отношении заправок «Альфа-Нафты». Поэтому Игорь Францкевич в должности утвержден не был, а для Андрея Кириенко в Нацбанке придумали занимательную позицию «временно уполномоченного временного администратора», обязанности которого должен определить полноправный временный администратор Константин Раевский, когда вернется из отпуска в понедельник.

Примечательно, что в постановлении о назначении г-на Кириенко должна была стоять подпись и.о. главы НБУ Владимира Кротюка, который выполняет эти обязанности, пока Владимир Стельмах находится в отпуске, а Анатолий Шаповалов сидит на больничном в связи с допросами в МВД. Однако, по слухам из НБУ, Кротюк по указанию Стельмаха бумагу подписывать отказался, и Анатолию Шаповалову пришлось для выполнения этой миссии на один день выходить с больничного.

По сведениям «ЗН», в задачу Игоря Францкевича в «Надрах» входили попытки реструктуризировать внешнюю задолженность, чтобы добиться рекапитализации банка. А при невозможности «разрулить» ситуацию с долгами — установить общий контроль над кредитной задолженностью некоторых донецких предприятий при ликвидации банка.

Перед Андреем Кириенко стояла и стоит более четкая задача: он должен обеспечить передачу «Родовид Банку» 75—100 отделений Укрпромбанка перед его ликвидацией. Эту информацию «ЗН» подтвердил временный администратор «Родовид Банка» Сергей Щербина (также, кстати, выходец из Укринбанка). По его словам, на пятничном заседании чиновники Минфина и НБУ должны были принять решение о том, какой из банков должен стать санатором «Укрпрома» — «Родовид» или «Ощад».

«Скорее всего, мы станем банком, в который будет переведена часть обязательств Укрпромбанка перед вкладчиками», — утверждает Сергей Щербина. По его словам, размер вкладов, переводимых в «Родовид», будет определяться объемом «живых» активов, которые сможет наскрести в банке Андрей Кириенко. «Скорее всего, это будут отделения банка — около 100 штук», — говорит г-н Щербина.

На время решения вопроса о переводе вкладов в «Родовиде» возобновляется мораторий на удовлетворение требований кредиторов сроком на один месяц. Об этом сообщил «ЗН» директор департамента банковского надзора НБУ Василий Пасечник. По его словам, мораторий нужен во избежание при передаче дел вкладчиков в «Родовид» конфликтов, подобных тому, который произошел в банке «Киев». Из «Киева», кстати, в пятницу, 18 сентября, была наконец выведена временная администрация и прекращено действие моратория на удовлетворение требований кредиторов.

Кстати, государство может передать из «Укрпрома» в «Родовид» только те депозиты, которые по сумме не превышают гарантированную ФГВФЛ сумму в 150 тыс. грн. Вклады свыше этой суммы останутся в Укрпромбанке и будут возвращаться в процессе его ликвидации. Причем банкиры утверждают, что без рекапитализации со стороны государства большая часть вкладов будет утеряна.

«Ликвидация такого банка, как «Укрпром» или «Надра», — отличная возможность для заработка денег. С учетом чрезвычайно низкого качества портфеля на «разруливании» кредитной задолженности и установлении очередности выплат по депозитам можно очень хорошо заработать», — делится опытом один из авторитетных банкиров. (У Укрпромбанка резервы под возможные невозвраты кредитов на 1 августа составили 40% кредитного портфеля, а общая доля негативно классифицируемых кредитов — 80% портфеля, у банка «Надра» — 10 и 37%, соответственно.)

Мелочь тоже деньги

Перераспределение собственности активно происходит сейчас и в небольших банках, находящихся в ведении временной администрации или на грани ее введения. По сведениям «ЗН», в конце минувшей недели появился санатор у Трансбанка. По словам Василия Пасечника, в банк поступил первый транш средств в размере 1 млн. долл. Назвать новых собственников банка чиновник отказался, сказав лишь, что их интересы представляет некий предприниматель из Одессы Виталий Чернов. Впрочем, в банковской среде называют другое имя реального санатора: по слухам, в банк зашли поверенные российских предпринимателей братьев Черных, которые могут сотрудничать в Украине с одесским бизнесменом, депутатом ПР Леонидом Климовым.

Примечательно, что г-н Климов является собственником Имэксбанка, который сам недавно находился на пороге введения временной администрации и даже был в числе претендентов на рекапитализацию (по слухам, поддержку банку оказали как раз братья Черные). Интересно, что Имэксбанк оказался в числе счастливчиков, которым удалось на льготных условиях наравне с рекапитализированными банками реструктуризировать задолженность перед Нацбанком по рефинансированию (согласно постановлению НБУ №438).

Якобы предприниматели договорились с НБУ инвестировать в банк около 550 млн. грн., вернуть рефинансирование и дать возможность окончательно вывести из Трансбанка деньги возглавляемого первой леди фонда «Украина 3000», предназначенные для строительства «Детской больницы будущего». Якобы «сущая безделица» — 35 млн. грн. — там еще висит. Для их перевода в Укрэксимбанк не нашлось достаточно приличных активов взамен.

В обмен же на спасение банка новые собственники хотели бы получить контроль над кредиторской задолженностью предприятий совладельца банка Владимира Костерина. А точнее, над залогами по этой задолженности, в числе которых 97% (по некоторым данным — 48%) акций телеканала «Тонис». Они, правда, уже перезаложены в НБУ, однако это никак не снижает заинтересованность некоторых политиков в телеканале в условиях начавшейся предвыборной кампании.

Журналисты «ЗН» попытались связаться с г-ном Климовым, чтобы услышать его разъяснения, однако, узнав, о чем идет речь, тот попросил перезвонить «позже» и больше по мобильному не отвечал.

В переделе банковской собственности активно участвуют ныне и некоторые представители БЮТ. По слухам, главный юрист блока Андрей Портнов недавно мог стать собственником 7% акций «БТА Банка». Банкиры полагают, что данный пакет акций г-н Портнов (а также его доверенные лица Фесенко и Давыдович, ранее работавшие в банке «Русский стандарт») мог получить в обмен на обещание содействовать разрешению конфликта между опальным казахстанским банкиром Мухтаром Аблязовым и государственным инвестиционным фондом «Самрук-Казына», который в судебном порядке недавно лишился 40% акций «БТА Банка».

Мы попытались расспросить о подробностях сделки самого г-на Портнова, однако комментировать ситуацию он отказался. «Можете написать, как хотите. Я не комментирую коммерческие отношения в банковской системе, я занимаюсь народным депутатством», — сказал как отрезал г-н Портнов.

Банкір вклав півмільйона в українських художників

2010-03-31T06:47:00.001-07:00

У колекції банкіра Дениса Горбуненка знаходиться близько півтори сотень робіт, серед яких твори відомих сучасних українських художників Олега Тистола, Павла Макова, Арсена Савадова, Олександра Гнилицького. Проте, професійним колекціонером Горбуненко себе не вважає. Він зізнається, що картини для нього - приємне хобі, результатом якого є стильно оформлені відділення Родовід-банку.

Співвласник і голова правління Родовід-банку Денис Горбуненко вперше зацікавився мистецтвом близько 7 років тому. Причому зацікавитися змусила робоча необхідність. Вирішено було випустити корпоративний календар з репродукціями картин сучасних українських художників. Тоді банкір купив перші 12 робіт. Календар був зроблений, а колекціонування, за власним виразом Горбуненка, "стало звичкою".

Зараз колекція Дениса Горбуненка нараховує близько 150 робіт українських художників. Однією з перших з'явилася картина найвідомішого українського художника Івана Марчука. На звороті полотна напис - "Нехай вас зігріває найромантичніша українська ніч".

Серед робіт, відібраних у колекцію, живопис Арсена Савадова, Максима Мамсикова, Миколи Маценка, Іллі Чічкана, Андрія Блудова, Дмитра Кавсана; абстракціонізм Олександра Клименка, Павла Лебединця, графіка Павла Макова.

Але улюбленцем Дениса Горбуненка є концептуаліст Олег Тистол. У банкіра зараз є вже біля десяти творів цього художника різних років. Одна з них із серії "Арарат" прикрашає приймальню його кабінету. Власникові Родовід-банку подобаються також твори дружини Тистола - Марини Скугаревої, що сполучає живопис із елементами вишивки. Є в колекції не тільки майстри сучасного мистецтва, але й кілька картин соцреалістів, придбані "під настрій".

Денис Горбуненко вважає мистецтво віддушиною у своєму житті ділової людини. А от професійним колекціонером він бути не прагне. "Моя колекція складається з робіт відомих художників, які прославляють Україну, - говорить банкір. - Але я не ставлю собі мету заробити, вкладаючи гроші в мистецтво - це не мій бізнес. Я просто вибираю те, що подобається. Але на вулиці картину, звичайно, не куплю - художник повинен бути визнаним".

Деякі придбання Дениса Горбуненка зберігаються вдома - наприклад, пара робіт метрів українського живопису Сергія Шишка і Сергія Світославського. А от у кімнаті дітей висять картини художниці Євгенії Гапчинської. Але більша частина придбаних робіт виставлена в офісі та у відділеннях Родовід-банку. "Клієнти дуже добре сприймають мистецтво, - пояснює Горбуненко. - У багатьох моїх партнерів є роботи Павла Макова або того ж Іллі Чічкана - вони впізнають руку художника та обмінюються зі мною враженнями".

Творами закордонних художників Денис Горбуненко не цікавиться. Говорить, що, по-перше, у нас є свої майстри, а, по-друге, для цього потрібно приділяти колекції набагато більше часу. А часу, за словами банкіра, його хобі багато не віднімає - картини Денис Горбуненко купує, не виходячи з офісу. Справа в тому, що банкір співробітничає з художником Олександром Клименком і мистецтвознавцем Тамарою Лі. Вони періодично привозять у головний офіс Родовід-банку з десяток робіт українських художників. Денис Горбуненко пару тижнів живе серед картин, придивляється, а потім вибирає ті, що сподобалися.

На питання "У скільки ви могли б оцінити вашу колекцію?" Денис Горбуненко відповіді не дав. "Бог його знає, я не рахував", - говорить банкір. Олександр Клименко розповів, що ту частину колекції, що для Дениса Горбуненка пропонував він (до 100 робіт), можна оцінити в суму 200-400 тисяч доларів. Якщо додати до цієї суми вартість інших робіт Дениса Горбуненка (включаючи твори Шишка і Світославського, які сьогодні на арт-ринку коштують у середньому по 100 тисяч доларів), вийде сума приблизно в півмільйона доларів.

Проте, власник Родовід-банку не бачить сенсу купувати роботу, вартість якої перевищує 50 тисяч доларів. "Савадов недавно поставив ціну на картину - 120 тисяч доларів. Подивимося, хто її купить", - говорить банкір. Денис Горбуненко також підкреслює, що всі картини належать не фонду банку, а безпосередньо його власникові. "Якщо я продам банк, колекція залишиться в мене", - підкреслив він.

Укрпромбанк - Коломойский

2010-01-29T10:12:00.000-08:00

Незаконченная история банка Надра

2009-10-07T23:53:00.000-07:00

Украина входила в финансовый кризис под информационное сопровождение о скандалах вокруг банка «Надра», которому Нацбанк напечатал рекордное на тот момент рефинансирование в размере более 7 миллиардов гривен. Гарантом для НБУ выступал серый кардинал «РосУкрЭнерго» Дмитрий Фирташ.

Впоследствии появились сообщения, что Фирташ под давлением обвинительных заявлений Тимошенко якобы отказался покупать «Надра».

Но на самом деле олигарх не оставил надежд сделать этот банк стержнем своего бизнес-конгломерата, о чем свидетельствуют события, о которых узнали в ходе расследования злоупотреблений в банке «Надра».

Банк «Надра» был создан в 1993 году нынешним депутатом от партии «Единый центр» Виктором Тополовым и его партнерами по группе "Киев-Донбасс".

В 1997 они продали этот тогда еще малоизвестный банк "Надра" новым владельцам. Ими оказались граждане США с херсонским корнями - братья-близнецы Илья и Вадим по фамилии Сегаль.

На момент, когда Сегаль приобрели банк «Надра», они владели в России «Петрофф-банком».

Загадочные братья никогда не давали интервью, не были известны широкой публике, и не фигурировали в официальной информации о владельцах банка «Надра».

Приходилось слышать довольно оригинальную версию, почему они не афишировали свою роль - как будто в 1990-х братья Сегаль приобрели свой московский «Петрофф-банк» у Севы Могилевича, и чтобы не бросать тень на банк «Надра», решили не обнародовать свое участие в украинском банке.

Партнером братьев Сегаль был Игорь Гиленко, который до 2009 занимал должность руководителя банка. Четвертым участником был Вадим Пьятов.

Этот квартет, в который входили братья Илья и Вадим Сегаль, Игорь Гиленко и Вадим Пьятов до последних событий владел контрольным пакетом банка «Надра» - чуть больше 50%.

При этом на сайте банка в списке акционеров фигурировали лишь две последние фамилии: Игорь Гиленко - 33.4% и Вадим Пьятов - 19.6%.

На самом деле эти две цифры следовало суммировать и разделить на четыре - получится примерная картина распределения внутри контрольного пакета банка.

В банке «Надра» также был второй пул акционеров, который владел более 33%.

В начале 2000-х годов братья Сегаль продали этот пакет харьковском олигарху Александру Ярославскому и его младшему партнеру Эрнесту Галиеву.

Ярославский с Галиевым тогда владели «Укрсиббанком». Их отношения с другой группой акционеров банка «Надра» не заладились. Владельцы контрольного пакета не допускали харьковчан к инсайдерской информации, опасаясь поглощения со стороны «Укрсиббанка».

В конце концов, Ярославский и Галиев назвали своё непродолжительное участие в капитале банка «Надра» «портфельной инвестицией» и продали свой пакет группе западноукраинских бизнесменов, в которую входили бывший депутат, начальник избирательного штаба Литвина 2006 Игорь Еремеев, а также Петр Дыминский и Сергей Лагур.

Фронт-менеджером этого пакета был Лагур. На сайте банка «Надра» указано, что именно он владеет 33,7%. На самом деле этот пакет он держит совместно с Еремеевым. Третий участник - экс-депутат Петр Дыминский - вроде бы вышел из числа акционеров.

Свидетельством того, кто был реальными владельцами «Надр», является распределение рабочей площади в центральном офисе банка. Так, Еремеев и Лагур поселились на седьмом этаже здания по улице Артема, а братия Сегаль - на восьмом.

Такова была структура собственности на начало финансового кризиса в 2008 году, а информация о трех акционерах «Надра» - Гиленко, Пьятова и Лагура - до сих пор вывешено на сайте банка, хотя она уже не имеет ничего общего с реальностью.

Фирташизация «Надра-банка»

Осенью 2008 года интерес к банку «Надра» проявил Дмитрий Фирташ. Он провел переговоры, после чего то ли уплатил задаток за банк, то ли всю сумму. Официальной информации по этому поводу не существует, а неофициально источники рассказывают, что Фирташ передал 45 миллионов долларов.

Но трудно сказать - это полная цена за банк в условиях кризиса, или только аванс. Ибо разница в цифрах выглядит шокирующе - несколько лет назад владельцы «Надра» планировали вывести его на IPO и получить капитализацию в 2 миллиарда долларов.

Акции банка были оформлены на кипрские оффшоры, которые и продавались Фирташу. По словам источников, сделка была закрыта 23 декабря прошлого года.

Зато точно известно, что Фирташ подал в Нацбанк гарантии своей «Group DF» на получение «Надра» рефинансирования - олигарх этого никогда не стал бы делать, не имея гарантий вхождения в собственность банка.

Но при этом Фирташ оставил старое руководство банка во главе с председателем правления Игорем Гиленко до проведения собрания акционеров. Однако обострение экономического кризиса, блокировка акционерных сборов и вывода средств из банка заставило сменить власть в «Надра» другим путем.

10 февраля 2009 года Нацбанк по просьбе группы Фирташа ввел в «Надра» временную администрацию во главе с Валентиной Жуковской.

Жуковскую рекомендовал партнер Фирташа по каналу «Интер» Валерий Хорошковский, которую он хорошо знал, когда она работала заместителем председателя правления «Укрсоцбанка».

О лояльности Жуковской к Фирташу указывает и тот факт, что в последний период частым гостем в ее кабинете стал Иван Фурсин - младший партнер Фирташа в «РосУкрЭнерго».

Сам Фирташ мог легко добиться от НБУ нужного внешнего управляющего для «Надра» - олигарх находится в близких отношениях с заместителем главы НБУ Анатолием Шаповаловым, они даже являются соседями по имениям на дамбе в Конча-Заспе.

Собственно, после продажи «Надра-банка» Фирташу осенью 2008 и вплоть до введения временной администрации в феврале 2009 года является предметом расследования, которое начало СБУ под кураторством Хорошковского.

По информации, собранной из различных источников, речь идет о выводе средств из банка его бывшими владельцами.

Два кредита двум банкротам

В ноябре 2008 года, уже после открытия линии рефинансирования для «Надра-банка», старый менеджмент лишь частично направил деньги на возвращение их юридическим и физическим лицам.

В условиях, когда банк находился на грани катастрофы, его руководство выдало кредиты структурам, которые входят в сферу интересов Игоря Еремеева, на тот момент еще владельца «Надра-банка».

В частности, утверждают источники в силовых органах, 390 миллионов гривен поступило на счета двух малоизвестных фирм.

170 миллионов гривен в кредит получило некое общество с ограниченной ответственностью «К-Л-О».

Фирма «К-Л-О» не имеет отношения к одноименной сети заправок, а видом ее деятельности значатся «посреднические услуги». Зарегистрирована она была в квартире в Днепропетровске.

Вторая фирма - частное предприятие «Найт» - получило от банка «Надра» в кредит 210 миллионов гривен. Эта компания зарегистрирована в Днепродзержинске, а видом ее деятельности является «розничная торговля в неспециализированных магазинах».

Далее, рассказывают источники, кредитные средства только транзитом задержались на счетах двух компаний, а затем они были рассеяны через ряд других фирм.

Последующие события вокруг «Найт» и «К-Л-О» происходили синхронно и закончились их закрытием вместе со всеми долгами, которые они имели перед банком «Надра».

17 февраля 2009 года обе фирмы принимают решение о своей ликвидации.

5 марта, снова в один день, Хозяйственный суд Днепропетровской области открывает производство о ликвидации компаний «К-Л-О» и «Найт».

17 марта выходят два постановления Хозяйственного суда Днепропетровской области о признании этих фирм банкротами.

А еще через полтора месяца, 14 мая суд снова в один день выносит два постановления - об окончательной ликвидации ООО «К-Л-О» и частного предприятия «Найт».

Оба решения вынесены судьей Петренко.

Здесь же в судебных постановленях зафиксировано, что компания «Найт» должна банку «Надра» 230 миллионов гривен, а «К-Л-О» - 190 миллионов, но средств для погашения этих долгов у них нет.

«По результатам ликвидационного баланса в банкрота отсутствует имущество, поэтому следует принять решение о ликвидации юридического лица банкрота Согласно закону, требования, не удовлетворенные за недостатком имущества, считаются погашением», - говорится в судебном решении.

Остается вопросом для следствия выяснить, как «Надра» без адекватных залогов предоставило такие средства в заем, куда смотрел кредитный комитет, и кто давил с необходимостью предоставления таких кредитов?

Из уставных документов фирм «К-Л-О» и «Найт» невозможно установить их происхождение. Собственниками обеих компаний являются физические лица, которые больше не фигурируют в учредительных документах других структур.

Зато в судебных постановлений о ликвидации «К-Л-О» и «Найт» можно найти следы реальных организаторов этой схемы. В частности, видно, с кем еще имели дело эти две фирмы.

Так, общество с ограниченной ответственностью «К-Л-О» осталось должно 500 тысяч гривен компаниям «Вест Ойл Груп» и «Континиум-Укр-Ресурс»

А частное предприятие «Найт» имело кредиторскую задолженность перед той же компанией «Вест Ойл Груп» и совместным украино-английским предприятием "Западная нефтяная группа".

И «Вест Ойл Груп», и «Континиум-Укр-Ресурс» и «Западная нефтяная группа» входят в сферу интересов луцкого бизнесмена и бывшего руководителя фракции Литвина Игоря Еремеева. Который, о чем упоминалось в начале статьи, был одним из реальных, но непубличных соучредителей банка «Надра».

Тимошенко и Фирташ снова воюют

Эта схема - не единственная тема, которой сейчас занимается СБУ по делу банка «Надра».

По информации, упомянутые фирмы «К-Л-О» и «Найт» брали кредиты в банке «Надра» еще в те времена, когда ничего не предвещало экономического кризиса. Залогом по соглашениям была собственность Еремеева и Лагура - нефтяные активы и молокозаводы.

Однако после начала кризиса фирмы «К-Л-О» и «Найт» заключили выгодные для себя дополнительные соглашения с банком «Надра». Во-первых, полученные ими долларовые кредиты были переведены в гривневые, а, во-вторых, реальные залоги была заменены на неликвидные.

Причину такой уступчивости «Надра-банка» может раскрыть тот факт, что Еремеев обслуживался в vip-департаменте банка. Руководил этим департаментом один молодой человек, который после последних событий был уволен из «Надра-банка» и перешел работать ... в еремеевскую группу «Континиум».

Однако во главе этой схемы переоформления кредитов и изменения залога был другой человек - руководитель банка «Надра» Игорь Гиленко. Без него это никогда не было бы реализовано.

По словам компетентных источников, после увольнения с должности 11 февраля 2009 года, он ударился в бега. Существует информация, что Гиленко уехал из Украины и поселился в Подмосковье - в Звенигороде - а компанию ему якобы составил один из вице-президентов банка «Надра».

Он знал, что делал, когда решил сменить место жительства - потому что у партнера Еремеева Сергея Лагура уже пытались провести обыск.

Однако, если Гиленко начнет говорить, то туго станет уже самому Фирташу. Бывший председатель правления банка является носителем другой важной информации - какие физические лица взяли кредиты в «Надра» после открытия для него рефинансирования НБУ, полученного под гарантии Фирташа.

На тот момент Фирташ уже назначил ряд своих людей в кредитный комитет банка, и они не могли не знать об этих аномальных решениях, когда в разгар кризиса деньги направлялись не для расчетов с клиентами банка, а на выдачу новых кредитов.

Нынешний сценарий Фирташа - это оздоровление «Надр» под руководством лояльной Жуковской, переход банка под контроль группы «РосУкрЭнерго». Временная администрация уже похвалилась первыми результатами. На момент прихода Жуковской в «Надра» на корсчетах было 60 миллионов гривен, тогда как сейчас эта сумма увеличилась до 700 миллионов.

Но главное, с чем борется Фирташ - это не допустить замысла Тимошенко. Она хочет лишить своего оппонента финансовой площадки, требуя провести рекапитализацию «Надра-банка» и забрать финучреждение в государственную собственность. Тогда уплаченные олигархом деньги за банк будут потраченными на ветер.

PS. Во время подготовки данного материала УП обращалась за комментариями к Игорю Еремееву, Валентине Жуковской и братьев Сегаль, однако никто из них не ответил согласием. В связи с недоступностью Игоря Гиленко редакция обращается к нему с просьбой выйти на связь и прокомментировать изложенные в публикации факты.

Тигипко Сергей Леонидович

2009-09-30T22:45:00.001-07:00

Родился: 13 февраля 1960 года в селе Драгонешты Лазовского района Молдовы

Возглавил партию Трудовая Украина: В 2000 - 2005 году

Возглавил Национальный банк Украины: 17 декабря 2002 года

Глава правления финансовой группы ТАС: С сентября 2005 года

Сергей Леонидович Тигипко родился 13 февраля 1960 года в украинском селе Драгонешты Лазовского района Молдовы.
В 1982 году окончил Днепропетровский металлургический институт по специальности инженер-металлург.
В 1982 - 1984 годах - служил в армии.
В 1984 - 1986 годах - работал секретарем комитета комсомола, заведующим отделом и заместителем директора по учебно-воспитательной работе Днепропетровского механико-металлургического техникума.
В 1986 году был заведующим отдела пропаганды и агитации областного комитета ЛКСМУ.
С августа 1989 по октябрь 1991 годах занимал должность первого секретаря Днепропетровского областного комитета ЛКСМУ.
С октября 1991 по февраль 1992 годах Сергей Тигипко работал заместителем председателя правления коммерческого банка Днипро. Банкиром он стал после путча ГКЧП и последовавшей показательной ликвидации компартии и комсомола.
В марте 1992 года становится председателем правления созданного днепропетровского ПриватБанка.
С 1994 по 1997 годы - внештатный консультант президента Украины Леонида Кучмы по вопросам денежной политики.
В 1996 году стал кандидатом экономических наук. Защитил диссертацию на тему Формирование и государственное регулирование систем коммерческих банков Украины.
С апреля по июль 1997 года - вице-премьер министр Украины по вопросам экономической реформы в правительстве Павла Лазаренко.
В 1997 - 1999 годах - вице-премьер министр Украины по вопросам экономики в Кабмине Валерия Пустовойтенко.
В 1997 - 2000 годах - председатель Экспертного совета по вопросам страхования при КМ Украины.
В 1997 - 2000 годах - председатель Национального совета по вопросам статистики при президенте Украины.
В 1997 - 2001 годах – член Высшего экономического совета президента Украины.
В 1998 - 1999 годах - председатель Межведомственной комиссии по вопросам регулирования рынка продовольствия, цен и доходов с.-г. товаропроизводителей.
В 1998 - 2000 годах - председатель Комиссии по вопросам возвращения в Украину валютных ценностей, которые незаконно находятся за ее пределами.
В 1999 - 2000 годах - министр экономики при премьере Викторе Ющенко.
В 2000 году - возглавил партию Трудовая Украина (был лидером партии до 2005 года).
В 2000 году на довыборах в Верховную Раду Украины в избирательном округе в Павлограде становится народным депутатом Украины.
В 2002 году на парламентских выборах партия Трудовая Украина вошла в блок За единую Украину. Сергей Тигипко занял 7-е место в избирательном списке партии За Единую Украину!
17 декабря 2002 года Сергей Тигипко возглавлял Национальный банк Украины.
В 2003 году – написал монографию Банковские реформы в странах Восточной Европы и России.
В 2003 году - награжден серебряно-янтарным почетным знаком отличия Острожская академия.
В 2004 году - Тигипко Сергей занял 18- е место в рейтинге ТОП-100 самых влиятельных украинцев по версии журнала Корреспондент.
С июля 2004 года - руководитель избирательного штаба Виктора Януковича.
В 29 ноября 2004 годах покинул пост главы Национального банка Украины, так же оставил должность руководителя избирательного штаба Януковича.
С сентября 2005 года – глава правления финансовой группы ТАС.
В 2006 году Сергей Тигипко занял 16-е место в рейтинг Топ-50 самых богатых украинцев по версии Корреспондента. Его состояние составляет $ 483 млн. Тогда ему принадлежали финансово-промышленная группя ТАС, в которую входят ТАС-Коммерцбанк, ТАС-Инвестбанк, страховые компании ТАС и ТАС-Капитал, торговый дом ТАС, ТАС - Клиника семейной медицины. Кроме того Тигипко владеет машиностроительным предприятием Камет-ТАС, заводом Днепрометиз и ООО ТЕКO.
В 2007 году Сергей Тигипко продал ТАС-Комерцбанк шведскому банку Swedbank. Сам Тигипко и возглавил эту структуру.
В 2007 году - занял 15-е место в рейтинге Топ-50 самых богатых украинцев журнала Корреспондент с состоянием $ 992 млн.
В 2008 году - премьер-министр Украины Юлия Тимошенко назначила Сергея Тигипко своим советником, также Тимошеко и Тигипко стали сопредседателями вновь созданного Совета инвесторов при Кабинете Министров Украины.
В мае 2008 года занял 17-е место в рейтинге Топ-50 самых богатых украинцев журнала Корреспондент, который оценил его состояние в $ 1,64 млрд.
26 апреля 2009 года Сергей Тигипко заявил о намерениях баллотироваться в президенты и подать в отставку с поста главы правления Сведбанка.
23 мая того же года Тигипко согласился, чтобы Трудовая партия, которую он когда-то возглавлял, выдвинула его кандидатом на пост президента Украины.
16 июня 2009 года оставил все должности и сконцентрировался на политической деятельности.
Кандидат экономических наук.
Кавалер Ордена Почетного Легиона.
Женат. Отец четверых детей.
Увлекается штангой, теннисом, горными лыжами, плаванием.

Ряд украинских экспертов заявили, что Тигипко может отобрать голоса у лидера Партии регионов Виктора Януковича и лидера Фронта перемен Арсения Яценюка.
Согласно данным опроса, обнародованного в конце мая 2009 года центром социальных исследований София, за Сергея Тигипко на выборах Президента готовы проголосовать 1% опрошенных.

В одном из майских номеров за 2009 год журнал Корреспондент задал по семь вопросов трем перспективным политикам новой волны, каждый из которых будет бороться за пост президента - Анатолию Гриценко, Арсению Яценюку и Сергею Тигипко. На вопрос Чем Вы отличаетесь от людей, которые сейчас находятся при власти? Что нового Вы можете предложить уставшей стране? сергей Тигипко, в частности, ответил:
"Я привык действовать. Всего в жизни добивался своим трудом и упорством. Имея большой опыт работы как в бизнесе, так и в государственных структурах, к любой проблеме подхожу прагматично. С годами у меня выработался четкий алгоритм работы: оценка ситуации - подбор команды - выработка стратегии - детальный план действий - жесткий контроль за их исполнением. Считаю, что по такой же схеме должна действовать власть".

Савченко втомився заплющувати очі на події в НБУ

2009-09-15T01:41:00.000-07:00

За словами Савченка, він уже рік знає про кричущі порушення у Нацбанку. Але заговорив про них тільки зараз - коли під Стельмахом знову захиталося крісло, коли Шаповалова викликали в МВС, а уряду потрібна нескінченна емісія.

У п'ятницю заступник голови НБУ Олександр Савченко скликав екстрену прес-конференцію. У прямому ефірі на всю країну він заявив, що не погоджується з політикою Нацбанку і тому йде у відставку.

"У зв'язку з моєю незгодою з валютно-курсовою, монетарною та грошово-кредитною політикою керівництва Нацбанку, яка веде до дестабілізації валютного курсу, зростання кредитної активності банків, падіння ВВП, збільшення кількості неплатоспроможних банків, а в кінцевому підсумку - до безпрецедентного падіння життя населення, подаю у відставку. Відставка політична. Це означає, що я нікуди не працевлаштувався", - сказав Савченко.

Після цього він півгодини пояснював, чому написав заяву, яку ще не підписав голова НБУ Володимир Стельмах. Загалом, Савченко казав правильні речі. Добре, що він знайшов у собі хоробрість привселюдно заявити і про можливу корупцію в НБУ, і про вплив на регулятора, і про хибність багатьох його рішень.

"Чудово, що він вийшов. Коли виступає Яременко, його слова вважаються думкою експерта. Вони правильні, але не мають ваги. А тут - інша справа. Савченко - людина "звідти". До його слів будуть прислухатися і навіть робити висновки. А інакше як розворушити це гніздо? Вони там окопалися і нікого не чують", - вважає заступник голови одного з найбільших банків, що побажав залишитися невідомим.

Однак, незважаючи на правильність, виступ виглядав безглуздо. Хоча б тому, що Савченко пропрацював у Нацбанку чотири роки і жодного разу не зробив гострої заяви. Очевидно, що весь цей час йому було глибоко байдуже, яку політику провадить НБУ. Він вийшов на прес-конференцію з іншої причини.

Балюк відібрав "портфель"

Швидше за все, у Савченка відібрали останні повноваження. А, може, навіть кабінет і службову машину. Це і стало фіналом історії, якій уже майже рік.

Перший удар по повноваженнях Савченко отримав у грудні 2008 року. Тоді прем'єр Юлія Тимошенко виступила з різкими звинуваченнями на адресу НБУ і деяких комерційних банків. Вона заявила про масштабну корупцію у Нацбанку при проведенні валютних операцій та видачі рефінансування.

Слова прем'єра впали на благодатний ґрунт. Уся система перешіптувалася про те, що особливо наближені до НБУ люди заробили мільярди на валютних спекуляціях. Але найцікавішим було питання, хто "злив" їй інформацію. Зокрема, називалося ім'я Савченка. Говорили також про його мотиви.
Саме наприкінці 2008 року активізувалася слідча комісія з перевірки роботи Нацбанку, і голова правління НБУ Володимир Стельмах був на волосину від звільнення. Тут і спливла фраза Тимошенко про існування "гідного заступника голови", який міг би вдало замінити немолодого голову НБУ.

Втім, зняти Стельмаха не вдалося. Його відстояв президент. Савченко всіляко заперечував факт невірності шефу. Тим не менше, знаючі люди розповідали, що "Дід" не пробачив зради.

А колись у них були непогані стосунки. У 2005 році Стельмах взяв Савченка у Нацбанк на прохання старого приятеля Григорія Суркіса. На момент призначення майбутній заступник голови очолював невеликий комерційний банк, який обслуговував імперію футбольного олігарха, і дуже страждав, що йому ніде застосувати свій гігантський інтелектуальний потенціал.

Невідомо, на що витрачався потенціал після призначення. Формально, в НБУ Савченко мав курувати валютний ринок, але самостійних дій у цій сфері він не робив. Зате банкіри говорили, що Савченко був наближеним до Стельмаха і допомагав "вирішувати питання".

Громадськість знала заступника голови лише за численними виступами у ЗМІ. Щоправда, з часом склалося дуже адекватне ставлення до його заяв. Савченко щось обіцяв, банкіри реагували, але насправді усе складалося зовсім по-іншому. З часом з'явилася народна мудрість: якщо Савченко щось пообіцяв, буде навпаки.

Після виступу Тимошенко Стельмах відібрав у заступника голови більшу частину його повноважень. Їх і до того було небагато, бо валютний ринок курував перший заступник голови НБУ Анатолій Шаповалов. Але після того випадку де-факто залишилися лише кабінет, зарплата і автомобіль. А ще, здається, друк наукових бюлетенів і штампування монет.

До вересня Савченко був у відпустці і безтурботно купався у морі. У цей час в НБУ відбулася ключова для нього подія. 1 вересня виконавчим директором з питань валютного регулювання та контролю призначили Анатолія Балюка. Напередодні його звільнили з посади голови Держкомісії з цінних паперів та фондового ринку.

Знаючі люди ще тоді запевняли, що у Балюка не буде більше повноважень, ніж у Савченка. Але два одержувачі зарплати із схожими посадами виглядали б дивно. Очевидно, остаточний вибір був зроблений на користь Балюка. А у Савченка відібрали щось невелике, що у нього ще залишалося.

За словами самого заступника голови, після відпустки він займався питаннями "неінфляційної і недевальваційної трансформації додаткової грошової маси в економіку". "На жаль, коли я прийшов з відпустки, і це зарубали. І я пішов у відставку. Ось чому час такий (для відставки. - "ЕП")", - пояснив він.

Ющенко - поганий, Тимошенко - гарна

Швидше за все, Савченко по-людськи образився. Крім того, він постарався підіграти уряду і гучніше звинуватити Віктора Ющенка і Секретаріат президента. Перепало й Нацбанку.

Відразу кілька моментів наводили на підозру, що Савченко хоче стати черговим головою НБУ - у випадку, якщо президентом стане Юлія Тимошенко. Але до виборів Стельмаха явно не звільнять, і це визнає сам Савченко.

"Я вважаю, що Володимиру Семеновичу потрібно допрацювати свій термін. А буде новий президент - буде і новий голова Нацбанку", - підкреслив заступник голови. Ймовірно, до виборів він хоче працювати на авторитет, роблячи гучні заяви.

Було кілька моментів, які говорили на користь цієї точки зору.
Перший - у словах Савченка не було жодної критики дій уряду. Він наполягав на незалежності Нацбанку і навіть навів у приклад главу ФРС Пола Волкера, який відмовив у зустрічі самому президентові Рональду Рейгану. Втім, теза про незалежність стосувалася тільки Секретаріату президента.

"Нацбанк не є незалежним органом. Він залежить від президента і Секретаріату президента. Треба припинити практику, коли хлопчики і дівчатка з Секретаріату вирішують за співробітників Нацбанку і носять папірці на Інститутську", - наполягав Савченко.

Безперечно, вплив Секретаріату є, і ця тема широко обговорювалася. Але бентежила однобокість - не було жодної критики дій уряду.

І це при тому, що Нацбанк відчуває з боку Кабміну постійний тиск, а весь перший квартал діяли статті 84 і 86 закону "Про бюджет". Стаття 84 зобов'язувала отримати згоду уряду на видачу рефінансування, 86 - викуповувати ОВДП у будь-яких обсягах протягом трьох днів після їх пред'явлення.
Найближчим часом, за словами голови Ради НБУ Петра Порошенка, ці статті будуть відроджені.

Савченко взагалі не згадував Кабмін. Лише коли йому двічі поставили запитання, чому критика зводиться до аналізу дій Секретаріату, він змушений був заговорити.

"Так, Юлія Володимирівна має потенціал тиску набагато більший, ніж всі інші. Вона постійно тисне, вимагає більше і більше фінансування. І це нормально, так і має бути. Нехай уряд робить що завгодно. Якщо Нацбанк знає свою справу, утримує стабільну національну валюту, все у нас буде рости", - підкреслив він.

Плювок у колодязь

Другий момент: Савченко всіляко намагався зробити гострі заяви на адресу НБУ.
"Ситуація радикально змінилася десь рік тому. Я б хотів відродити статус-кво Нацбанку і притягти до відповідальності банкірів, втягнутих у спекуляції. А я вам скажу, що таких немало", - заявив він.

Згадав Савченко і про корупцію.
"Не може бути такого, щоб першого заступника голови Нацбанку викликали до МВС на допит. Слід покласти край корупційним проявам, аморальним схемам, і тоді гривня буде не 8,5, як зараз. Якщо немає моральності робити адекватну емісію, вона перетворюється на крадіжку", - додав він.
Савченко також заявив про підозри у розтраті державних коштів в особливо великих розмірах.

"Проблемою стали спекуляції. На жаль, вони відбуваються за участі НБУ. Якщо у нас щодня маржа між офіційним і ринковим курсами складає 5-6%, це означає, що щодня хтось отримує без жодних зусиль 5-6 мільйонів доларів. З початку року Нацбанк з резервів продав більше 8 мільярдів. Якщо така велика маржа, можете уявити, які великі кошти потрапили в кишені обраних банків", - розповів Савченко.

Не оминув він і курсове питання.
"Згадайте, коли Сорос в Англії заробив мільярди на фунті. Тоді фунт зміцнився на 3%. Голова Центробанку Англії був вигнаний з ганьбою. А у нас за три дні можливе коливання на 5-10%. Це безпрецедентна ситуація. Така волатильність викликана не тільки непрофесійними діями, але і можливістю заробити на цьому арбітражі. І давайте все-таки розберемося - СБУ, МВС, Генпрокуратура", - сказав заступник голови.

За його словами, завдяки особливій близькості деяких установ до посадових осіб НБУ, відбувалися порушення навіть на останніх аукціонах. Ціна відсікання припускала охоплення заявок деяких великих банків. Вони ставили ціну так, що в результаті отримували ті самі 5-6% доходу.

Безумовно, всі ці факти повинні зацікавити прокуратуру. Однак боротьба за чесність навряд чи має стосунок до Савченка.

Його гострі висловлювання наводили на думку, що заступник голови хотів би очорнити керівництво НБУ, з яким пропрацював чотири роки.
Зокрема, він уміло спрямував вогонь критики на першого заступника голови Нацбанку Анатолія Шаповалова. Але назвати чиїсь імена - означало б зробити публічне звинувачення і потім довелося б давати свідчення у прокуратурі і суді.

Отже, Савченко змушений був критикувати Нацбанк в цілому. Саме тому звучали тези про те, що регулятор займається непрозорими діями, і у його поведінці вбачаються ознаки корупції.

Якщо доведеться напитися

Третій момент: Савченко не хотів навести тінь на весь Нацбанк, тому він звинувачував лише правління і Секретаріат президента.

Причина проста. Якщо Савченку вдасться зайняти місце Стельмаха, йому доведеться працювати з колективом НБУ. Тому заступник голови намагався не образити рядових співробітників установи.

"Я хочу висловити подяку колективу Нацбанку. Це кузня кадрів. Один фахівець Нацбанку знає і вміє в десять разів більше, ніж співробітник Секретаріату", - солодко сказав він.

Обговорюючи політику регулятора, екс-заступник голови НБУ висловлював протилежні точки зору. Було помітно, що у нього немає усвідомленої позиції з багатьох питань, але говорити треба багато і розумно. Саме тому він відверто плутався щодо цілей емісії, а ще зізнався, що курс 6,6 є абсолютно реальним.

Найбільше у цьому виступі дивували навіть не економічні фантазії. За словами самого Савченка, він уже рік знає про кричущі порушення у Нацбанку. І, очевидно, може їх документально підтвердити. Але заговорив про них тільки зараз.
Зараз, коли під Стельмахом знову захиталося крісло, коли Шаповалова викликали в МВС, а уряду потрібна нескінченна емісія. Зараз, коли у самого Савченка відібрали залишки дрібних повноважень.
Цікаво, вистачило б йому громадянської мужності, якби цього не сталося? І чи вистачить мужності назвати хоч якісь факти, цифри або імена?

http://www.epravda.com.ua/publications/4aaa224d0fef6/

D. Financial Sector Policy

2009-09-10T07:15:00.001-07:00

D. Financial Sector Policy

24. The authorities’ bank restructuring program is progressing. The resolution strategies for the five systemic problem banks have been finalized. Diagnostic studies for the nonsystemic banks have been completed on time and the legislative changes necessary to ensure effective bank resolution have been prepared. The initial public cost of bank restructuring is estimated at around UAH 25–30 billion (about 3 percent of GDP) in addition to the capitalization of the state banks Oschadbank and Eximbank of about UAH 15 billion (about 2 percent of GDP). Efforts to enhance supervision and data transparency are underway, but progress has been slow as the bank restructuring work takes priority.

25. Most systemic banks have injected the necessary regulatory capital ahead of schedule and the remaining are put on a time-bound action plan. For the systemic banks (which account for about 85 percent of capital of the banking system), the shareholders of most private banks have committed to inject the necessary capital totaling about UAH 21.5 billion ($2.6 billion) and have already brought in the necessary capital ahead of schedule. NBU has put several banks under enhanced monitoring and restricted their activities until they fully comply with the relevant regulations. It is also following up closely with the respective shareholders to ensure that the remaining capital pledges are received. A specific unit within the NBU has been formed to oversee this process.

26. The authorities are committed to a swift resolution of systemic problem banks. The shareholders of seven domestically-owned banks were not able to commit initially to injecting the additional capital and the NBU has initiated measures to safeguard bank assets in these banks, including the introduction of temporary administration. The shareholders of two of these banks found the criteria for state involvement too onerous and have opted to raise the required capital by their own means. The authorities have put together a resolution strategy for each of the remaining five systemic problem banks and have started implementation. Capital needs of these banks have been calculated at about UAH 20 billion by international audit firms based on an update of the diagnostic study results and the banks will undergo a thorough due diligence that includes an assessment of restructuring options post-recapitalization. For three of these banks the resolution strategy is being implemented, including the dilution of the shares of existing shareholders to an agreed 23 value, recapitalization by the government and appointment of a professional management. For two other banks, restructuring of debt to external creditors needs to be advanced ahead of the finalization of the resolution strategy. To ensure rapid progress of the restructuring process, the authorities have completed the setup of the relevant units at the MoF and the NBU.

27. The two existing state banks have been recapitalized in line with the diagnostic results and have received extra capital cushion. However, recent quasi fiscal operations, including large exposures to state-owned enterprises may have implications for the financial position of these banks. The authorities agreed to follow up with a due diligence of the banks, and to design a restructuring strategy as needed on the basis of the results.

28. The diagnostic studies for the nonsystemic banks have been completed. While the overall capital needs of these smaller banks are manageable, inadequate risk management practices and large amounts of connected lending raise concerns. The shareholders of 31 banks have committed to provide additional capital amounting to about UAH1.6 billion by December 2009. The NBU is in the process of finalizing resolution strategies for those banks that are unable to raise the necessary capital and those that are not in compliance with relevant prudential regulations.

29. Necessary legal amendments to strengthen the bank resolution process have been planned. The main objective of these amendments are to enable transfer of assets and liabilities without prior approval of creditors, simplify the process for bank mergers and acquisitions, enable the government to provide funds for banks under resolution by the NBU, and provide the respective staff the necessary immunity while executing their tasks in good faith. The amendments will form the basis for the workouts of the non-systemic insolvent banks and are important to avoid legal risks and procedural delays.

30. The mission discussed the design of the recapitalization bonds with the authorities. Under the existing anti-crisis legislation, the NBU is obliged to purchase the recapitalization bonds from the banks if these desire to redeem the bonds for cash. To avoid undue increase in the money base and limit financial risks to the NBU, liquidity needs of the recapitalized banks will be satisfied based on projected needs and an agreed upon schedule.

31. Measures to strengthen the supervision framework and data transparency are underway. The authorities are preparing draft legislation and regulations to implement consolidated supervision and provide for supplementary supervision of conglomerates. Also, the authorities have started to publish bank-by-bank data and are committed to start publishing more detailed financial information on banks by September 2009. To improve communications with the home supervisors of parent banks, the authorities plan to complete all pending MoUs with their counterparts by end-2009.

МВД выявило нарушения в работе НБУ

2009-09-09T01:38:00.001-07:00

08 сентября 2009 | 13:36

Министерство внутренних дел Украины выявило факты злоупотреблений и должностных преступлений со стороны высшего руководства Национального банка. Об этом заявил министр внутренних дел Юрия Луценко сегодня на брифинге.

Министр отказался уточнить, кто именно из высшего руководства НБУ причастен к злоупотреблениям и преступлениям.

"Я напомню, что сейчас МВД ведет расследование нескольких уголовных дел: по разворовыванию коммерческими банками средств, по финансовому мошенничеству в ходе получения кредитов рефинансирования и по финансовому мошенничеству в ходе проведения валютных аукционов. Согласно докладам моих подчиненных, в ходе расследования были выявлены факты причастности к ним со стороны высшего руководства Нацбанка", - сообщил Луценко.

Министр подчеркнул, что "благодаря прикрытию со стороны президента Украины, фактически пользуясь статусом неприкосновенности, руководство НБУ покрывает организацию масштабных финансовых злоупотреблений со стороны коммерческих банков".

"Валютный курс стал сценарием по дестабилизации ситуации в стране со стороны Секретариата президента. Поэтому я обращаюсь к президенту Украины Виктору Ющенко – либо наведите порядок в Нацбанке, либо сушите сухари для своих подчиненных, далее такое терпеть невозможно. У нас на глазах разворачивается масштабная афера", - сказал Луценко.

Виктор Пинчук - Icon Private Equity

2009-08-26T09:34:00.000-07:00

Украинский миллиардер Виктор Пинчук оказался владельцем инвестфонда Icon Private Equity

Виктор Пинчук оказался владельцем инвестфонда Icon Private Equity
Инвестфонд Icon Private Equity, инвестирующий в финансовые, медийные, телекоммуникационные компании, никогда не раскрывал своих владельцев. Конечным бенефициаром инвестфонда оказался украинский миллиардер Виктор Пинчук, основным активом которого является Интерпайп, пишет газета КоммерсантЪ.

Последней крупной инвестицией Icon ($200 млн; общий объем капитала фонда $1 млрд) стал проект по строительству в России и на Украине сети нового оператора мобильного WiMax под брендом Freshtel.

О том, что Виктор Пинчук является бенефициаром и основным владельцем фонда Icon Private Equity, рассказал источник, близкий к фонду. Об этом также знает управляющий партнер Marshall Capital Partners Константин Малофеев и бывший исполнительный директор Troika Capital Partners (TCP) Гедрюс Пукас. В конце прошлого года Icon и Russia New Growth Fund, управляемый TCP, вели переговоры о совместной покупке доли сети товаров для детей Банана-мама, добавляет господин Пукас. Один из инвестбанкиров, знакомый с ситуацией, добавляет, что "в фонде нет ни одного институционального инвестора, а господин Пинчук владеет контрольным пакетом".

Как отмечает газета, управляющий партнер фонда Moorgate Capital Андрей Зубков также слышал о том, что Виктор Пинчук является бенефициаром Icon. "Есть ли там деньги других инвесторов, я не знаю",- отметил господин Зубков.

Мобильный телефон президента и управляющего партнера Icon Кирилла Дмитриева вчера не отвечал, на письменный запрос он также не ответил. Руководитель PR-службы EastOne (управляет активами Виктора Пинчука) Наталия Вовк отказалась от комментариев, связаться с господином Пинчуком вчера не удалось. Но один из источников, близких к украинскому офису Icon, подтвердил, что Виктор Пинчук действительно имеет долю в фонде, причем с момента создания Icon Private Equity, отмечает КоммерсантЪ.

Фонд Icon Private Equity создан в 2007 году. Капитал фонда составляет более $1 млрд. Фонд инвестирует в компании, работающие в сфере финансовых услуг, телекоммуникаций, медиа, высоких технологий, ритейла. Имеет представительства в Москве и Киеве.

Активами Виктора Пинчука на общую сумму свыше $10 млрд управляет инвестиционно-консалтинговая группа EastOne. Основные активы - Интерпайп, Днепроспецсталь и Никопольский завод ферросплавов, банк Кредит-Днепр. Также группе принадлежит блокпакет акций авиакомпании Аэросвит. В пакет медийных активов EastOne входят каналы ICTV, СТБ, Новый канал, М1, М2 и КуйТБ, а также газета Факты и издательство Экономика (ежедневная газета Дело и еженедельная Инвестгазета).

В начале июня этого года Icon объявил, что инвестирует $200 млн в строительство сети нового оператора мобильного WiMax в России и на Украине (будет работать под брендом Freshtel). Оператор входит в международный холдинг, который создается на базе компании Украинские новейшие технологии (УНТ).

Эта компания с 2005 года оказывает услуги по технологии WiMax под торговой маркой Alternet на Украине. Ее основным владельцем до 2007 года являлась Альфа-групп (владела 80%, остальное - у Intel Capital), однако она была вынуждена продать актив по предписанию Международного коммерческого арбитража в Нью-Йорке от 1 июля 2007 года. Ранее бывший управляющий партнер венчурного фонда Русские технологии (входил в Альфа-групп; в конце прошлого года ликвидирован) Михаил Гамзин рассказывал, что выкупил долю Альфа-групп в УНТ.

В августе прошлого года УНТ провела допэмиссию, в результате которой доля Гамзина размылась примерно до 23%, Intel Capital - до 5%, а Icon получил около 72%. Помимо УНТ, в холдинг также вошел итальянский WiMax-оператор AriaDSL, контрольный пакет которого Icon приобрел в мае 2008 года совместно с Goldman Sachs и пулом частных инвесторов.

Напомним, согласно рейтингу самых богатых людей Украины журнала Корреспондент - Виктор Пинчук занимает третье место с капиталом в $ 2,2 млрд.

Про рефинансирование НБУ

2009-07-23T23:45:00.000-07:00

22.07.2009 12:58, Сергій Лещенко, УП

--------------------------------------------------------------------------------

Уже дехто забув, але наприкінці минулого року Юлія Тимошенко мала іншого, ніж зараз, ворога №1 – ним був не Дмитро Фірташ, а Національний банк України.

Прем’єр не втрачала нагоди виступити з різкою критикою рефінансування, яке здійснює НБУ. Вона навіть ініціювала фіктивне звільнення Володимира Стельмаха з посади, визнане Конституційним судом незаконним.

Головна претензія Тимошенко полягала в непрозорості процедур, які супроводжували роздачу мільярдів надрукованих грошей.

Як дика диспропорція порівняно з усіма іншими тоді виглядали 7,1 мільярда, які отримав банк "Надра". Сьогодні схоже рефінансування отримують інші банки, але Юлія Тимошенко жодним словом не згадує про організований НБУ конвеєр рефінансування, учасником якого неможливо стати, якщо не знайдеш спільної мови з кількома високопосадовцями НБУ.

Сама Тимошенко на питання, чому вона мовчить сьогодні про те, про що вчора кричала, відповідає оригінально: "Я припинила будь-яку критику, бо на неї немає ніякої реакції".

Насправді за півроку в питанні рефінансування банків нічого не змінилося, окрім одного – гроші також активно отримують банки, наближені до блоку Тимошенко.

Цифри виділеного рефінансування є глибоко засекреченими. Досі єдиний раз ця інформація потрапила у пресу, коли в грудні 2008, коли розміри виділеного рефінансування оприлюднила газета "Дзеркало тижня".

Однак після того жодної інформації про рефінансування не публікувалося, хоча воно продовжувало роздаватися щедрими, і, головне, "безкорисливими" руками керівників Нацбанку.

"Українська правда" отримала доступ до інформації про виділене рефінансування та короткострокові стабілізаційні кредити станом на кінець червня.

Отже, за півроку, які минули після припинення критики з боку Тимошенко, гроші активно влилися в банки, підконтрольні членам БЮТ.

Так, якщо в грудні "Брокбізнесбанк" братів Буряків отримав лише 465 мільйонів гривень рефінансування, то станом на червень – 2 мільярда гривень.

Причиною такого благовоління називають навіть не корупцію, а той факт, що колісь, ще у 2003році Володимир Стельмах після звільнення з Нацбанку взятий під парасольку Буряками – він став головою спостережної ради "Брокбізнесбанку".

Або інший приклад – банк "Фінанси та кредит" був у числі претендентів на рекапіталізацію. Держава збиралася забрати банк собі, а суперечка стосувалася лише того, скільки відсотків залишиться у його нинішнього власника Костянтина Жеваго.

Однак у кінцевому підсумку "Фінанси і кредит" випали з переліку на рекапіталізацію. Не отримавши вигідних для себе умов, Жеваго пішов до Нацбанку і отримав там потрібні гроші, не втрачаючи жодного контролю над банком.

Тож, якщо станом на грудень 2008 банку "Фінанси та кредит" було виділено 2 мільярда 698 мільйонів гривень, то станом на червень до цієї суми додалося 2,4 мільярда по статті "короткострокові стабілізаційні кредити".

На 4 мільярди виросло рефінансування, отримане "Приватбанком" Ігоря Коломойського, який також, схоже, остаточно вирішив зробити ставку на Юлію Тимошенко.

Так, якщо в грудні минулого року "Приват" мав 3,4 мільярда рефінансування, то в червні цього – 7,4 мільярда.

"Діамантбанк" Давида Жванії та Миколи Мартиненка станом на червень отримав 250 мільйонів рефінансування, тоді як в грудні в них було тільки 70 мільйонів.

Крім того, Нацбанк не залишився глухим до схем Тимошенко, яка накачала "Ощадбанк" гривнями для подальшого обміну на долари і розрахунку ними з російським "Газпромом". Якщо півроку тому "Ощадбанк" отримав 4,6 мільярда рефінансування, то зараз – щонайменше 15 мільярдів.

Донецька бізнес-група також не залишилася без грошей. "Перший Український Міжнародний Банк" Ріната Ахметова отримав 2,2 мільярда рефінансування, "Кредитпромбанк", до якого має відношення регіонал-нардеп Геннадій Васильєв не лише збільшив отримане рефінансування на 200 мільйонів (до 760 мільйонів), але додатково отримав ще 1,1 мільярда як "короткостроковий стабілізаційний кредит".

Установа іншого регіонала-депутата Леоніда Клімова "Імексбанк" отримав 600 мільйонів рефінансування і 500 мільйонів короткострокового стабкредиту, а після того відмовилася від входження держави у власність.

Дрібний "Актив банк" братів Клюєвих був профінансований на 337 мільйонів, а маловідомий банк "Фінансова ініціатива", який пов’язують з колишнім власником облгазів Олегом Бахматюком, отримав... 2 мільярда гривень рефінансування..

Також неадекватною виглядає диспропорція рефінансування для банка "Дельта". Зараз в нього 772 мільйона гривень рефінансування, хоча ще в грудні в них було 22 мільйони.

Загадка розгадується легко, якщо знати, що співвласник банку Микола Лагун є близьким до першого заступника глави НБУ Анатолія Шаповалова. Тому якщо колись хтось публічно визнає, що Лагун пропонував свої послуги при отриманні рефінансування для інших банків, то назвати це сенсацією буде складно.

Друге питання, на яке ніколи не буде дана відповідь – під яку заставу давалося рефінансування, під який відсоток і куди воно розпорошувалося. Відомо, що одним банкам давали рефінансування під 12%, іншим – під 18%.

Наприклад, "Укрпромбанк" отримав півмільярда рефінансування і 850 мільйонів короткострокового стабкредиту – а сьогодні він знаходиться на межі ліквідації. Очевидно, що повністю ці гроші ніколи не будуть повернуті державі – зате достеменно встановити, де вони осіли, вже не зможе ніхто.

Інша історія – "Укргазбанку" Василя Горбаля, який отримав не лише 1,2 мільярда рефінансування, але й 2,6 мільярда короткострокового стабілізаційного кредиту. Та зрештою банк був націоналізований.

Чому Горбаль свій банк втратив, а Жеваго зберіг – це ще одна інтрига періоду фінансової кризи в Україні.

Одна з версій, яка побутує в банківських колах – це те, що в період рефінансування на адресу "Укргазбанку" надійшло рефінансування, а Горбаль поклав звідти близько мільярда гривень у свій другий банк – "Іпобанк".

Розповідають, що посередники приходили до Горбаля з пропозицією, що після рекапіталізації держава зайде в "Укргазбанк" на міноритарний пакет акцій, а депутату залишить контроль над банком.

Агенти начебто брали на себе зобов’язання вирішити це питання в НБУ, а це – ключове, бо за законом уряд входить у статутний капітал на підставі рекомендацій саме Нацбанку.

Від Горбаля як перший внесок начебто вимагалося продати за домовленою ціною будинок центрального офісу банку на вулиці Великій Васильківській.

Однак Тимошенко поламала сподівання щодо розподілу часток в "Укргазбанку" після рекапіталізації – вона наполягла, щоб у держави було не менше 75%. Так Горбаль втратив своє фінансове дітище.

Короткострокові кредити від НБУ, отримані шляхом рефінансування, на кінець червня (з урахуванням часткового погашення)

Банк	Сума, гривень
Ощадбанк	15 271756 530
Брокбізнесбанк	1 990 180 208
Укрексімбанк	7 117 607 711
Приватбанк	7 420 300 000
БМ банк	62 000 000
Укрінбанк	212 320 340
Кліринговий Дім	214 000 000
Таврика	292 800 000
Аркада	314 600 000
Діамант	251000 000
Столичний	36 000 000
Енергобанк	118 035 078
Агрокомбанк	20 017 556
Промінвестбанк	4 341 504 000
Кредит-дніпро	480 148 220
Донгорбанк	0
Хрещатик	593 809 849
Зембанк	120 000 000
УПБ	220 500 000
ПУМБ	2 198 529 084
Соцкомбанк	44 800 000
Дельта	772 000 000
Грант	9 500 000
Полтава-банк	78 620 998
Індустріалбанк	313 500 000
Одеса-банк	55 540 000
Полікомбанк	33 500 000
Укрсиббанк	560 396 272
Легбанк	24 376 198
VAB	142 755 835
Автокразбанк	41 077 742
Укрсоцбанк	420 000 000
Фінанси та кредит	2 639 000 000
Трансбанк	60 800 000
Інтербанк	6 000 000
Райффайзен банк аваль	473 000 000
ВТБ банк	499 102 990
Південкомбанк	20 000 000
Фінансовий союз банк	50 000 000
Капітал	125 200 000
Промекономбанк	83 000 000
Даніель	30 800 000
Бізнес стандарт	25 000 000
Родовід	2 124 000 000
Експобанк	363 000 000
Укрпромбанк	538 000 000
Фамільний	4 200 000
Національний стандарт	27 000 000
Старокиївський банк	32 900 000
БРР	63 300 000
Меркурій	129 300 000
Південний	650 000 000
Порто-франко	20 000 000
Інвестбанк	1 700 000
Діалогбанк	3 500 000
Фінбанк	30 200 000
Мегабанк	355 600 000
Perioн-банк	12 000 000
Інпромбанк	17 900 000
Демарк	185 000 000
Базис	17 000 000
Український капітал	32 000 000
Європейський	460 000 000
Фінростбанк	13 500 000
Укркомунбанк	18 800 000
Контракт	10 000 000
Київ	1 010 500 000
Micтo банк	115 000 000
Золоті ворота	50 000 000
Бiг Енерпя	30 000 000
АКБ Східно-Європейський банк	176 700 000
Надра	7 100 000 000
УБРП	23 000 000
Синтез	16 000 000
Універсал банк	10 000 000
Імексбанк	600 000 000
ТК кредит	75 700 000
Експрес банк	15 000 000
Альфа-банк	1 721 443 517
Західкомбанк	85 280 000
Укргазбанк	1 228 500 000
Київська Русь	463 850 000
Сведбанк Інвест	134 500 000
Кредитпромбанк	759 300 000
Перший інвестиційний банк	11 400 000
Актив-банк	377 000 000
Фортуна-банк	81 500 000
Український фінансовий світ	17 000 000
Столиця	60 000 000
Камбіо	28 200 000
Фінансова ініціатива	2 035 000 000
Банк інвестицій та заощаджень	180 000 000
Богуслав	8 100 000
Єврогазбанк	25 500 000
Партнер-банк	40 000 000
Траст	34 000 000

Короткострокові стабілізаційні кредити, отримані від НБУ, на кінець червня (з урахуванням часткового погашення)

Банк	Сума, гривень
VAB	975 550 710
Імексбанк	500 000 000
Укрпромбанк	856 500 000
Промінвестбанк	1 000 000 000
Фінанси та кредит	2 438 500 000
Родовід	1 000 000 000
Меркурій	26 000 000
Мегабанк	40 000 000
Інпромбанк	60 000 000
Контракт	52 950 000
Золоті ворота	35 500 000
Синтез	32 000 000
Укргазбанк	2 608 100 000
Кредитпромбанк	1 123 700 000

В смерти администратора были заинтересованы хозяева банка «Киев»

2009-07-04T06:10:00.000-07:00

В ночь с 22 на 23 марта на даче в Христиновке (родина Смешко, между прочим) от внезапного инфаркта умер администратор банка “Киев” Владимир Пономар. Смерть наступила через три дня после того, как он выявил хищение руководством банка 730 млн. грн., выделенных НБУ на выплату депозитов. Смерть Пономаря позволяет другу и подельнику Ивана Плюща, собственнику банка Марченко-старшему спихнуть на администратора растрату денег. Впрочем, Марченко осталось недолго тешиться плодами своего «кидалова»: за ним и его сыном по Киеву бегает уйма людей, которым они должны деньги. И эти люди о-о-чень недовольны тем, как с ними обошлись банкиры…

Широко известно, что банк «Киев» — денежный мешок Ивана Степановича Плюща. С Николаем Марченко Плющ сошелся еще до незалежности. А в самом начале 90-х, когда Иван Степанович был вице-спикером и говорил про «первий микрохвон», Николай Степанович работал начальником управления в Минфине. И вместе они тырили бюджетные деньги в обход Кравчука.

С тех пор Марченко считал все деньги, которые заходили в его банк, своими. На рынке о нем рассказывают такие истории, что даже у даже у самых ушлых банкиров волосы становятся дыбом. Скажем, Плющ в свое время загнал в банк «Киев» муниципальные деньги Сан Саныча Омельченко. Марченко раздел его как липку. Омельченко едва унес ноги и остаток городских средств. Но не всем, кто держал счета в «Киеве», удавалось сбежать без потерь. Марченко мог спокойно взять со счета чужой фирмы в своем банке 2 млн. долл. и долго не возвращать. Купить на них земельные участки, оформить на подставных лиц.

Говорят, что в 2008 году у него окончательно снесло крышу, и он перестал «видеть берега»: понабирал денег под строительство по принципу пирамиды, использовал их нецелевым образом. Когда разгорались скандалы, стрелки переводил на застройщиков. По указанию Плюща накупил для него земли в Черниговской области. Вообще, всего в активах Марченко – почти 100 тыс. га в Киевской, Полтавской, Черкасской и Черниговской областях и Крыму.

В Крыму в Мисхоре за деньги банка он скупил так же несколько многоквартирных домов. Оформил на себя и сына. Выкупил у Омельченко (точнее взял в аренду на 49 лет) 16-ю госдачу в Мисхоре, расположенную на территории санатория Верховной Рады «Морской прибой», и превратил в летнюю резиденцию для Плюща и Ко. Там с настоящим закарпатским комфортом гостил Балога. Невзирая на жару, они с Иваном Степановичем нажрались, как свиньи: за одну неделю выпили коньяка на 11 тыс. грн. И не заплатили. Сказали заплатить Марченко, а тот «скосил под дурачка», порылся в карманах и не обнаружил ни наличных, ни кредиток. И это собственник банка!

Вообще, Марченко очень потешный на вид тип. Но это как раз тот вариант, когда внешность обманчива. Например, он помешан на мебели. Весь банк заставлен мебелью, причем, как дорогой, так и посредственной. Все объекты забиты мебелью. Обожает изображать из себя нищего. Из экономии не пользуется услугами статусной любовницы: эти функции для него выполняют две секретарши-«селухи». Они же ездят за ним с мисочками картошки со шкварками, которую он жрет, причмокивая, прямо на глазах у партнеров. Один известный народный депутат дал ему следующую краткую характеристику: «супер форма хохляцкого быдла».

Вместе с тем состояние Марченко в гривнах уже исчисляется миллиардами. В Киевраде, куда он прошел по списку блока Виталия Кличко, он один из самых богатых людей. Помимо земли и 40% акций банка «Киев», который после разворовывания уже ничего не стоит, его семье принадлежат АСК «Рокада»; стройкомпании «Київвисотбуд» и «Агробудпереробка» (которые он сначала замотал в долги, а затем присвоил, отобрав у отца и сына Маринех); киевский завод по производству бетона «Вибропресс»; кирпичный завод в Житомирской области; столичное предприятие «Будіндустрія», деревообрабатывающий комбинат №3 в киевской области; предприятия «Укртранс-Мукачево» и «Мукачевприбор» (первое он разворовал и обанкротил, второе прикупил мимоходом, из алчности); закарпатский оздоровительный центр «Солнечный»; несколько сахарных заводов; недостроенные объекты в Киеве, Львове и Крыму; около 60 площадок по Киеву, 20 земельных участков в области.

Сейчас на сайте банка к распродаже предлагаются квартиры в домах на Курской, угол Димитрова и Барбюса, Ирпинской, Драгомирова, в с. Петривське (Киево-Святошинский район), Обухове и Василькове. Два земельных участка – в Погребах Броварского района и в Лебедивке Вышгородского района. А так же два десятка машин, из которых интерес представляет только LEXUS LS 460 2008 года выпуска.

Но в любом случае это капля в море. Марченко набрал такое количество денег у разных людей снизу доверху, что никакого официального имущества банка не хватит, чтобы рассчитаться по долгам. Чтобы вернуть вкладчикам деньги нужно было, во-первых, потрясти папаню с сыночком, во-вторых, их партнеров и подставных лиц, на которых «сбросили» деньги. Это мог сделать временный администратор.

Но Марченко, который грубо переманивал из других фирм всех, кого хотел – от водителей до бухгалтеров (а потом кидал их с зарплатой, как минимум вдвое против обещанного), применил такой же подход и к посланцам Стельмаха. В результате один сбежал, другой лег на операцию. И сия тяжкая ноша волею судьбы досталась пенсионеру Владимиру Пономару.

Пономар Владимир Федорович, 1945 года рождения, уроженец Черкасской области, с. Севастьяновка Христиновского района (где он собственно и умер). Работал на руководящих должностях в областных «управах» НБУ в Ивано-Франковске и Житомире. Возглавлял управление НБУ по Житомирской области. Уйдя на пенсию, работал директором Малинского филиала банка «Национальный кредит» (дочерний банк «Проминвеста»). Крепкий, здоровый мужик, выглядел моложе своих лет, по характеру – не сломаешь.

Как рассказал журналистам заместитель председателя “Диктатуры пострадавших вкладчиков” (организованная группа вкладчиков) Сергей Бахин, за короткое время Пономар провел в банке несколько аудиторских проверок, которые показали вопиющие злоупотребления.

19 марта он сообщил, что временная администрация банка не может выплатить деньги вкладчикам из-за огромных долгов некоторых компаний перед банком “Киев”. Среди них он особо выделил компанию “Киев-Житло Инвест”, которая должна банку кредитов на более 700 млн грн и процентов по ним более 100 млн грн. Эти кредиты компания получила в основном за счет депозитов физлиц-вкладчиков банка ”Киев”.

Он также назвал фамилии трех бизнесменов, которые получили в банке беспроцентные кредиты в размере 20-30 млн грн. и даже 100 млн. грн., незадолго перед введением администрации. Это некие Ковальчук, Глотало и Чумак, которые связаны с семьей отца и сына Марченко. А деньги, которые они получили, были взяты из кредита рефинансирования НБУ в размере 921 млн. грн, который тот перечислил для выплаты депозитов физлицам. Но до вкладчикам так ничего и не дошло.

24 марта у Пономара была назначена очередная встреча с инициативной группой вкладчиков. На ней он якобы собирался рассказать, как привлечь к уголовной ответственности семейку Марченко, что позволит пустить на выплату вкладов их личные активы. Но за день до встречи настала его внезапная и странная кончина.

Члены инициативной группы вкладчиков предполагают, что Пономара убили, и собираются пикетировать Нацбанк. По информации из правоохранительных органов, администратор умер от инфаркта на глазах жены и сына. Так ли это было, нужно проверить.

В любом случае, труп врага – это то, что о чем папаня и сынок Марченко могли только мечтать. Сейчас они всей командой фальсифицируют одни бумаги и уничтожают другие, чтобы свалить на покойного хищение рефинансирования от НБУ.

Виктор Марченко-младший уже заявил прессе, что “рефинансирование НБУ, которое зашло до Нового года, было потрачено на выплату депозитов населению. А еще 116 млн. грн. банк получил во время работы временной администрации. Но эти деньги распределял Владимир Пономар, и я не знаю, куда они ушли”. Не удивлюсь, если потом окажется, что Понамар и «выдал» те самые странные кредиты друзьям семьи Марченко.

Может перевести дух и компания «Киев-Житло-Инвест», которая, по информации различных СМИ, в том числе газеты “Сегодня” от 24.03.09, должна банку 800 млн. грн. Компания, кстати, очень интересная. Докопаться до ее учредителей практически невозможно: у каждого «слоя» по нескольку десятков фирм, каждая из которых учреждена таким же количеством других фирм. На самом дне этой «пирамидки» маячит кипрский оффшор «STOWAGE ІNVESTMENTS LІMІTED», который через учредительство фирмы «Киев-Донбасс» ведет к «Киев-Житло-Инвесту».

По информации «Коммерсанта», который лучше других расписал структуру всей группы, главное подразделение там – холдинг ” Киев-Донбасс “, созданный в 1993 году. В группу входили компания развития проектов “Киев-Донбасс”, “Киев -Житло-Инвест”, “Интегра Холдинг”, сеть ресторанов CarteBlanche и “Пузата хата”.

Среди реализованных проектов (общий портфель 150 тыс. кв. м) – бизнес-центр ” Киев-Донбасс “, Diplomat Hall, Botanic Tower, жилой комплекс “Введенский”, универмаг «Дарница» на Ленинградской площади Киева. Акционеры – Александр Левин (гражданин США), Петр Слипец, жена народного депутата V созыва Виктора Тополова Елена, братья Александр и Вячеслав Константиновские (больше известные в криминальном мире как «братья Карамазовы») и другие. Акционеры “Киев-Донбасса” были основателями банка “Надра” и «Индэкс-Банка».

Что случилось с этими коммерческими структурами известно. «Надра», кинув вкладчиков, клиентов и бюджетные учреждения, готовится к национализации под бдительным присмотром временного администратора. Председатель правления банка «Надра» Игорь Гиленко, по слухам, купил натурализованное гражданство Австралии и удрал туда с несколькими миллионами долларов. «Индэкс-банку» повезло больше. Тополов в конце 2006 года продал его французской Credit Agricole S.A.за $260 млн. В марте 2008 года он продал греческому Alpha Bank другое свое детище «Астра Банк», основанное за два месяца до того.

Виктор Семенович Тополов, так же как Иван Степанович Плющ – это старая гвардия Ющенко. Он нянчил его еще во времена Гетьмана. Поэтому Ющенко очень трепетно относится с Тополову. Назначал его министром угольной промышленности, что позволило банкиру расширить владения в «красной» Луганской области. Сейчас Тополов примыкает к Балоге: и бизнесово, и политически. Он вошел в ЕЦ, стал его активным членом, суживает партию «Товароведа» деньги.

Деньги зарабатывают совсем другие люди. Учредителями «Киев-житло-инвест» являются украинский американец Александр Левин, «Киев-Донбасс», связанные с ней компании, а так же два интересных физлица: Ирина Сурядова и Дмитрий Вольдемарович Воронин. Оба они еще молодые – 1971 года рождения, а контроль над компанией получили и вовсе в двадцать с лишним лет. При этом, Воронин – уроженец Одессы – по оценкам сведущих лиц относится к той же категории, что и «братья Карамазовы». Говорят, что бизнесу он предпочитает бильярд в клубе «Дон» на Березняках, но без него не решаются никакие коммерческие вопросы. В Киеве Вольдемарыч был прописан на трех разных адресах: Гарматная, 6, Гончара, 12 и Панаса Мирного, 12. На двух последних вместе с ним была прописана и… Сурядова.

В последнее время у «Киев-Житло-Инвеста» посыпались многие строительные проекты, активы обесценились, вокруг них так же бегают обманутые вкладчики. Говорят, что реально у компании нет даже половины от 100 млн. долл., о которых они говорят. Поэтому они не могли бы вернуть деньги банку «Киев» в той сумме, которую называл покойный Пономар. Сейчас «Киев-Житло-Инвест» отрицает любую задолженность перед банком. И предлагает вкладчикам жаловаться в милицию (что они и сделали).

Учитывая то, как вел бизнес Марченко, а так же связи Плюща и Тополова, вполне возможно, что следы полулегальных сделок по перекачке денег вкладчиков банка, уже заметены. А нарытое Пономарем следующий администратор просто не увидит.

Справедливости ради стоит отметить, что ”Киев -Житло-Инвест” отвергает наличие долга перед банком не только в комментариях всем СМИ, но в письме в нашу редакцию, которое поступило после выхода статьи. Они настаивают, что никогда не имели дел с конторой Марченко: их просто перепутали с другой фирмой. “На самом же деле, как стало известно из видеосюжета главы комитета обманутых вкладчиков – Вячеслава Карпенко, речь идет о созвучной компании некого Полищука, и называется она не “Киев Жилье-Инвест”, а “Киевинвестстрой”“, — написал нам представитель компании Сергей Данилюк. Если так, то интересно, откуда пошла ошибка. И кто из заинтересованных лиц подбросил СМИ намеренную ложную версию, пустив по ложному следу?

Но вывод от этого не меняется. Ворье, приближенное к нынешней властной верхушке не только не наказывается, но действует все более нагло и цинично. В тоже время, сейчас банкиры вошли в основную группу риска – перед выборами ворье «зачищает хвосты». Кстати, недавнее убийство директора кировоградского филиала Восточно-Европейского банка Евгения Голубева также имеет весьма непростую подоплеку. Но об этом – чуть позже.

Иван Демидов, «ОРД»

ПУМБ допустил технический дефолт по внешнему долгу

2009-05-23T13:36:00.001-07:00

Первый украинский международный банк, которому в течение 12 месяцев необходимо погасить до $900 млн. внешних обязательств, не выплатил компании Cargill $10 млн. После этого акционеры банка могут отказаться от выплат по основному долгу банка и ходатайствовать о рекапитализации. Таким же путем могут пойти и другие банки.

Как стало известно «i», ПУМБ не произвел погашение по кредиту торгового финансирования компании Cargill на сумму около $10 млн., последний срок выплаты по которому истекал на прошлой неделе. Пресс-секретарь банка Юлия Жулий заявила «i», что «ни подтвердить, ни опровергнуть информацию о невыполнении ПУМБ тех или иных внешних обязательств мы не можем».

Старший финансовый аналитик Astrum Investment Management Сергей Фурса говорит, что о техническом дефолте ПУМБ известно участникам рынка, он не повлиял значительно на доходности банков в украинском сегменте, но затронул непосредственно эмитента. На прошлой неделе доходность по еврооблигациям банка упала с 180% до 120%, а сегодня она уже выросла до 138%, говорит эксперт.

При этом отношение банков к публичным и непубличным долгам кардинально отличается. Если синдицированный кредит может быть реструктуризирован, то по публичному долгу банк несколько раз подумает, прежде чем объявлять реструктуризацию или дефолт. Поэтому резкого падения цен на долговые обязательства ПУМБ и других украинских банков пока не происходит.

Опрошенные «i» банкиры подозревали нехватку ликвидности у ПУМБ. «Наше казначейство уже неделю косилось на платежи с этим банком»,— говорит один из финансистов. По его мнению, несвоевременная выплата банком своих долгов может означать нежелание акционеров выплачивать и другие долги банка, совокупный объем которых к выплате в последующие 12 месяцев достигает $900 млн. «Группа СКМ уже несколько лет назад свела уровень кредитования через ПУМБ собственных предприятий до 1% от кредитно-инвестиционного портфеля. Поэтому, если у акционеров будет выбор, что поддерживать финансами — банки или базовые активы,— они выберут последнее»,— говорит банкир. Он также не удивится, если акционеры обратятся к государству с ходатайством о рекапитализации — ПУМБ соответствует критериям для господдержки.

Эксперты опасаются, что стратегия невыплаты внешних долгов станет общей для украинских банков. «Ходят слухи, что требование не выплачивать внешние долги и требовать их реструктуризации исходит от Нацбанка»,— говорит предправления одного из банков с иностранным капиталом, пожелавший не называть себя. По его словам, это одно из условий, по которым Нацбанк предоставляет банкам рефинансирование после скандала с «Надра Банком», менеджмент которого использовал деньги НБУ для покупки валюты и выплат по внешним долгам. «Такие же условия, в принципе, поставлены и зарубежным банкам, желающим получить поддержку НБУ,— только они пролонгируют или рефинансируют свои займы, а местные банки — нет»,— говорит финансист.

Предложение не выплачивать внешние долги зарубежным кредиторам исходило от замглавы НБУ Александра Савченко. В своих интервью «i» он говорил о необходимости реструктуризировать внешние обязательства банков и предприятий, пролонгировав их на максимально возможный срок.

Автор: Александр ДУБИНСКИЙ, Экономические известия

Дефолт (англ. default — невыполнение обязательств) — невыполнение договора займа, то есть неоплата своевременно процентов или основного долга по долговым обязательствам или по условиям договора о выпуске облигационного займа.

Дефолт может объявляться как компаниями, частными лицами, так и государствами («суверенный дефолт»), неспособными обслуживать все или часть своих обязательств.

Корпоративный дефолт является важным понятием корпоративного права, являясь, с одной стороны, защитным механизмом для компании, испытывающей временные финансовые трудности (защита от враждебного поглощения, защита от рейдерского захвата и т. д.), а с другой — защищает кредиторов от невыполнения компанией обязательств по ссудам.

Виды дефолтов

Есть два принципиально разных вида дефолтов: просто дефолт (банкротство) и технический дефолт.

Дефолт (банкротство)

Обычный дефолт обозначает невозможность выполнения заемщиком своих обязательств. Это обозначает банкротство заемщика. Если это компания, то назначается внешний управляющий, который определяет дальнейшие шаги (продажа компании целиком, продажа компании по частям и т. д.). Если дефолт объявляет физическое лицо, действия по отношению к такому заемщику после объявления дефолта регулируются национальным законодательством, но чаще всего обычные люди защищаются законом. Если дефолт объявляет государство, то долги и споры подлежат урегулированию на международном уровне.

Технический дефолт — это ситуация, когда заёмщик нарушил договор займа, но физически он этот договор выполнять может. Нарушение договора может подразумевать как отказ платить проценты или основную часть долга, так и отказ предоставить необходимые документы (например годовой отчёт) или любое другое нарушение пункта договора займа. Тогда кредитор может объявить технический дефолт заёмщику. Дальнейшая судьба заёмщика и кредитора зависит от причин дефолта и корпоративного законодательства в стране. Довольно часто технический дефолт не заканчивается банкротством заёмщика.

В истории корпоративные дефолты случались довольно часто, и многие гранды мирового бизнеса когда-то были в состоянии технического дефолта.

Собственники банков по состоянию на 01.01.2009

2009-03-16T02:31:00.000-07:00

http://www.bank.gov.ua/Bank_supervision/Shareholders.pdf

Новая волна банков

2009-03-16T02:22:00.000-07:00

Эксперты считают, что новые банки нужны акционерам для спасения собственного бизнеса либо, если собственниками выступают банкиры, для выведения активов из других кредитно-финансовых учреждений.

Несмотря на бушующий в стране финансовый кризис, Нацбанк продолжает регистрировать новые банки. Чиновники утверждают, что все они будут заниматься реальным бизнесом и обслуживать финансовые потоки близких к акционерам компаний. Это же утверждают и менеджеры новых учреждений.

Председатель правления "Диапазон Максимум Банк" Алексей Ефремов заявил "i", что его банк основан группой физических лиц и ориентирован на обслуживание корпоративного бизнеса акционеров и сторонних компаний.

В свою очередь глава "Авант Банка" Анатолий Дробязко сообщил "i", что учредителями вверенного ему учреждения являются собственники "Лоренс Групп", занимающейся недвижимостью. По его словам, для бизнеса с оборотом более $150 млн. собственный банк является хорошим инструментом оптимизации затрат и обслуживания финансовых потоков. "Создание банка с нуля сейчас предпочтительнее покупки дешевого банка, отработавшего на рынке хотя бы несколько лет (сейчас небольшие банки можно купить за 0,5 капитала и дешевле.- "i")",- говорит господин Дробязко. Дескать, таким банкам нудно обслуживать существующие обязательства и вклады, которые в условиях кризиса вымываются из банков быстрее, чем погашаются кредиты.

"Те банки, которые регистрируются сейчас, скорее всего, создаются бизнес-группами для обслуживания собственного бизнеса, деньги которого боязно держать в страдающих от кризиса чужих банках",- говорит первый заместитель председателя правления "Сбербанка России" Владислав Кравец. Он объясняет, что документы на регистрацию этих банков были представлены четыре-пять месяцев назад, когда ситуация на финансовом рынке была более-менее стабильной. Поэтому появляющиеся сейчас банки в большинстве своем относятся к обычным карманным учреждениям.

Однако из-за оттока вкладов из работающих банков в ближайшем будущем нас ожидает волна регистраций новых банков. И уже к концу первого полугодия лицензии начнут получать банки, ориентированные на весьма специфические цели. Вполне возможно, что в будущем на рынке появятся банки, которые будут созданы как оболочки для перевода активов и бизнеса из пострадавших от кризиса финансовых учреждений. Во всяком случае такие банки очень часто появлялись в России после кризиса образца 1998 г.

Еще одной причиной регистрации нового банка, по мнению председателя правления Альфа-банка Андрея Волкова, может быть желание акционеров совершить маркетинговый прорыв на рынке - привлекая клиентов тем, что банк не имеет в портфеле плохих кредитов и разрывов в ликвидности. "Новому игроку, у которого есть сильный бренд и планы по выходу на украинский рынок, выгоднее создать новый банк, чем покупать существующий - с его историей и проблемами. Это дорогой маркетинговый ход, но в условиях недоверия к некоторым старожилам рынка он может сработать",- считает банкир.

Нацбанк опубликовал списки владельцев 174 банков

2007-08-30T03:46:00.000-07:00

Киев, Январь 28 (Новый Регион) – Нацбанк Украины впервые опубликовал списки владельцев 174 банков, пообещав сделать такие отчеты регулярными.

Впрочем, 14 банков так и не раскрыли информацию об акционерах, а многие банки среди собственников указали офшорные компании, передает УНИАН.

В самом Нацбанке пояснили, что список был опубликован для того, «чтобы люди знали, кому доверять свои деньги».

Из данных НБУ, в частности, стало официально известно, что мэр Киева Леонид Черновецкий все-таки напрямую владеет 29,07% акций Правэкс-банка (опосредованно – 46,08%), а народный депутат Леонид Климов (Партия Регионов) напрямую контролирует 4,58% Имэксбанка (опосредованно – 25,84%).

Наиболее интересные подробности касаются собственников небольших банков. Совладельцем банка «Золотые ворота» (10,98% акций) является брат мэра Харькова Дмитрий Добкин. Банк «Фамильный» принадлежит трем физическим лицам – гражданину Украины Борису Комиссаруку (напрямую – 37,52%, опосредованно – 37,49%), гражданке Израиля Басе Комиссарук (37,49% и 37,52%) и гражданке Кипра Ольге Грач (24,99%). Выяснилось, что Фортуна-банк принадлежит на 99,5% гражданину России Николаю Никитенко. Икар-банком владеет семья Бевзенко, Финростбанком – семья Жовтис, Промэкономбанком – семья Лихтеровых, Захидинкомбанком – семья Гаврилишиных, а «Финансовый Союз Банком» – семьи Соседка и Фоменко.

Впрочем, как следует из обнародованной информации, акционерами большинства из 174 кредитных учреждений так и остались юридические лица, часть которых зарегистрирована в офшорах.

При этом банки «БИГ Энергия», «Велес», «Премиум», Легбанк, «Национальный стандарт», Прайм-банк, Проминвестбанк, ХФБ Банк (объединился с УниКредит Банком), «Причерноморье», Сигмабанк, УкрБизнес Банк, «Владимирский», «Столичный» и Поликомбанк вообще не предоставили информацию о владельцах.

Файл.pdf

Записки рейдера

2007-08-27T03:25:00.000-07:00

На прошлой неделе мы запустили блоги у себя на сайте ИА Advisers. Практически сразу на них были размещены записки рейдера. Нет, не те, что мы собираемся публиковать в своем журнале. В тех будет рассказываться о структуре рейд-компаний и их работе. В этих же записках больше эмоций и отношений к клиентам и объектам. С нашей точки зрения - весьма показательно а главное, по мнению тех кто работал в рейде - правильно и честно. Некоторые записки, наиболее ценные на наш взгляд, для мы решили разместить здесь.

Пунктуация автора сохранена

Сергей. Что такое рейд

Сколько в него попало таких как я, таких ты многие и одновременно избранные. Это так называемые «молодые и перспективные». Что у нас было? Бешенное рвение быть кем то, зарабатывать чуть больше, чем ты стоишь, работать много, но и получать адекватно приносимой прибыли. Мы ненавидели то, что мы, молодые, просто не успели в 90-е годы быть немного взрослыми. Но мы хотели своей славы среди тех, кто знает наши имена, мы хотели отнять то, что избранные получили благодаря бывшим партийным связям или тем, что вовремя были «в нужное время в нужном месте». Причем для нас все «клиенты» разделились на тех, кто в наших понятиях, и на тех, против кого мы работаем.

Откуда все это пошло? Да элементарно из за неточности законодательства и тех, кто умеет этим пользоваться. Причем противостоим тем, кто не знает ни первого, ни второго.

«Красные директора». Сколько я их видел за свою жизнь. Люди, которые шли против закона, лишь бы заполучить контроль в своем предприятии. Они нарушали не только понятия, но и законы. По многим случаям, срок исковой давности уже давно прошел, но благодаря Рейду, он восстанавливается.

Мы молодые, мы голодные, у нас есть только понятия «бюджет», «стоимость объекта» и «бонусы». Именно из-за последнего мы вселяем ужас в головы тех, кто нарушает закон, с одной стороны, и владеют дорогостоящими активами, с другой стороны. Наши имена периодически всплывают в СМИ, вот только там нас называют именами, которые мы сами себе дали.

Сколько таких имен было у меня? Практически в каждом проекте – свое. Ведь паспорт никто не спрашивает. И я был инвестором. Покупал, якобы на свои, честно заработанные, фабрики и заводы. Причем все люди, для меня были просто участниками проекта. Я поменял уже больше сотни сотовых телефонных номеров, чтобы те, чей проект уже окончен, не могли до меня дозвониться.

Почему многие акционеры до сих пор этому верят? Наверное потому что, они уже не один год не получали от избранного ими, так называемого ТОП менеджмента, ни копейки.

После Киева. Здравствуй Российская действительность, Московские пробки и т.д.

Было у нас такое. Приезжаю в офис после выходных, и ждет меня в переговорке один клиент. Секретарю – «Двойной экспрессо», этому – чаю. Принеси и обращайся по отчеству. «И еще – узнай, кто он, что у него и сколько стоит». Она у нас милая, но, как и все секретари, глупая и ленивая.

Захожу, вот и он. На столе папка из кожзама, дешевый костюм с галстуком, который был завязан, наверное, еще при дефолте. В общем внешний вид тянет на баксов 200. «Наш клиент, надеюсь его нашла наша никчемная Разведка» думал я.

- Здравствуйте, извините, приехал с собрания акционеров на … . Начал я. Размещайтесь удобнее. Меня зовут Сергей. Так что у Вас произошло?

Дальше выслушал тираду про то, что он является ГД одной ООО, производят какую-то химию, толи для кошек, то ли для собак. Но у них есть актив 2000 кв.м. внутри Садового и какое-то никому не нужное оборудование, стоящее на балансе по рыночной стоимости. Остальные учредители его постоянно кидают, хотя он и подписывает все документы. И что он всем недоволен и готов продать какие-то 25% доли ООО.

Секретарь принесла кофе с чаем и мне – расклад по объекту. Разведка подсуетилась, там даже было юр.заключение по Учредам. Исходя из них ГД имел право совершать любые сделки своим решением. Дальше все шло по накатанной. В тот же день он получил свою десятку в кассе в качестве задатка за актив (документ был все равно сейфовый, и у ГД ничего не осталось на руках). Через неделю мы оформили первую сделку, еще через неделю вторую. ГД получил еще $90.000 и уехал от нас счастливым. А мы вошли на объект как новые собственники. И все остальные участники были уже не в теме, единственное что они могли – это выйти из общества и получить свою «действительную стоимость доли»… они, конечно возмущались, пытались жаловаться, но разговор в правоохранительных органах – у вас спор хозяйствующих субъектов, нам велено в него не вмешиваться. Наш же разговор был более суров, так как оказалось, что остальные участники получили доли не совсем добросовестно, т.к. в свое время исключили решением ОСУ (общего собрания участников) около 30 пенсионеров, которые готовы были биться, лишь бы только восторжествовала справедливость. И справедливость пришла. По обоюдному согласию уголовные дела по старым грехам не стали возбуждать. Мы, как инвестиционная компания, получили львиную долю с продажи актива одному банку. Остальные получили копейки, но и этому были рады.

У нас в России собственники давно забыли, что они получили свою собственность не совсем законно и сейчас полно таких как мы, которые устраивают собственный передел. Который входит в рамки любых понятий и законов. Вот только красные директора и мажоры с этим не до конца согласны. Но это процесс времени.

Они пытались защищаться, привлекаю друзей-юристов или адвокатские бюро. И те и другие – молодцы – качали с них деньги по абонентской плате, что нам позволяло уменьшат Их бюджеты на войну.

Приехал с Киева. Леха, не поверишь! Москва 90-х готов. Hummer считается самой уважаемой машиной! Клубы – упад. С одной стороны – молодые красавицы, с другой стороны 40-летние толстосумы, которых рассматривают только как спонсоров. А на счет объектов: я когда услышал про коррупцию (которой официально нет), просто потерял дар речи! Решение о запрете голосовать, продавать акции и тому подобное – от штуки. Просто рай.

Учредители нашей компании встретили меня со всеми почестями. Может понимают, что в России делать больше нечего, хотя я с ними не согласен. Ломанули тут в Питере и в Екатеринбурге несколько проектов, пытался доказать, но рентабельность меньше чем 200% им уже не интересна.

А что директора? Да вокруг они одинаковые – получили после приватизации свои жалкие контроли и считают что у них все хорошо. При чем 90% из них сидят на «черной аренде», не понимая, что наплевательское отношение к законам используется нами. Заехал тут ради спортивного интереса, меня встретили менеджеры по недвижимости, которые сразу обозначили, что нужно платить как в «белую», так и в «черную». Наш клиент, разве нет?

Пообщался недавно с адвокатами, так те вообще по большей части работают ради гонорара, а не ради интереса клиента. За обещание купить им пару S-ок готовы слить клиента с потрохами. А что в итоге? Получат на крайняк старую сотку и будут рады.

Разговаривал так же с нашими PR-щиками. Так тем вообще поровну. За бюджет будут качать любую ситуации. В общем, товарищи, ждем и продолжаем следующий передел. А почему? Да потому что закон писан только для того, кто знает как им воспользоваться.

Источник: http://blog.liga.net/user/zakhar/article/1403.aspx

Swedbank - "ТАС-Коммерц" и "ТАС-Инвест"

2007-08-21T06:32:00.000-07:00

Шведский Swedbank подписал соглашение о приобретении "ТАС-Комерцбанка" и "ТАС-Инвестбанка".

По мнению специалистов "Укрсоцбанка", цена покупки (735 млн. дол.) адекватна рынку и капиталу проданных банков (суммарный капитал "ТАС-Коммерц" и "ТАС-Инвест" - 814 млн. грн.).

С учетом того, что в заявленной цене 50 млн. долл. не будут выплачены продавцу, а пойдут на увеличение капитализации, для покупателя P/B составил 3,5

P/B коэффициент (англ. P/B ratio, Price-to-book ratio) - финансовый коэффициент, равный отношению текущей рыночной капитализации компании к её балансовой стоимости.
Балансовая стоимость компании или нетто-стоимость компании (Book value или Curriying value(англ.)) — это суммарные активы компании за вычетом нематериальных активов и обязательств. Балансовая стоимость компании может (и очень часто) отличаться от ее рыночной стоимости.

УБРП

2007-08-21T06:28:00.001-07:00

Национальный банк Украины (НБУ) разрешил "Банку Грузии" купить 100% акций входящего в группу небольших "Универсального банка развития и партнерства" (УБРП, Киев).

Как сообщили ЛІГАБізнесІнформ в НБУ, покупателю предоставлено письменное разрешение регулятора на приобретение существенного участия в уставном капитале украинского банка в размере 140 млн акций банка общей номинальной стоимостью 140 млн грн.

Народный банк Грузии - крупное финучреждение страны. На начало июня активы банка составляли $92,8 млн. По этому показателю банк занимает 7-е место в стране. Акционерный капитал Народного банка Грузии составляет $19,9 млн.

ОАО " Универсальный банк развития и партнерства " зарегистрировано Национальным банком Украины 26 января 1994 г. За время работы проведено 9 эмиссий акций банка. После проведения девятой эмиссии зарегистрированный уставный капитал банка составил 41 млн грн. В ближайшие годы намерен расширить свою филиальную сеть. Имеет 10 отделений

Польский банк Pekao S.A. купил 100% "ХФБ Банк Украина"

2007-08-21T06:27:00.001-07:00

Банк Pekao S.A. (Польша) купил 100% акций входящего в группу крупных «ХФБ Банк Украина». Об этом говорится в сообщении банка.

Согласно сообщению, в начале марта Pekao S.A. купил 1,098342 млн. штук акций банка на общую сумму 109,834 млн. гривен, что составляет 100% его УФ.

До смены собственника 100% акций банка владел немецкий HypoVereinsbank.

Данная сделка осуществлена в рамках реструктуризации активов HypoVereinsbank, что предполагало передачу UniCredit Group, которая контролирует Pekao S.A., полного контроля над "ХФБ Банк Украина".

HypoVereinsbank вошел в UniCredit Group в 2005 году.

Как сообщалось, ранее UniCredit Group планировала объединить "ХФБ Банк Украина" и УниКредит Банк.

По состоянию на 1 января 2007 года, долей 97,57% в уставном фонде УниКредит Банка владел польский банк Pekao S.A.

"ХФБ Банк Украина" зарегистрирован в форме закрытого акционерного общества и был создан как дочерний банк мюнхенского HypoVereinsbank.

«Форум» >> Commerzbank

2007-08-19T08:16:00.000-07:00

Владелец банка «Форум» заработал 600 миллионов
19 Сентября 2007

Бизнесмен Леонид Юрушев продал свой банк «Форум» немецкому Commerzbank — второму по величине финучреждению Германии.

Commerzbank проявлял интерес к украинскому банковскому рынку с 1993 года, но вышел на него только сейчас — немцев долго отпугивала большая, по их мнению, цена украинских финучреждений. «Мы не видим в Центральной и Восточной Европе реальных объектов для покупки в ближайшее время», — так еще год назад говорил председатель правления Commerzbank Клаус-Петер Мюллер.

Несмотря на это, сейчас немцы заплатили за тринадцатый по величине банк в Украине (такую позицию в рейтинге НБУ занимал «Форум» на начало июля) 600 миллионов долларов. Во столько Commerzbank обошлись 60%+1 акция финучреждения, принадлежащего украинскому предпринимателю с греческим паспортом Леониду Юрушеву. «Переговоры с немцами шли недолго, — рассказывает председатель правления «Форума» Ярослав Колесник (на фото — справа). — Они сразу озвучили самую низкую и самую высокую цену, которую готовы заплатить за банк. 600 миллионов — это самая высокая цена».

Более того, Сommerzbank собирается увеличивать долю в украинском банке. С этой целью немцы купили у Юрушева опцион на приобретение еще 25% акций «Форума» в ближайшие три года (всего Юрушеву и его семье принадлежит 84,5% акций банка).

Commerzbank купил банк "Форум"
19 сентября 2007 | 15:27
Банки
Владелец банка «Форум» Леонид Юрушев продал его за $600 млн. немецкому банку Commerzbank. Оказывается, он давно искал покупателя, но выбрал самое удачное время. Кроме того, в будущем банкир станет еще богаче: по условиям сделки, Юрушев получит еще $250 млн. в течение ближайших трех лет (за оставшиеся 25% акций).

«После долгих поисков мы нашли то, что нам больше всего подходит в Восточной Европе», – говорит член совета директоров Commerzbank Мартин Блессинг.

Весь банк немцы оценили в $1 млрд. – еще два года назад такие деньги давали не за 13-й, которым числится «Форум» по данным Нацбанка, а за 2-й банк страны. Именно за $1 млрд. Федор Шпиг и Александр Деркач продали свой банк «Аваль» австрийскому банку Reiffeisen International. Однако с тех пор ситуация кардинально изменилась: растущий, как на дрожжах, банковский рынок Украины будоражит умы иностранных банкиров, которым ежегодный 50%-й рост только снится, пишет 24UA.

Сейчас уже 42 из 173 банков в Украине являются иностранными, пишет 24UA. Хотя их сравнительно немного, иностранцам принадлежат самые крупные банки страны: Райффайзен Банк Аваль (второе место по активам), Укрсиббанк (третье), Укрсоцбанк, OTP Bank.

Web-сайты украинских банков (с филиалами)

2007-08-15T23:10:00.000-07:00

ING Bank Ukraine
Аваль АППБ Днепропетровская областная дирекция
Аваль АППБ Киев
Аваль АППБ Павлоград
Аваль АППБ Херсон
Аваль АППБ Черниговская обл. дирекция
АвтоЗАЗбанк АБ г. Запорожье
АЖІО АБ м. Київ
Аркада АБ г. Киев
Банк "БИГ Энергия" ОАО г. Киев
Брокбизнесбанк АБ г.Киев
ВАБанк АО г.Киев
Восточно-Европейский банк АКБ г. Киев
Грант АВУББ г. Харьков
Диамант АБ г.Киев
Дністер СКБ г.Львов
Донгорбанк АК г. Донецк
Донеччина АБ г. Донецк
Европейский АКБ
Електрон Банк АК м. Львів
Западинкомбанк КБ Луцк
Земельный Капитал КБ г. Днепропетровск
Икар-Банк АБ г. Донецк
Имэксбанк АКБ г. Одесса
Индэкс-Банк АО, Киев, Украина
Интеграл-Банк АКБ г. Киев
Классик КБ г. Днепропетровск
Клиринговый дом АБ г.Киев
Кредит Банк (Украина)
Кредит-Днепр АБ г. Днепропетровск
Кредитпромбанк
Легбанк АКБ г. Киев
Львів АКБ м. Львів
Міжнародний Комерційний Банк м. Київ
Мортрансбанк Одесская область, г.Ильичевск
Мрия АКБ г.Киев
Муниципальный АБ г. Запорожье
Надра АКБ г. Киев
Надра АКБ Макеевский ф-л
Национальный Банк Украины
Объединенный коммерческий банк г. Симферополь
Ощадный Банк Украины Одесское облуправление
Первый Инвестиционный Банк
Петрокоммерц-Украина г. Киев
ПИБ Запорізьке центральне відділення
Пивдэнный АБ филиал в г. Киеве
Пивдэнный АБ филиал г. Кривой Рог
Правекс г. Киев
Премьербанк АКБ г. Днепропетровск
Приватбанк в Крыму
Приватбанк КБ г. Днепропетровск
Приватинвест АБ г. Чернигов
Промэкономбанк КБ ОАО г. Донецк
ПУМБ г. Донецк
Реал Банк АК г. Харьков
Сбербанк
Сбербанк Одесское обл. управление
Славянский КАБ
Старокиевский банк АБ г. Киев
Таврика АБ г. Севастополь и Харьковский ф-л
Трансбанк АКБ г. Киев
Украина АКАПБ г. Киев
Украина Крым
Украинский банк торгового сотрудничества г. Харбков
Украинский Кредитный Банк ЗАО г. Киев
Украинский Кредитный Банк Львовский филиал
Укргазбанк АБ м. Київ
Укргазпромбанк Киев
Укринбанк АО г. Киев
Укринбанк Чернигов
Укрпромбанк г. Киев
Укрсиббанк АКИБ Харьков
Укрсоцбанк АКБ Донецкая обл. дирекция
Укрсоцбанк АКБ Житомирская обл.
Укрсоцбанк АКБ Киев
Укрэксимбанк ОАО
Факториал-банк АБ г. Харьков
Финансы и кредит КБ г. Киев
Финбанк АКБ г. Одесса
Форум АКБ г. Киев
Форум АКБ филиал г. Николаев
Черноморский банк развития и реконструкции АКБ г. Симферополь
Энергобанк АБ
Южкомбанк АКБ Днепропетровск

СКМ, ООО "Метинвест Холдинг"

2007-08-15T07:17:00.000-07:00

ООО "Метинвест Холдинг" - управляющая компания группы "Метинвест". Собственниками "Метинвест Холдинга" являются голландская компания "Metinvest B.V." (20%) и ЗАО "СКМ" (80%). 100% "Metinvest B.V." принадлежит "SCM" (Cyprus), 90% СКМ принадлежит Ринату Ахметову.

Финансовая инициатива

2007-08-15T07:14:00.001-07:00

Финансовая инициатива

О. Бахматюк является учредителем ООО «Станиславская торговая компания», которая владеет 99% долей ООО «ТМ «Фаворит». Компании «ТМ «Фаворит» принадлежит 100% долей ООО «Инвест-Сервис», контролирующее 99,9% ООО «КБ «Финансовая инициатива».

"Сигмабанк" и "Финансовый союз"

2007-08-15T07:13:00.001-07:00

"Сигмабанк"" (Днепропетровск)
Акционерами являются: банк "Финансовый союз", страховая компания "Союз", КУА "Академия Инвестментс", кредитный союз "Іпотека-Інвест", производственно-строительная компания "Гранит" и пр.

Банк "Престиж"

2007-08-15T07:12:00.000-07:00

"Престиж"
Учредителями банка "Престиж" выступают: Федор Шпиг (народный депутат, ранее - почетный президент "Аваля"), Александр Деркач (ранее - председатель правления "Аваля"), Дмитрий Волошко, Михаил Горовенко (ранее - председатели наблюдательного совета "Аваля"), Игорь Слободской, Иван Пинчук, Сергей Вовченко, Григорий Шелудько, Яков Смолий (ранее - заместители председателя правления "Аваля") и Иван Волощук (член правления).
До продажи 93,5% акций банка "Аваль" Raiffeisen International Bank-Holding AG основными владельцами были Александр Деркач (48,48%), Федор Шпиг (37,22%) и Андрей Шпиг (24,95%).
Зам. Ярецький Олександр Анатолійович

Корпоративные продажи [2007-02-05]

2007-08-15T07:08:00.000-07:00

С миру по нитке. Финансисты из Западной Европы, Израиля и США снова охотятся на украинские банки

[Елена Лысенко]

Банковскую систему накрыла новая волна продаж. Европейские покупатели с начала года обхаживают владельцев наших финучреждений, а те в спешке наращивают капиталы своих детищ, чтобы продать их подороже. На протяжении ближайшего полугодия могут быть заключены сделки по покупке сразу шести украинских банков, средняя стоимость каждого из них — четыре-пять капиталов.

Акционеры перебирают покупателей
После непродолжительного антракта на рынке снова заговорили о продаже крупных банков. В течение последних месяцев иностранцы покупали акции лишь финучреждений-малышей: банк «Престиж» (50-е место в рейтинге НБУ на 1 января) заключил сделку с австрийским Erste Bank, «Прикарпатье» (120) — с польским Getin Holding S.A., «Львов» (140) — с исландским Vostock Holdings ehf., АИС-Банк (137) — с московским «Русским стандартом», Электрон-банк (63) — с австрийским Volksbank International AG. Сейчас борьба разгорается за вторую десятку отечественной банковской системы. Планы по продаже своих акций не скрывают «Форум», «Финансы и Кредит» и Укргазбанк, с меньшей охотой на этот счет распространяются, хотя и признают в неофициальных беседах факт переговоров с иностранцами, менеджеры Кредитпромбанка, ТАС-Комерцбанка и Морского транспортного банка. Многие из них уже успели провести увеличение капиталов, дабы нарастить стоимость своих детищ.

Финансистов не смущает затягивание переговоров. «Вопрос привлечения стратегического инвестора остается актуальным, потому что мотивы, которые вложили акционеры банка в основу принятия решения о продаже контрольного пакета, прежние. Мы хотим обеспечить конкурентное развитие финучреждения, совершенствовать развитие банковских технологий, получить возможность более активной интеграции финучреждения в международные банковские отношения», — рассказал председатель правления Укргазбанка Вадим Ляшко. При этом банкиры не скрывают, что беседы и исследования их финучреждений ведут сразу по несколько иностранцев. «Встреч происходит очень много. На сегодняшний день нами интересуются порядка восьми–десяти европейских банков. Причем у каждого свои задачи — кого-то привлекает покупка 25% акций, а кого-то и 100%», — сказал в интервью «ДС» председатель правления «Форума» Ярослав Колесник.

Обострение интереса к нашим финучреждениям поясняют привычно — хорошей перспективой украинского банковского бизнеса. «Цена вхождения в этот рынок с получением относительно значительных его долей пока не достигла европейского уровня. Это очень актуально, учитывая предстоящее вхождение нашей страны в ВТО», — отметил в беседе с «ДС» начальник казначейства АКБ «Киев» Алексей Козырев. «К тому же доходность классических банковских операций в Украине значительно выше, чем в Западной и Восточной Европе», — дополнил коллегу председатель правления Диамантбанка Александр Рыбалкин.

Банковский интернационал
Несмотря на то что украинцы не спешат определяться, европейцы уже начинают их забрасывать идеями. «Мы сделали предложения ТАС-Комерцбанку и банку «Форум». В данный момент ожидаем от них ответа», — сообщил недавно руководитель департамента по связям с общественностью National Bank of Greece Александрос Ставроу. По слухам, другое греческое финучреждение — Piraeus Bank — сегодня пытается договориться о покупке с группой «Приват», к сфере влияния которой относят одесский Морской транспортный банк. О своем интересе к нашим финансам греки заявили еще в декабре. «Мы планируем расширить свои операции на Украину и Турцию. В наших планах увеличение доли прибыли, получаемой за пределами Греции, в общем ее объеме с нынешних 20 до 30%», — мотивировал тогда свою позицию председатель правления Piraeus Bank Михалис Саллас.

Еще одним серьезным покупателем на украинском банковском рынке сегодня считается Банк Москвы, который недавно сообщил о планах покупки нашего финучреждения с сетью не менее 100 отделений. Напомним, что россияне еще в 2005 г. зарегистрировали с нуля «дочку» в Украине, однако до сих пор так и не смогли развить ее до многофилиального банковского учреждения. Аналогичные цели в нашей стране, по мнению финансистов, преследует и один из крупнейших банков Германии — Commerzbank, который до сих пор довольствовался здесь лишь представительством. По неподтвержденной информации, он так же, как и National Bank of Greece, проявляет повышенный интерес к банку «Форум».

Самые разные версии сейчас гуляют по рынку в отношении Кредитпромбанка. По последним слухам, он уже начал эксклюзивные переговоры с греческим Alpha Bank. Поговаривают, что афинские инвесторы готовы выложить за него при капитале в 652 млн грн. около $535 млн. «Мы полагаем, что 4,1 — хороший коэффициент для покупки Кредитпромбанка — это достаточно крепкое финучреждение. Оно хотя и имеет не очень сильную позицию на рынке розничных услуг, но при этом обладает весьма разветвленной сетью продаж», — отметил в разговоре с «ДС» начальник управления инвестиционно-банковских услуг АКБ «Укрсоцбанк» Эрик Найман.

Значительно меньше на покупки в Украине потратят израильтяне, которые, по словам финансистов, с недавних пор также стали интересоваться нашими банками. Речь идет о Вank Leumi Le-Israel с американскими корнями (его основным акционером является группа Cerberus-Gabriel Capital, в которую входят не только инвесткомпании, но и киностудии, и рестораны) и об одном из крупнейших финучреждений Земли обетованной Bank Hapoalim — его активы превышают $60 млрд. Единственное пятно на многолетней репутации последнего — разбирательство по отмыванию денег в 2005 г., Bank Hapoalim тогда обвиняли в сговоре с Владимиром Гусинским и легализации для него незаконно нажитых нескольких сот миллионов долларов. Согласно нынешним прогнозам упомянутые финучреждения могут пойти на достаточно скромные приобретения 25–51% акций, а потому сегодня их активно сватают в будущие акционеры Укргазбанка и «Финансов и Кредита». Руководство последнего недавно заявило о намерении начать переговоры о продаже 25% акций финучреждения весной нынешнего года.

Укрсоцбанк - Austria Creditanstalt - UniCredit

2007-08-11T03:51:00.000-07:00

Пинчук продал Укрсоцбанк за 1,5 млрд. евро

Bank Austria Creditanstalt, ответственный в UniCredit Group за коммерческий банковский бизнес в Центральной и Восточной Европе, завершил приобретение 94,2% акционерного капитала Укрсоцбанка.

“Цена покупки на закрытие составила 1,525 млрд евро (2,211 млрд долларов по текущему обменному курсу)”, — говорится в пресс-релизе UniCredit в четверг.

ФСБ

2007-08-02T02:25:00.000-07:00

Генпрокуратура раскрыла очередную финансовую аферу

Некоторые банковские учреждения для украинцев уже как члены семьи, у которых всегда можно занять денег для своих нужд. Своего рода "родственник", который поможет увеличить капитал или уберечь семейный бюджет от разных финансовых невзгод. Тем, кто ещё не определился, какой банк будет выступать в роли "богатого дядюшки", трудно определить финансовое учреждение, которое бы не оказалось "родственником с криминальным прошлым". Ведь о респектабельности заявляет каждый, но у него на лбу не написано, что ваши финансовые средства нужны лишь для незаконных операций.

Если вы думаете, что правоохранительные органы переловили всех аферистов, то спешу вас огорчить. Следуя народной мудрости "свято место…" можно смело утверждать, что в нашей стране активно работают и развиваются несколько мощных групп. Их деятельность, с участием подконтрольных им банков, наносит нашей финансовой системе непоправимый ущерб. Об одном таком банке стоило бы поведать.

Что может сказать о себе аббревиатура "ФСБ"? В голове сразу возникает ассоциация с российским могущественным учреждением. Если я скажу, что "ФСБ" ведёт активную "подрывную" финансовую деятельность в Украине, то вам останется только скептически усмехнуться. Но смею вас заверить, что под столь грозными буквами "скрывается" типичное, на первый взгляд, финучреждение "Финансовый Союз-Банк". Следователям Генеральной прокуратуры Украины удалось установить, что главной целью "ФСБ" содействие, не бесплатно, конечно, процессам вывода денежных средств из Украины в разнообразные оффшорные зоны.

В переломные 90-е, как грибы после дождя появлялись полулегальные конторки, которые обналичивали или перечисляли деньги в любую страну мира. Эти фирмочки даже объявления давали в газетах, что было верхом наглости, но сегодня такие фирмы, с такого рода занятиями "законспирировались". Теперь мелкие и средние банки предоставляют столь щекотливые услуги. Обналичить или перечислить на иностранные счета, чаще всего украденные деньги у государства, для них не составляет никакого труда. Если есть вор, укравший бюджетные средства, то почему бы не появиться банку, который сможет за определённое вознаграждение перевести деньги за кордон?!

Конечно, требовать от финучреждения, которые занимаются столь узким видом деятельности, выдавать вам наличные по чековой книжке, глупо. О перечислении средств на счета легальных структур в иностранных банках тоже речи идти не может. Придумывать велосипед по этому поводу таким банкам не надо, поскольку можно воспользоваться схемами, которыми с "успехом" пользовались ещё в старые, добрые для бандитов 90-е годы. С помощью "бабочки" (фирмы-однодневки), которая, кстати, косвенно подчинена банку, мошенники и перечисляют деньги.

Не всегда мошенникам так легко обналичивать или перечислять деньги. Правоохранительные органы не всегда в доле с махинаторами. Радует, что некоторые следователи компетентных структур, выдерживая атаки проверяемых, доводят дело до конца и преступнику остаётся только одна дорога – на нары. Порой правоохранителям приходится не сладко, как в случае со "скромным и неприметным" банковским учреждением из славного города Днепропетровска.

"Скромного и неприметного" в плане банковского обслуживания, конечно, но отнюдь не в таких вопросах как легализация средств, полученных незаконным путём. Прошу "любить и жаловать" - "Финансовый Союз-Банк", который предоставляет такого рода услуги, находится, чуть ли не в первых чартах "хит-парада". В результате многоходовой игры, у правоохранительных органов оказались в руках интересные документы этого, с позволения сказать, банка. "ФСБ" поставил на конвейер процесс незаконной конвертации с последующим противоправным обналичиванием, а в особенности — незаконного вывода денег за пределы Украины.

После того, как следователи начали проверять "ФСБ", представители этого финучреждения начали "в тёмную" использовать СМИ. Утаивая правду, "эфэсбешники" через газеты, радио и телевидение кричали о произволе следователей из Генпрокуратуры, которые проводили следственные действия. О серьёзности дела, по которому проходит "ФСБ", говорит тот факт, что в Днепропетровск неоднократно была вынуждена выезжать специальная следственная бригада из столицы с целью пресечь преступную деятельность банка.

Подошёл черёд узнать, кто же стоит за этой конвертационной структурой с банковской лицензией. Учредителями являются гражданки одной из Североамериканских стран – сёстры Елена Вильевна Соседка и Юлия Вильевна Соседка, которые назначили главой правления "ФСБ" свою проверенную партнершу по бизнесу Аллу Александровну Козюк. Среди учредителей числятся также и супруги Дмитрий Семёнович и Елена Вадимовна Фоменко, которые тоже не гнушались деньгами налогоплатещиков.

До того, как сёстры превратили банк в нелегальный конвертационный центр, это финучреждение было вполне приличным предприятием под названием "Технобанк". Теперь уже "матёрый" банк "ФСБ" можно отнести к "элитному" заведению. Просто так, клиентом этого "центра по отмыву" не стать. Банк в принципе, не занимается разными вкладчиками или заёмщиками. Столь "неблагоприятного" занятия для руководителей "ФСБ", как возится с такими клиентами - нет. Куда приятнее, "как с куста снять" процент за "переброску" денег за кордон, а это, между прочим, 10-15% от суммы. Да все "наливочкой" - благодать и только.

Неизвестно сколько продлилось бы сие занятие, но деятельность "ФСБ" оказалась под пристальным вниманием Генпрокуратуры Украины. Да, как назло, по вине того же "ФСБ". Если бы они вовремя предоставляли отчётные данные в Госфинмониторинг, то "белая" полоса их деятельности продолжалась бы и дальше, но иногда наглость второе не счастье, а глупость. Правда, правоохранительные органы называют ещё одну причину, из-за которой начались проверки в "ФСБ". Генпрокуратура расследовала несколько уголовных дел о разворовывании, присвоении и растрате госимущества в особо крупных размерах должностными лицами нескольких госорганов, связанных с железнодорожным и автомобильным транспортом. Основная часть похищенных госсредств была направлена со счетов "фирм-одуванчиков" для обработки… именно в банк "ФСБ".

Проанализировав трансакции по счетам некоторых клиентов этого финансового учреждения, следователи из Генпрокуратуры решили, что "ФСБ" их "клиент". Кстати, особое внимание работников правоохранительных органов привлекло некое ООО "Эгида Трейд", которое за два месяца организовало вывод за пределы Украины более 115 миллионов гривен. А если "ФСБ" забирает свои 15%, то это приличная сумма выходит.

Следователи из Генпрокуратуры понимали, что "ФСБ" будет яростно защищаться и воспользуются малейшим промахом со стороны проверяющих. Поэтому, в полном соответствии с требованиями законодательства, следователи обратились в Печерский районный суд Киева (по месту территориального нахождения Генпрокуратуры) с просьбой дать разрешение провести обыск в банке "ФСБ", и только когда получили судебное постановление, следователь Александр Гура выехал в Днепропетровск.

Но даже наличие судебного документа не дало возможности Гуре провести обыск в банке "ФСБ", расположенный в центре города на Днепре, на ул. Артёма, 94. После предъявления вышеупомянутого постановления Печерского районного суда с позволения главного бухгалтера банка "ФСБ" госпожи С.В.Назаренко только следователь А.Гура, после некоторого времени был пропущен, следственная бригада же оставалась на улице – охрана банка не пускала ее, что является грубейшим нарушением ряда законодательных актов. Следственной бригаде пришлось только возмущаться, поскольку никто не хотел связываться с вооружённой охраной "ФСБ". Так и простояли около 1,5 часа.

Только после того, как следователь предупредил представителей банка, что препятствование выполнению служебных обязанностей может вызвать ответную реакцию, и тогда в помещение банка уже придётся войти, прибегнув к силовому методу. Вот тогда следственная группа была допущена в помещение банка, которая после ряда следственных действий обнаружила, что у "ФСБ" таки "рыльце в пушку", но следователям всё-таки пришлось покинуть помещение, потому что для того, чтобы продолжить следственные действия, нужны были дополнительные судебные документы. Если бы проверяющие продолжили обыск, это дало бы возможность руководству банка обвинить следователей в нарушении закона, а упустить такую "рыбу", просто работа насмарку.

Следователи генпрокуратуры обратились в суд, для получения разрешения на раскрытие банковской тайны в отношении самой "Эгида трейд" и её пяти крупнейших контрагентов. Печерский районный суд санкционировал эти действия и 20 ноября Гура зачитал постановление юрисконсульту банка "ФСБ" госпоже И.А.Каукаловой. Согласно с "Правилами хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны", банк, в случае получения письменного требования о раскрытии информации, содержащей банковскую тайну, обязан раскрыть информацию в течение 10 дней. Но Каукалова любезно согласилась пустить следователей на следующий день.

Но 21 ноября помещение банка "ФСБ" оказалось заперто на все замки и ставни. Следователи решили подождать 10 дней и снова приехали аккурат по истечении этого срока. Перед этим, 30 ноября, Генпрокуратура обращалась в суд с целью получить разрешение на истребование ряда необходимых для дальнейшего ведения следствия документов, а также - на разрешение, на проведение обыска и выемки, необходимых для проведения расследования документов. Печерский райсуд Киева разрешает провести и эти следственные действия.

4 декабря Гура с работниками УБОПа и спецподразделения "Сокол" приезжают на уже знакомую улицу Артёма, 94, но попытка связаться с охраной банка через переговорное устройство не увенчалось успехом. После того, как с помощью работников спецподразделения "Сокол" удалось проникнуть во двор банка, следователей ждало другое препятствие. Мирно пустить в здание "ФСБ" следователей тоже не собирались, и только после того, как предупредили представителей банка о силовом захвате помещения, двери, якобы добровольно, всё-таки открыли.

В здании банка следователей ждал "приятный" сюрприз – электричества в финансовом учреждении не было. Это не остановило следователей, и буквально с фонариками, провели обыск. Поражало то, что в помещении банка практически отсутствовали служащие и клиенты. Присутствовавшая во время обыска Каукалова, отказалось подписывать ознакомление с постановлением суда о проведении обыска в здании банка и выемки документов, а на следующий день, то есть 5 декабря заявила, что якобы была похищена печать банка. Приехавшие на вызов сотрудники Бабушкинского районного отделения милиции, конечно, констатировали непричастность следственной группы к мнимой пропаже печати.

Козни руководителей "Финансовый Союз-Банк" не помешали следователям найти доказательства того, что это финансовое учреждение причастно к выводу украденных госсредств в оффшоры. Генпрокуратура теперь имеет на руках найденные в банке схемы с детальными указаниями всех названий юридических лиц - участников незаконного оборота денег, номера счетов и даже фамилий участвующих в процессе преступного обескровливания украинской экономики физических лиц. Также были изъяты документы компаний – нерезидентов Украины, которые участвовали в вышеназванной схеме – бланки с оттиском печатей, сами печати, доверенности, сводки об оборотах.

Теперь все изъятые письменные и электронные документы (последние находились на шести серверах) детально изучаются следователями Генпрокуратуры. Им уже известно, что кроме "Эгиды трейд", по крайней мере, есть ещё 10 фирм, которые нанесли многомиллиардный ущерб нашей экономике, а руководство "ФСБ", наверняка снова будет кричать о беспределе, какой якобы творят следователи Генпрокуратуры.

http://www.utro.ua/articles/2007/12/25/70744.shtml